उन वित्तीय सलाहकारों के लिए, जो एक सेवानिवृत्त सलाहकार की क्लाइंट की पुस्तक का उत्तराधिकार प्राप्त करने के लिए पर्याप्त भाग्यशाली हैं, वह अक्सर एक अप्रत्याशित रूप से दिख सकता है। वास्तव में, सलाहकार के लिए अपने व्यवसाय को बढ़ाने के लिए शायद कोई आसान तरीका नहीं है। लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि यह एक जश्न मनाने वाली अवकाश बुक करने का समय है। वास्तव में, बहुत सारे काम हैं जो एक अन्य सलाहकार की क्लाइंट बुक को ले जा रहे हैं। इसके लिए धैर्य, शोध, नए उत्पादों और रणनीतियों के बारे में सीखना और व्यक्तिगत रूप से अपने नए ग्राहकों को जानने की आवश्यकता होती है। यहां उन सलाहकारों के लिए कुछ सुझाव दिए गए हैं जो कि बहुमूल्य, लेकिन अक्सर एक और सलाहकार के खाते के समय लेने वाले उपहार देते हैं।

नए ग्राहकों के साथ बात करने के लिए समय ले लो

सिर्फ इसलिए कि एक सलाहकार ने आपको अपने ग्राहकों की किताब दी थी, इसका मतलब यह नहीं है कि यह अब से आसान नौकायन होगा। वास्तव में, आपके कई नए ग्राहक जहाज को कूदने और नए सलाहकार के साथ खरोंच से शुरू करने का निर्णय ले सकते हैं। यही कारण है कि अपने नए ग्राहकों को अपने आप को शुरू करने और उन्हें एक बहुत ही व्यक्तिगत स्तर पर जानने के लिए पर्याप्त समय व्यतीत करना महत्वपूर्ण है। तुम्हारा ये नए क्लाइंट महसूस करना चाहते हैं कि वे आपकी पूरी देखभाल और ध्यान दे रहे हैं। (अधिक जानकारी के लिए: 5 महत्वपूर्ण प्रश्न सलाहकारों को नए ग्राहक से पूछना चाहिए ।)

यह सलाहकार रखने का एक अच्छा विचार भी हो सकता है कि वह अपने ग्राहकों से आपको व्यक्तिगत रूप से पेश करे। इस तरह, आप ग्राहकों के रोस्टर को बता रहे हैं कि उनके पिछले सलाहकार आपको भरोसा करते हैं और वह यह सुनिश्चित करने के लिए समय ले रहा है कि उन्हें अच्छे हाथों में छोड़ दिया गया है अगर मूल सलाहकार आपकी सूची में सभी और आपके साथ मिलकर व्यक्तिगत रूप से मिलने के लिए असमर्थ या अनिच्छुक है, तो आपको जितनी जल्दी हो सके अपने आप को करना चाहिए। नए ग्राहकों के साथ आमने-सामने की जाने वाली बैठक हमेशा फ़ोन वार्तालाप या ईमेल परिचय से बेहतर होती है। लोग उस व्यक्ति को देखना चाहते हैं जो अपने वित्तीय भविष्य को संभालना होगा, और वे उस व्यक्ति के साथ व्यक्तिगत संबंध बनाना चाहते हैं। वे यह भी महसूस करना चाहते हैं कि आप उनके साथ काम करने के लिए उत्सुक हैं।

-3 ->

यह आपको लगता है कि इससे अधिक समय लगता है

आपके द्वारा प्राप्त की गई नई ग्राहक पुस्तिका, वास्तव में, कुछ अनपेक्षित आश्चर्यों के साथ आ सकती है ऐसे बीमा उत्पाद या एजेंट हो सकते हैं जिनके साथ आपने काम नहीं किया है या निवेश और निवेश की रणनीति जिसे आप परिचित नहीं हैं तो, समय से पहले जानने के लिए कि आप कुछ कोहनी की चपेट में डाल रहे होंगे और कुछ घंटों में दिया जाएगा। आपको अपने नए खातों के बारे में जानकारी हासिल करने की ज़रूरत होगी, जिसमें पता लगाया गया है कि पिछले सलाहकार और ग्राहक ने उनके द्वारा किए गए निवेश के विकल्प क्यों बनाए, उनके पोर्टफोलियो कैसे डिज़ाइन किए गए और आगे बढ़ने के लिए कैसे आगे बढ़ रहे हैं, आगे बढ़ रहे हैं। (अधिक के लिए, देखें: नए ग्राहकों के साथ बर्फ को तोड़ने के लिए युक्तियाँ ।)

जबकि कई निवेश शैलियों को समान लग सकता है, प्रत्येक खाते में थोड़ा भिन्न होगा और प्रत्येक विशेष खाते और हर ग्राहक की आवश्यकताओं को कैसे जाना जाए आप अपने नए ग्राहकों को बनाए रखने और अपने विश्वास और अनुमोदन प्राप्त करने में मदद करेंगे।इसी समय, आप अपने मौजूदा क्लाइंट खातों को भुगतना नहीं देना चाहते हैं, इसलिए अपने गेम को बढ़ाने के लिए तैयार रहें। संभावित ग्राहकों की संख्या को दोगुना कर आप कुछ प्रयास करेंगे

उत्तराधिकार योजना समझौतों की समीक्षा करें

जब ग्राहकों की एक किताब को सौंपते हैं, तो अक्सर दलालों के संदर्भ में उत्तराधिकार योजना समझौते शामिल होते हैं जिनके साथ ग्राहकों के सलाहकार ने काम किया था इन समझौतों में ऐसे क्लाउज शामिल हो सकते हैं जो ग्राहकों को एक ब्रोकरेज फर्म से दूसरे तक ले जाने में कठिन बनाते हैं, कई सालों तक। (अधिक के लिए, देखें: एफए को ग्राहकों को उत्तराधिकार योजनाओं में फैक्टर करना चाहिए।)

ब्रोकर भर्ती के लिए प्रोटोकॉल द्वारा कवर नहीं किए जाने वाले ग्राहकों का भी मुद्दा है, जो फर्मों के बीच गठित एक समझौता है दलालों को ग्राहक की जानकारी रखने के लिए वास्तव में, कई अंतर-उद्योग विवाद उत्तराधिकार समझौतों के आसपास उत्पन्न हुए हैं, इसलिए किसी और के ग्राहकों को लेते समय जितनी जल्दी हो सके इन सभी दस्तावेजों की समीक्षा करना समझदारी होगी। ( अधिक जानकारी के लिए: वित्तीय सलाहकारों के लिए नैतिक मुद्दों ।)

निचला रेखा

अन्य सलाहकार के ग्राहकों का भर्ती करना आपके व्यवसाय के लिए एक बड़ा वरदान हो सकता है, लेकिन यह सोचकर मूर्ख मत बनो कि आप रास्ते में बहुत काम और कुछ आश्चर्यों को भी प्राप्त नहीं कर रहे हैं। सलाहकारों को प्रत्येक नए ग्राहक से बात करने और उत्तराधिकार योजना समझौतों की सावधानीपूर्वक समीक्षा करने के लिए समय निकालना होगा (अधिक जानकारी के लिए, 2015 में सलाहकार व्यवसाय जीतने की रणनीतियां ।)