वित्तीय सलाहकार उद्योग विशेषज्ञ हैं जो ग्राहकों को अपने जीवन, उनके परिवारों के जीवन की योजना बनाते हैं और व्यक्तिगत लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करते हैं। हालांकि, किसी भी सफल वित्तीय सलाहकार को पता है कि बाजार ज्ञान और नियोजन विशेषज्ञता केवल नौकरी का हिस्सा हैं। दूसरा हिस्सा रिश्ते प्रबंधन कौशल है

दिन के अंत में, चाहे कितना भी एक वित्तीय सलाहकार आप चाहे, यदि वे बिना अनुचित महसूस करते हैं, तो वे ग्राहकों को छोड़ देंगे - भले ही वे अपने निवेश पर पैसा बना रहे हों। वहां हजारों वित्तीय सलाहकार हैं। बस एक मिनट ले लो और सोचें कि आपका कार्यालय कहां स्थित है क्या इमारत में सड़क पर या पड़ोस में अन्य वित्तीय नियोजन फर्म हैं? इसका जवाब शायद हाँ है। सच्चाई यह है कि ग्राहकों के पास विकल्प होते हैं और सवाल वित्तीय सलाहकारों से खुद से पूछना पड़ता है, एक ग्राहक अगले सलाहकार पर मेरे साथ व्यवसाय करना क्यों चुनता है? इसका जवाब इसलिए है क्योंकि वे आपको पसंद करते हैं

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ग्राहक यह महसूस करना चाहते हैं कि वे आपका एकमात्र ग्राहक हैं और यह एक कठिन काम हो सकता है, जहां वापस आने के लिए फोन कॉल, जवाब देने के लिए ईमेल और अन्य क्लाइंट्स के लिए जगह ले सकते हैं। यह निश्चित रूप से एक संतुलित कार्य है - जिसने मुझे अपना वित्तीय नियोजन अभ्यास में मास्टर करने के लिए कई सालों तक ले लिया है - लेकिन अगर आप एक सफल वित्तीय सलाहकार बनना चाहते हैं, तो पूरे रिश्ते प्लस पोर्टफोलियो प्रबंधन को प्रदान करना महत्वपूर्ण है।

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मैंने वर्षों से सीखा है कि कुछ चीजें हैं जो आपको ग्राहकों को नहीं कहनी चाहिए। भले ही वे सही हो, ग्राहक उन्हें सुनना नहीं चाहते क्योंकि वे बहाने नहीं चाहते हैं, उन्हें सिर्फ कार्य करना चाहिए अच्छे रिश्ते प्रबंधन (और आपकी निचली रेखा) की खातिर, इन वाक्यांशों से बचें, जब ग्राहकों के साथ संचार होता है (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

क्या आपका ग्राहक वित्तीय साक्षरता है? शायद नहीं। )

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"मेरे पास एक और ग्राहक है"

क्या आपके पास एक फोन कॉल, ईमेल या अन्य नियुक्ति है, ग्राहकों की परवाह नहीं है वे व्यक्तिगत सलाह के लिए भुगतान कर रहे हैं और यही वह है जो उन्हें प्राप्त करना चाहते हैं। हालांकि यह ग्राहकों के लिए अनुचित है कि वित्तीय सलाहकार एक क्लाइंट से राजस्व को दूर कर सकता है, कभी-कभी वास्तविकता मंदा होती है एक ग्राहक को बताए जाने के बजाय कि आपकी अगली नियुक्ति प्रतीक्षा कक्ष में है, विनम्रतापूर्वक पुन: बातचीत और अप्स-अप की सूची के साथ वार्तालाप को लपेटें फिर उनके हाथ हिलाएं और उन्हें कार्यालय से बाहर ले जाओ। क्लाइंट को यह बताए जाने का यह पेशेवर तरीका है कि उनका समय समाप्त हो गया है।

"आप मेरी चीज़ों की सूची में हैं।"

हम ईमानदार रहें, हम सभी को रोज़ाना करने की चीजों की सूची है और इनमें से कुछ कार्य अगले दिन तक ले जाते हैं, लेकिन ग्राहकों को ' टी कि सुनना चाहता हूँ कार्य को प्राथमिकता देना आपके व्यस्त दिन में दक्षता की कुंजी हैयद्यपि निवेश ट्रेडों को एक निश्चित समय के साथ रखा जाना चाहिए, ग्राहकों को प्राथमिकता होनी चाहिए - विशेषकर अगर ऐसी स्थिति होती है जिसे तय करने की आवश्यकता होती है

ग्राहकों से संपर्क करना दिन में प्राथमिकता होनी चाहिए क्योंकि हम सभी जानते हैं कि जब छोड़ दिया जाता है तो समस्याएं बढ़ सकती हैं और कोई भी ऐसा नहीं चाहता है। यदि कोई क्लाइंट कॉल अनुत्तरित नहीं है, तो यह कई और कॉल कर सकती है और प्रत्येक एक और शत्रुतापूर्ण हो सकता है। ग्राहकों को अपनी सूची में शामिल न करें - बस उनसे पहले संपर्क करें (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

सलाहकारों के लिए 4 शीर्ष ऑनलाइन मार्केटिंग टिप्स। ) "मैं नहीं जानता, लेकिन मुझे जवाब मिलेगा।"

यह एक लाल ध्वज है किसी भी क्लाइंट और संभावित रूप से एक हस्तांतरण-आउट फॉर्म भेजने का कारण। यदि आपके पास ग्राहक द्वारा अनुरोधित जानकारी नहीं है, तो उन्हें न बताएँ कि आपको जवाब नहीं पता है - आप विशेषज्ञ हैं ग्राहकों को आपको पता करने के लिए भुगतान कर रहे हैं यदि आपके पास हाथी की जानकारी नहीं है, तो उन ग्राहकों को बताएं कि आप उस पर काम कर रहे हैं और आप दिन के अंत तक (या किसी अन्य उचित समय सीमा) वापस मिलेंगे। जो भी आप करते हैं, ग्राहकों को यह न बताएं कि आपको जवाब नहीं पता है क्योंकि यह आपको अव्यवसायिक दिखता है

नीचे की रेखा

ग्राहकों को ध्यान में रखते हुए और लगातार अपने ग्राहक आधार बढ़ाना इन दिनों कठिन हो सकता है, सभी प्रतियोगिताएं और बदलते हुए जनसांख्यिकीय ग्राहकों के साथ प्रभावी ढंग से कैसे संवाद करना है, यह जानने के लिए कि

नहीं कहने के लिए-आपके शीर्ष प्राथमिकताओं में से एक होना चाहिए। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: अपनी ई-मेल सूची बढ़ने के लिए एक ऑप्ट-इन बॉक्स का उपयोग करना। )