अपने लगभग आठ दशक के निधि प्रबंधन में, टी। रोई प्राइस ने सेवानिवृत्ति के निवेश में एक तारकीय प्रतिष्ठा अर्जित की है। अपने अनुशासित निवेश दृष्टिकोण और कम लागत वाले निवेश के प्रति अपनी प्रतिबद्धता के बीच, टी। राव प्राइस फंड हमेशा एक विविध रिटायरमेंट पोर्टफोलियो बनाने के लिए बातचीत में होते हैं। बड़े योग्य सेवानिवृत्ति योजनाओं में से कई टी। रोय मूल्य निधि को स्टेपल के रूप में पेश करते हैं। यदि आप धन के एक विविध पोर्टफोलियो का निर्माण करना चाहते हैं जो जीवन भर की आय पर्याप्तता बनाने के लिए लगातार कुल रिटर्न प्राप्त कर सकता है, तो इन तीन टी। रोव प्राइस फंडों पर विचार करें।

टी। रोव प्राइस कुल इक्विटी मार्केट इंडेक्स फंड

प्रत्येक रिटायरमेंट आय पोर्टफोलियो में कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड होना चाहिए क्योंकि इसकी एक कोर होल्डिंग्स है। लंबी अवधि में आय वृद्धि को बनाए रखने के लिए यह महत्वपूर्ण है। टी। रोई प्राइस कुल इक्विटी मार्केट इंडेक्स फंड की शुरूआत के बाद से एक स्थिर कलाकार रहा है और पिछले पांच सालों में अपने ज्यादातर साथियों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है। यह फंड संपूर्ण यू.एस. स्टॉक मार्केट के प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करना चाहता है, एस एंड पी कुल मार्केट इंडेक्स में रखे गए शेयरों में अपनी संपत्ति का कम से कम 80% का निवेश करना। निधि पिछले 10 वर्षों में प्रति वर्ष 7% से कम है और 13. पिछले पांच सालों से प्रति वर्ष 07% प्रति वर्ष वापस आ गया है। इसका व्यय अनुपात 0. 0. 35% अपने वर्ग में औसत माना जाता है।

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टी। रोवे प्राइस इक्विटी इनकम फंड

हर सेवानिवृत्ति आय पोर्टफोलियो के कोर होल्डिंग्स में इक्विटी आय फंड शामिल होना चाहिए नकारात्मक वृद्धि को कम करते हुए आय वृद्धि को बनाए रखने के लिए यह महत्वपूर्ण है टी। रोई प्राइस कुल इक्विटी मार्केट इंडेक्स फंड की शुरूआत के बाद से एक स्थिर कलाकार रहा है और पिछले पांच सालों में अपने ज्यादातर साथियों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है। यह फंड संपूर्ण यू.एस. स्टॉक मार्केट के प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करना चाहता है, एस एंड पी कुल मार्केट इंडेक्स में रखे गए शेयरों में अपनी संपत्ति का कम से कम 80% का निवेश करना। निधि पिछले 10 वर्षों में केवल 7% से कम सालाना है और 13. पिछले पांच वर्षों से प्रति वर्ष 07% प्रति वर्ष वापस आ गया है। इसका व्यय अनुपात 0. 0. 35% अपने वर्ग में औसत माना जाता है। निधि का औसत वार्षिक रिटर्न 5. पिछले 24 वर्षों में पिछले 10 वर्षों और 9। पिछले पांच वर्षों में 73% है। इसका 0. 66% व्यय अनुपात इसकी श्रेणी के लिए औसत है।

टी। रोवे मूल्य सेवानिवृत्ति लक्ष्य-तिथि निधि

टी रोवे प्राइस लक्ष्य-डेट फंड निवेश का पर्याय बन गया है। इसकी सेवानिवृत्ति लक्ष्य-तिथि फंड श्रृंखला ने कई समीक्षकों से प्रशंसा प्राप्त की है। उनकी सफलता के कारणों में से एक स्टॉक आवंटन के लिए उनके ऊपर का औसत दृष्टिकोण है, जो अनुकूल बाज़ार स्थितियों के दौरान बेहतर रिटर्न उत्पन्न कर सकता है। लक्ष्य-तिथि के निधियाँ लगातार अपने आवंटन को अधिक रूढ़िवादी निवेशों में बदल देते हैं क्योंकि लक्ष्य की तारीख करीब हो जाती हैटी। रोवे मूल्य लक्ष्य-तिथि वाले निधियों को उनके आवंटन को थोड़ी अधिक धीरे-धीरे बदलना पड़ता है, जिससे उनके लक्ष्य को औसत लक्ष्य-तिथि निधि के मुकाबले स्टॉक का उच्च प्रतिशत ले जाने की अनुमति मिलती है। उदाहरण के लिए, इसकी सेवानिवृत्ति 2015 निधि में स्टॉक की आवंटन 53% है, जबकि औसत 2015 लक्ष्य-राशि निधि 45% के आवंटन की तुलना में है। नतीजतन, सभी टी। रोई प्राइस के लक्ष्य-तिथि वाले फंडों ने पिछले 10 वर्षों में 99% अपने साथियों से बेहतर प्रदर्शन किया है। इक्विटी के लिए उच्च आवंटन के परिणामस्वरूप अधिक अस्थिरता हो सकती है, जैसा कि 2008 में फंड के प्रदर्शन के अनुसार दिखाया गया था, जब उनमें से ज्यादातर अपने साथियों के आधे से अधिक गिरावट आईं।

प्रदर्शन के मामले में, 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 और 2040 सहित सभी टी। रोई मूल्य सेवानिवृत्ति निधि, ने अपने श्रेणियों में उपरोक्त औसत स्तर पर प्रदर्शन किया है। सेवानिवृत्ति 2015 निधि में 10 साल का औसत रिटर्न 5. 6% है, जबकि लंबे समय तक 2025 फंड वापस आ गया है। 3. 3%