पूंजी संरक्षण की मांग करने वाले निवेशक अक्सर ध्यान केंद्रित करते हैं न्यूनतम जोखिम वाले निवेश विकल्पों पर पोर्टफोलियो आवंटन, नकद, मुद्रा बाजार, जमा प्रमाणपत्र (सीडी) और बांड शामिल हैं। बांड श्रेणी के तहत, अल्पकालिक बांड अपनी छोटी अवधि और उसके बाद के नकद स्थिति के कारण ऋण प्रतिभूतियों जोखिम वाले स्पेक्ट्रम के सुरक्षित अंत पर गिरते हैं। एक छोटी अवधि या परिपक्वता की तिथि से कम क्रेडिट जोखिम और कम ब्याज दर जोखिम होता है, जो दोनों बढ़ते ब्याज दर के बाजार में फायदेमंद होते हैं। निवेशक अल्पकालिक बांड निवेश में थोड़ी अधिक कमा सकते हैं, जो कि वे सभी नकदी की स्थिति या बैंक द्वारा जारी की गई सीडी रखते हैं। हालांकि, अल्पावधि बांड मध्यवर्ती या दीर्घकालिक बॉन्ड होल्डिंग्स की तुलना में समय पर प्रभावशाली पैदावार प्रदान नहीं करते हैं।

रूढ़िवादी निवेशकों के लिए, अल्पकालिक बांड आकर्षक हैं क्योंकि वे पोर्टफोलियो के भीतर अनुभवी अस्थिरता की मात्रा को प्रभावी ढंग से कम करते हैं। जबकि शॉर्ट-टर्म बॉन्ड पूंजी संरक्षण निवेश के उद्देश्य को पूरा करते हैं, अनुकूलतम प्रदर्शन को हासिल करने के लिए विविधीकरण आवश्यक है। म्यूचुअल फंड जो अल्पकालिक बांडों में निवेश करते हैं, वे विविधीकरण प्रदान करते हैं, जिससे निवेशकों को विभिन्न प्रकार के जारीकर्ताओं, उद्योगों और क्षेत्रों में उच्च-गुणवत्ता वाले, शॉर्ट टर्म बॉन्ड होल्डिंग्स में निवेश करने की क्षमता मिलती है।

मोहरा शॉर्ट टर्म इनवेस्टमेंट ग्रेड फंड

1982 में स्थापित, मोहन शॉर्ट टर्म इनवेस्टमेंट ग्रेड फंड में निवेशकों को वर्तमान आय के साथ न्यूनतम कीमत की अस्थिरता बनाए रखने पर ध्यान देने की इच्छा है फंड मैनेजर उच्च-गुणवत्ता वाली निश्चित आय प्रतिभूतियों में फंड की परिसंपत्तियों की पर्याप्त मात्रा में निवेश करते हैं, साथ ही शॉर्ट एंड इंटरमीडिएट-ग्रेड ऋण के मुद्दों में 80% से कम नहीं। फंड वर्तमान में $ 53 का प्रबंधन करता है निवेशक की परिसंपत्तियों में 02 अरब, और दिसंबर 2015 तक, ने 10 साल का वार्षिक रिटर्न 3. 57% उत्पन्न किया है।

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फंड क्षेत्रीय प्रदर्शन, क्रेडिट की गुणवत्ता और बांड जारीकर्ता प्रकार के संदर्भ में विविधीकरण प्रदान करता है। हालांकि अधिकांश फंड परिसंपत्तियां संयुक्त राज्य में निवेश की जाती हैं, इसलिए फंड में कनाडा में ऋण प्रतिभूतियों के बारे में 3. 3 9%, ऑस्ट्रेलिया में 2. 76%, यूनाइटेड किंगडम में 2. 75% और नीदरलैंड में 2. 02 %। ए के मूल्यांकन के साथ ऋण प्रतिभूति 34. 60% के पोर्टफोलियो के भीतर सबसे बड़ा भार बनाते हैं, उसके बाद एएए रेटेड बांड 27. 04%, बीबीबी-रेटेड बांड 21 पर। 1 9% और एए रेटिंग वाले बांड 14 पर। 36%। म्यूचुअल फंड वर्तमान में कॉर्पोरेट मुद्दों में भारी निवेश करता है, जिनमें 57. निवेश का 1% निवेश होता है, इसके बाद 20% पर प्रतिभूतिकृत मुद्दे। 62% और सरकारी बॉन्ड 8. 9% हैं।

फंड का व्यय अनुपात 0. 2% है, जो कि श्रेणी औसत से नीचे है। निवेशक एक अग्रिम बिक्री भार के बिना शेयर खरीद सकते हैं, और शेयरों को रिडीम किए जाने पर कोई शुल्क का मूल्यांकन नहीं किया जाता है।$ 3, 000 का न्यूनतम प्रारंभिक निवेश आवश्यक है

डीएफए अल्पकालिक विस्तारित गुणवत्ता पोर्टफोलियो

डीएफए अल्पकालिक विस्तारित गुणवत्ता पोर्टफोलियो मार्च 200 9 में स्थापित किया गया था और निवेशकों को ऋण प्रतिभूतियों के ब्रह्मांड से अधिकतम कुल रिटर्न देने की पेशकश करना है। फंड मैनेजर निवेश-ग्रेड की गुणवत्ता के रूप में निर्धारित निश्चित आय प्रतिभूतियों में पोर्टफोलियो का न्यूनतम 80% निवेश करते हैं फंड की परिसंपत्तियों का 25% यू.एस. ट्रेजरी बांड, बिल या नोट्स, या संघीय एजेंसियों और साधनों के ऋण दायित्वों में निवेश किया जा सकता है। म्यूचुअल फंड $ 3 का प्रबंधन करता है निवेशक संपत्ति में 96 अरब, और दिसंबर 2015 तक, इसने 1 9% की पांच साल की वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है।

फंड मैनेजर विभिन्न क्षेत्रों, जारीकर्ताओं और गुणवत्ता में होल्डिंग्स को विविधता देते हैं संयुक्त राज्य अमेरिका में निवेश का अधिकतर हिस्सा 69. 27% पर केंद्रित है, ऑस्ट्रेलिया में 4. 4 9%, कनाडा में 4. 22%, यूनाइटेड किंगडम 3. 3 9% और फ्रांस 3. 22 %। कॉर्पोरेट जारीकर्ता 81. पोर्टफोलियो का 39%, सरकारी ऋण प्रतिभूतियों के साथ 8. 44% सबसे ज्यादा भार ए-रेटेड बांड में 37. 74%, बीबीबी-रेटेड के मुताबिक 28. 05%, एए रेटेड बांडों में 18. 83% और एएए रेटेड बांड में 15. 38% है।

म्यूचुअल फंड का एक्सपेंस रेशियो 0. 22% है, जो श्रेणी औसत से नीचे आता है, और निवेशकों के शेयरों को बिना किसी अग्रिम या स्थगित बिक्री प्रभार के खरीद सकते हैं। कोई न्यूनतम प्रारंभिक निवेश आवश्यक नहीं है।

फिडेलिटी शॉर्ट टर्म बॉन्ड फंड

फिडेलिटी शॉर्ट टर्म बॉण्ड फंड की प्रारंभिक तिथि मार्च 1 9 86 है, और फंड निवेशकों के लिए वर्तमान आय का उच्च स्तर प्राप्त करना चाहता है। पूंजी को ध्यान में रखते हुए, फंड मैनेजर्स पोर्टफोलियो के कम से कम 80% निवेश-ग्रेड ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं या प्रतिभूतियों का पुनर्खरीद समझौता करते हैं। फंड मैनेजर एक निवेश मिश्रण प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं जो बर्कले यू। एस। 1-3 वर्ष सरकार / क्रेडिट बॉन्ड इंडेक्स की समग्र दर के समान ब्याज दर का उत्पादन करता है। स्थापना के बाद से, फंड ने $ 5 जमा किए हैं। 32 अरब की आस्तियों, और दिसंबर 2015 तक, इसने 2 साल की वार्षिक रिटर्न की कमाई की है। 06%।

निवेश मिश्रण घरेलू और विदेशी जारीकर्ताओं में शामिल हैं, यू.एस. जारीकर्ताओं में 85. 14%, यूनाइटेड किंगडम में 4. 28%, जापान में 1. 96% और 1. कनाडा में 54%। कॉर्पोरेट ऋण प्रतिभूतियां 41. पोर्टफोलियो का 13%, उसके बाद प्रतिभूतिकृत मुद्दे 29. 4% और सरकार के मुद्दों पर 20%। यह फंड एएए रेटेड मुद्दों में 48. 6% निवेश करके गुणवत्ता वाले बॉन्ड होल्डिंग्स पर केंद्रित है, लेकिन यह ए-रेटेड बांडों के लिए 29 पर उपलब्ध कराता है। 56% और बीबीबी-रेटेड बॉन्ड 14 पर। 61%।

अल्पकालिक बॉन्ड म्यूचुअल फंड के बहुमत के मुकाबले म्यूचुअल फंड का एक्सपेंस रेशियो 0. 45% है। निवेशकों को एक अग्रिम या स्थगित विक्रय भार का भुगतान नहीं किया जाता है, और $ 2, 500 का न्यूनतम प्रारंभिक निवेश आवश्यक है।

श्वाब शोर्ट-टर्म बॉन्ड मार्केट फंड श्वाब शोर्ट-टर्म बॉन्ड मार्केट फंड की स्थापना 1 99 1 की तारीख है, और फंड मैनेजर निवेशकों को उच्च वर्तमान आय के साथ प्रदान करना चाहते हैं।यह म्यूचुअल फंड बर्कलेज़ यूएएस सरकार / क्रेडिट के प्रदर्शन को ट्रैक करता है: 1-5 साल का सूचकांक बेंचमार्क पर पाए जाने वाले ऋण उपकरणों में पोर्टफोलियो संपत्तियों की पर्याप्त मात्रा में निवेश करके। फंड मैनेजर फिक्स्ड, वैरिएबल या फ्लोटिंग ब्याज दर श्रेणियों में विभिन्न परिपक्वता के साथ निवेश-ग्रेड ऋण उपकरणों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। म्यूचुअल फंड $ 389 का प्रबंधन करता है निवेशक की परिसंपत्तियों में 97 मिलियन, और दिसंबर 2015 तक, 1 9% की 10-वर्षीय वार्षिक रिटर्न उत्पन्न कर दिया है।

फंड मैनेजर्स घरेलू जारीकर्ताओं में पोर्टफोलियो की संपत्ति का शेर का हिस्सा निवेश करते हैं, कनाडा में ऋण साधनों में 1. 61%, जर्मनी में 1.7% और 1% पर यूनाइटेड किंगडम का एक्सपोजर प्रदान करते हैं। सरकार के मुद्दों में 73. कुल पोर्टफोलियो में से 76%, कॉरपोरेट के मुताबिक 25. 95% म्यूचुअल फंड की गुणवत्ता पर ध्यान देने के कारण श्वाब शॉर्ट-टर्म बॉन्ड मार्केट फंड 71 का निवेश करता है। एएए रेटिंग के साथ बांडों में 63% परिसंपत्तियां हैं, उसके बाद बीबीबी रेटेड बांड 12 पर 72%, ए-रेटेड बॉन्ड 11 पर। 13% और एए रेटिंग वाले बांड 3. 49%।

म्यूचुअल फंड का व्यय अनुपात 0 है। 0 9%, और निवेशकों को समय पर या अपरिवर्तित बिक्री भार या खरीद या रिडेम्पशन का प्रभार नहीं लिया जाता है। $ 100 का न्यूनतम प्रारंभिक निवेश आवश्यक है।

न्यूवेन अल्पावधि बांड फंड नूवेन अल्पावधि बांड फंड की स्थापना दिसंबर 1 99 2 में हुई थी, और प्रमुख स्थिरता बनाए रखने के दौरान निवेशकों को वर्तमान आय प्रदान करना चाहता था। फंड मैनेजर यू.एस. सरकारी प्रतिभूतियों, वाणिज्यिक और आवासीय बंधक-समर्थित प्रतिभूतियों (एमबीएस), परिसंपत्ति-समर्थित प्रतिभूतियों (एबीएस), कॉर्पोरेट ऋण दायित्वों और नगरपालिका बांडों में निधि की संपत्ति का कम से कम 80% निवेश करते हैं। स्थापना के बाद से, फंड ने 680 डॉलर जमा किए हैं संपत्ति में 12 मिलियन, और दिसंबर 2015 तक, इसने 2. 9% की 10 साल की वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है।

फंड मैनेजर क्षेत्रीय प्रदर्शन, जारीकर्ता प्रकार और बॉन्ड रेटिंग के मामले में होल्डिंग्स को विविधता देते हैं। निधि के अधिकांश पोर्टफोलियो को घरेलू होल्डिंग्स में निवेश किया जाता है, जिसमें 89. 99% निवेश मिश्रण होता है। हालांकि, अन्य देशों के लिए एक्सपोजर प्रदान किया गया है, जिसमें यूनाइटेड किंगडम को 2. 48%, कनाडा में 1. 7%, फ्रांस में 1. 25% और नीदरलैंड में 0. 92% है। प्रतिभूतिकृत ऋण धारण में 46. पोर्टफोलियो का 83% शामिल है, जो कंपनी के मुद्दों पर करीब 43. 9% है। न्यूवेन अल्पावधि बांड फंड सरकारी मुद्दों और नगर निगम के बांडों के लिए न्यूनतम जोखिम प्रदान करता है। एएए रेटिंग के साथ बांड 30. पोर्टफोलियो का 91%, बीबीबी रेटेड बांड 28 पर। 11%, ए-रेटेड बांड 20 पर। 70% और एए रेटेड बांड 8. 83%।

व्यय का अनुपात 0. 71% है, श्रेणी औसत से अधिक है। निवेशकों को नई शेयर खरीद के साथ 2. 25% की एक अग्रिम बिक्री भार का भुगतान किया जाता है, लेकिन जब वे शेयरों को रिडीम करते हैं तो उन्हें स्थगित शुल्क का मूल्यांकन नहीं किया जाता है। $ 3, 000 का न्यूनतम प्रारंभिक निवेश आवश्यक है