प्रौद्योगिकी ने पेशेवर वित्तीय नियोजन को काफी प्रभावित किया है स्वतंत्र सलाहकार, पंजीकृत प्रतिनिधि और यहां तक ​​कि एकाउंटेंट परिष्कृत वित्तीय सॉफ्टवेयर पर भरोसा करने के लिए आते हैं, जिससे उन्हें न केवल ग्राहकों के लिए उपयुक्त निवेश और सेवानिवृत्ति योजनाओं का विकास किया जा सके बल्कि उन्हें ग्राहकों को बेहतर तरीके से संलग्न करने में मदद मिलती है।

ऐसे कार्यक्रम आम तौर पर ऐतिहासिक डेटा प्रदान करते हैं; सीधे दो निवेशों की तुलना करने की क्षमता है और ग्राहक ने समझने के लिए आसान तरीके से उस तुलना की दृष्टि से प्रतिनिधित्व किया है; और शेयरों के लिए विभिन्न इक्विटी मूल्यांकन फ़ार्मुलों, जैसे कि शार्प, बीटा और क्रमिनो अनुपात जैसे जोखिम और अस्थिरता के उपाय शामिल हैं अन्य आम सुविधाओं में टेस्ट वापस करने और पुन: संतुलन, लाभांश पुनर्निवेश और विभिन्न कराधान परिदृश्यों के प्रभाव दिखाने की क्षमता शामिल है।

पेशेवर वित्तीय सलाहकारों द्वारा इस्तेमाल किए गए शीर्ष पांच वित्तीय नियोजन सॉफ़्टवेयर प्रोग्राम, टी 3 द्वारा किए गए हालिया सर्वेक्षण के अनुसार, सलाहकार दृष्टिकोण और अंदर की जानकारी हैं: मनीग्यूडप्रो, ईमोनी, मनी ट्री, एडवाइसेंट (नवीपेलन) और Advizr। यह सर्वेक्षण कुछ वर्षों से लेकर दो दशकों तक उद्योग अनुभव के साथ एक हज़ार सलाहकारों पर सर्वेक्षण किया, सीआरएम, पोर्टफोलियो प्रबंधन और वित्तीय नियोजन सेवाओं के लिए सॉफ्टवेयर पर निर्भर कंपनियों का प्रतिनिधित्व करते हुए।

मनीग्यूडप्रो

मनीग्यूडप्रो स्पष्ट पसंदीदा है, 42% सलाहकारों ने इसे वित्तीय नियोजन सॉफ़्टवेयर के लिए अपने नंबर एक विकल्प के रूप में बताया। सबसे व्यापक कार्यक्रमों में से एक माना जाता है और पीईईईटीईके द्वारा 2001 में लॉन्च किया गया, यह रैंकों के ऊपर तेजी से बढ़ गया और बाजार हिस्सेदारी को खोने का कोई संकेत नहीं दिखा।

मनीगुइएडप्रो की सफलता का हिस्सा इसकी दृष्टि से आकर्षक, उपयोगकर्ता-अनुकूल प्रस्तुति के लिए जिम्मेदार है। मुख्य पोर्टल, गेम ज़ोन सहित पूरी तरह से ग्राहक को संलग्न करने के लिए डिज़ाइन किया गया है जहां क्लाइंट संभावित प्रभाव देखने के लिए अलग-अलग विकल्प और विकल्पों को इनपुट कर सकता है। हालांकि, सलाहकार कार्यक्रम के अंतिम नियंत्रण को बरकरार रखता है, जिसमें प्रोग्राम के कुछ हिस्सों को देखने के लिए ग्राहक को अनुमति दी जाती है। MoneyGuidePro अपनी वेबसाइट पर 40 से अधिक लिस्टिंग के तीसरे पक्ष के कार्यक्रमों के साथ अधिक इंटरैक्टिव अंतरफलक प्रदान करता है।

कार्यक्रम की एक आलोचना यह है कि, क्योंकि यह नकदी प्रवाह विश्लेषण पर भरोसा नहीं करती है, इसके शेयर प्रदर्शन अनुमान कम विश्वसनीय हो सकते हैं। 2014 में, कंपनी ने वित्तीय सलाहकारों के लिए एक बिक्री प्रस्तुति उपकरण, MyMoneyGuide का अनावरण किया।

ईएमनी सलाहकार

ईमोनी एक बहुत गहराई से कार्यक्रम प्रदान करता है और इसकी विस्तृत नकदी प्रवाह विश्लेषण मॉड्यूल के लिए जाना जाता है। एक हजार से अधिक उत्तरदाताओं ने वित्तीय नियोजन सॉफ़्टवेयर का उपयोग करने की सूचना दी, केवल 25% eMoney का उपयोग करके रिपोर्ट किया इसके अतिरिक्त, सर्वेक्षण ने संकेत दिया कि यह शीर्ष सॉफ्टवेयर प्रोग्राम है जो सलाहकार वित्तीय नियोजन संसाधनों के अपने हथियारों को जोड़ने के बारे में सोच रहे हैं।इसके लिए संभावित स्पष्टीकरण 2015 की शुरुआत में सॉफ्टवेयर प्रोग्राम का फिडेलिटी का अधिग्रहण है, जिससे सॉफ्टवेयर को उपयोगी और विश्वसनीय दोनों होने की प्रतिष्ठा मिलती है।

ईमोनी की शक्तियों में से एक इसकी वित्तीय फीड है जो वास्तविक समय डेटा, अलर्ट और समाचार प्रदान करता है, सलाहकारों को महत्वपूर्ण ग्राहक और बाज़ार परिस्थितियों के ऊपर रहने में मदद करता है। एक और उल्लेखनीय विशेषता ईएमनी क्लाइंट पोर्टल (एएमएक्स) है जो ग्राहकों को किसी भी समय अपने वित्त के प्रिंटआउट तक पहुंचने की अनुमति देती है।

सर्वे ने सर्वेक्षण में शामिल किए गए प्रत्येक वित्तीय नियोजन सॉफ़्टवेयर उपकरण के लिए औसत उपयोगकर्ता रेटिंग भी प्राप्त किए। एएमॉनी का औसत उपयोगकर्ता रेटिंग 7 के साथ औसत ग्राहक रेटिंग के साथ मनीगुइएफ़प्रो से दूसरे स्थान पर है। 10. मनी ट्री

मनी ट्री का कुल बाजार हिस्सा इस सूची में तीसरे स्थान पर लाता है और लगभग 8% सर्वेक्षण उत्तरदाताओं का चयन करते हैं। अन्य सभी कार्यक्रमों से ऊपर यह प्रतिभागियों के लिए सबसे लोकप्रिय सॉफ्टवेयर है जो मुख्य रूप से संपत्ति प्रबंधकों के रूप में पहचाने गए हैं।

मनी ट्री का सबसे अच्छा उत्पाद इसका एक सिल्वर प्रोग्राम है मनीग्यूडप्रो और ईमोनी सलाहकार जैसे कार्यक्रमों की तुलना में कम लागत के साथ, मनी ट्री के सिल्वर वित्तीय नियोजन कार्यक्रम मुख्यतः बैंकरों द्वारा उपयोग के लिए डिज़ाइन किया गया है यह अपनी बुनियादी दृष्टिकोण क्षमताओं में अच्छा लचीलापन प्रदान करता है जिसमें यह विभिन्न लक्ष्यों, जैसे सेवानिवृत्ति, संपत्ति योजना या शैक्षिक वित्त पोषण योजनाओं पर ध्यान केंद्रित किया जा सकता है। जबकि कुछ अन्य कार्यक्रमों के रूप में व्यापक नहीं हैं, तीसरे पक्ष के कार्यक्रमों के साथ उपयोग में आसानी और एकीकरण के साथ-साथ सिल्वर उच्च श्रेणी के साथ-साथ बीमा कार्यक्रमों के मूल्यांकन के लिए इसके मॉड्यूल भी हैं।

धन पेड़ - रजत और धन पेड़ - कुल दोनों को "चलने के लिए सर्वश्रेष्ठ कार्यक्रमों में से कुछ माना जाता है" क्या होगा? परिदृश्य, विभिन्न इनपुट चर बदलते हैं इसके अलावा, मनी ट्री - कुल दोनों लक्ष्यों और नकदी प्रवाह आधारित योजना अनुमानों को प्रदान करता है, एक अत्यंत उपयोगी विशेषता यह है कि विभिन्न ग्राहकों की अद्वितीय जरूरतों को पूरा करती है।

Advicent (NaviPlan)

सलाहकार के सॉफ़्टवेयर ने सर्वेक्षण के उत्तरदाताओं का 7% से कम अनुकूल प्रतिक्रिया प्राप्त की, साथ ही अधिकांश नेवीप्लान को पसंदीदा वित्तीय नियोजन उत्पाद के रूप में उद्धृत किया गया। जबकि सलाहकार वित्तीय सलाहकार की आवश्यकताओं की एक विस्तृत श्रृंखला के अनुरूप तैयार किए गए कई उत्पादों की पेशकश करते हैं, जबकि NaviPlan उपलब्ध सबसे व्यापक और उपयोगी कार्यक्रम है।

एक नकदी प्रवाह आधारित कार्यक्रम, नवीपल्न दोहरे-पंजीकृत सलाहकारों में सबसे लोकप्रिय है क्योंकि यह आसानी से ग्राहकों की भिन्न संख्या और अलग-अलग नेट वर्थ के लिए स्केल योग्य है। इसमें संचय और वितरण का सेवानिवृत्ति विश्लेषण और ऋण सहित परिसंपत्तियों और देनदारियों का व्यापक विश्लेषण शामिल है।

नवाप्लान सबसे विस्तृत नकद प्रबंधन मॉड्यूल में से एक और निवेश की दृष्टि से बेहतर साइड-बाय-साइड ऑनस्क्रीन तुलना करता है, साथ ही साथ मोंटे कार्लो परिदृश्य सिमुलेशन सूचना को अद्यतित रखने में मदद करता है

सलाहकार शीर्ष पांच को गोल करना सलाहकार है, वित्तीय नियोजन सॉफ्टवेयर बाजार में एक अपेक्षाकृत नया प्रतियोगी जो कि छोटे सलाहकार फर्मों और 1-5 साल के अनुभव के साथ सलाहकारों में लोकप्रिय हो रहा है। 2012 में स्थापित, यह सॉफ्टवेयर सेवानिवृत्ति तनाव परीक्षण, सामाजिक सुरक्षा के अनुकूलन और अधिक के लिए कई परिष्कृत योजना उपकरण प्रदान करता है।

सलाहकार सेवानिवृत्ति की तत्परता के बारे में ध्यान केंद्रित एक प्रमुख पीढ़ी कार्यक्रम, एडवाज़र एक्सप्रेस नामक एक उत्पाद भी पेश करता है जो छोटे और युवा प्रथाओं में सॉफ़्टवेयर की लोकप्रियता को समझा सकता है और तेजी से फर्म विकास में वृद्धि कर सकता है। यह वित्तीय नियोजन सॉफ़्टवेयर शीर्ष पांच कार्यक्रमों में से एक है, जो सलाहकार अपनी प्रथाओं को जोड़ने के बारे में सोच रहे हैं, इस श्रेणी में ईमोनी और मनीगुइएफ़प्रो के नीचे कुछ स्थानों का समापन कर रहे हैं।