एक निवेश नीति वक्तव्य (आईपीएस) सभी निवेशकों के लिए आवश्यक दस्तावेज है, और एक ऐसा जो सभी सक्षम वित्तीय सलाहकारों को उनके पास हर ग्राहक के लिए एक साथ रखना चाहिए। यह एक दस्तावेज है जो ग्राहक के लिए एक निवेश रणनीति का विवरण देता है और सलाहकार को एक विस्तृत और संरचित निवेश योजना के लिए बनाता है। नीचे इस दस्तावेज़ का विवरण और तीन लोकप्रिय सॉफ़्टवेयर सेवाएं हैं जो वित्तीय सलाहकारों को ग्राहकों और संभावनाओं के लिए यह दस्तावेज़ बनाते हैं।

निवेश नीति वक्तव्य में क्या है?

संक्षेप में, एक आईपीएस को वित्तीय लक्ष्यों और उद्देश्यों को विस्तार से समझा जाना चाहिए, जो क्लाइंट को दीर्घावधिक अवधि के लिए है। इसमें शामिल होने वाले सात मुख्य घटक हैं:

1 वापसी: पोर्टफोलियो की वांछित या आवश्यक अपेक्षित वार्षिक रिटर्न का विवरण

2 जोखिम विचार: पोर्टफोलियो जोखिम के विशिष्ट स्तर की कल्पना करने के लिए ग्राहक की इच्छा और क्षमता के विवरण

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3। तरलता: अब और भविष्य में 4 कानूनी: व्यक्तिगत क्लाइंट के लिए विशिष्ट कानूनी और नियामक आवश्यकताओं के बारे में विवरण

5 समय क्षितिज: ग्राहक और पोर्टफोलियो की अपेक्षित समय क्षितिज के बारे में विवरण

6 टैक्स: पोर्टफोलियो के लिए व्यक्तिगत कर विचार और व्यक्तिगत

7 अनूठे परिस्थितियों: ग्राहक के लिए कुछ विशिष्ट विवरण जो कि ऊपर के छह खंडों में शामिल नहीं है

इन घटकों के साथ, आमतौर पर कुछ रणनीतिक और सामरिक परिसंपत्ति आवंटन श्रेणियां स्वीकार्य परिसंपत्ति वर्गों के लिए विस्तृत होती हैं। कैश फ्लो या खर्च शेड्यूल शामिल है, साथ ही साथ किसी अन्य अनुभाग को उपयुक्त माना जाता है, जैसे कि धर्मार्थ योगदान अनुभाग और पोर्टफोलियो को इसे कैसे सक्षम करना चाहिए। मूल्यांकन और संचार प्रक्रिया आमतौर पर भी शामिल हैं

आईपीएस सलाहकार प्रो

आईपीएस सलाहकार प्रो पिट्सबर्ग, पेनसिल्वेनिया में स्थित एक अग्रणी आईपीएस निर्माण सॉफ्टवेयर कंपनी है। सॉफ्टवेयर एक परामर्श मार्गदर्शिका और प्रश्नावली के साथ सलाहकार प्रदान करता है जिसका उपयोग क्लाइंट के साथ एक परिचयात्मक या सूचनात्मक बैठक में किया जा सकता है। इसमें सॉफ्टवेयर में एक सुव्यवस्थित आईपीएस उत्पन्न करने के लिए एक सलाहकार को प्राप्त होने वाले सभी विवरण शामिल हैं। सॉफ्टवेयर में विभिन्न प्रकार के उपकरण शामिल हैं जो कि जोखिम सहनशीलता को मापने के लिए और परिसंपत्ति आवंटन बनाने के लिए, जो कि एक वित्तीय सलाहकार बहुत समय बचाता है। सॉफ्टवेयर एक ऐसी प्रक्रिया को शामिल करता है जो जोखिम को कम करने और त्रुटियों को खत्म करने, समय और संभव पैसा बचाने के लिए बनाया गया है। सॉफ्टवेयर एक एन्क्रिप्टेड, सुरक्षित वेब आधारित वातावरण में आधारित है, और आठ अलग-अलग प्रकार के क्लाइंट के लिए आईपीएस बनाने में सक्षम है: व्यक्तियों और परिवारों, ट्रस्ट, एंडोमेंट्स और नींव, धर्मार्थ ट्रस्ट, लाभ-साझाकरण योजनाएं, पेंशन योजनाएं, निर्देश 401 (के) एस, और बीमा योजनाएं100 आईपीएस के लिए मूल्य $ 495 है I

सलाहकार विश्व वित्तीय प्रौद्योगिकी

लॉस एंजिल्स और सैन डिएगो में स्थित सलाहकार विश्व वित्तीय प्रौद्योगिकी, संभावित ग्राहकों के लिए एक वेब आधारित प्रस्ताव जनरेटर प्रदान करती है जो क्लाइंट के लिए जोखिम प्रोफाइल स्थापित करती है, मौजूदा खातों की समीक्षा करता है और आईपीएस आधारित बनाता है विभिन्न आदानों पर सॉफ्टवेयर भी पोर्टफोलियो विश्लेषिकी करने में सक्षम है। यह सॉफ़्टवेयर सलाहकारों के लिए एक एकमात्र समाधान का अधिक है जो कि सिर्फ एक आईपीएस की तुलना में अधिक है हालांकि पूरी कीमत कंपनी की वेबसाइट पर सूचीबद्ध नहीं है, लेकिन यह सॉफ्टवेयर के पूर्णतया कार्यात्मक 14-दिन के नि: शुल्क परीक्षण तक पहुंच प्रदान करता है।

प्लान प्लस

प्लान प्लस एक निजी कंपनी है जो टोरंटो, कनाडा में स्थित है। फर्म 25 से अधिक वर्षों के लिए वित्तीय पेशेवरों के लिए सॉफ्टवेयर टूल्स विकसित कर रहा है। कंपनी के सॉफ्टवेयर में अत्यधिक विस्तृत आईपीएस हैं जो दस्तावेज के सभी प्रमुख पहलुओं को कवर करते हैं और फिर कुछ वित्तीय सलाहकारों को प्रदान किए जाने वाले मुख्य सॉफ़्टवेयर को "प्लान प्लस प्लान्ट" कहा जाता है। यह सॉफ्टवेयर तीन अलग-अलग स्तरों पर उपलब्ध है, प्रत्येक में तकनीकी क्षमताएं बढ़ती हैं सॉफ्टवेयर का सबसे निचला स्तर प्रति माह 30 डॉलर खर्च करता है, मध्यम स्तर की लागत प्रति माह 50 डॉलर और उच्चतम स्तर की लागत प्रति माह $ 70 होती है। हालांकि कई विभिन्न प्रकार की रिपोर्टें हैं और विश्लेषण करती है कि सॉफ्टवेयर आउटपुट रिपोर्ट और नकदी प्रवाह रिपोर्ट जैसे आउटपुट, आईपीएस सबसे निम्न स्तरीय पैकेज के साथ उपलब्ध है।