क्या आप जानते हैं कि शीर्ष गणित के कौशल और वित्तीय ज्ञान केवल हिमशैल का टिप है, जब यह एक वित्तीय पेशेवर के रूप में उत्कृष्टता की बात आती है?

मिच पिसीक, जिन्होंने ब्रैकवेल प्रोडक्ट्स की सीईओ भूमिका सहित कई वरिष्ठ प्रबंधन पदों का आयोजन किया है और बिजनेस डेवलपमेंट, ऑपरेशन और फाइनेंस में 20 से अधिक वर्षों का अनुभव है, सलाह देते हैं, "काम का लेखा / वित्तीय पहलू है फर्श - छत नहीं। "

दूसरे शब्दों में, यदि आप अपनी नौकरी के अन्य मूल कार्य नहीं कर सकते हैं, तो आप इसे नहीं बना पाएंगे। चारों ओर रहना और वित्त में आगे बढ़ने के लिए, आपको इन आवश्यक गैर-वित्तीय कौशल को मास्टर करने की आवश्यकता है।

1। संचार कौशल

वित्तीय पेशेवरों को क्रंचिंग नंबरों पर सिर्फ अच्छा नहीं किया जा सकता - वे अपने ज्ञान को मजबूत बोलने, लेखन और प्रस्तुति कौशल के साथ संवाद करने में सक्षम होना चाहिए।

बेवर्ली डी। फ्लैक्सिंगटन, "वित्तीय सलाहकारों के लिए प्रभावी व्यवसाय निर्माण के लिए 7 कदम" के लेखक कहते हैं कि जब आप एक बोर्ड, एक निवेशक या संभावना को प्रस्तुत कर रहे हैं, तो आपको यह जानना होगा कि कैसे जटिल तरीके से लोगों को आसानी से समझ सकते हैं।

2। रिलेशनशिप मैनेजमेंट कौशल

एक वित्तीय पेशेवर के रूप में सफल होने के लिए आपको जिन कौशलों की ज़रूरत होती है उनमें विभिन्न व्यक्तित्व प्रकार, सुनना, सही सवाल पूछने, संघर्ष को सुलझाने, दूसरों को शिक्षित करने और परामर्श देने वाले ग्राहकों को शामिल करना शामिल है ओन्टारियो स्थित वित्तीय योजनाकार जूडिथ कैन का कहना है कि वित्त में सफलता 15% तकनीकी ज्ञान और 85% मनोविज्ञान है। जब लोग मुझे देखने के लिए आते हैं, क्योंकि उनके पास पैसे के साथ समस्याएं हैं। वे बहुत ज्यादा खर्च करते हैं, वे कुछ भी नहीं बचाते हैं या वे सबकुछ बचाओ। " इसलिए जो ग्राहकों को अक्सर ज़रूरत होती है, एक निष्पक्ष सलाहकार है जो उनकी आवश्यकताओं को समझ सकता है और उन्हें वित्तीय निर्णय लेने में सहायता कर सकता है।

रिश्ते प्रबंध करना एक महत्वपूर्ण जीवन कौशल है, चाहे आप मातहत, सहकर्मियों, मालिकों या आपकी कंपनी के बाहर के लोगों के साथ काम कर रहे हों। जब लोग आप पर भरोसा करते हैं, जैसे आपके और आपको लगता है कि आप उनका सम्मान करते हैं, तो वे आपको सफल बनाने में मदद करना चाहेगा, चाहे आप में से बहुत बोलकर, आप को बढ़ावा देकर या अपने ग्राहक बनने के लिए साइन अप करें।

3। विपणन और बिक्री कौशल

रॉबर्ट एल। रीडल, एपॉटलन, विस्कॉन्सिन में एंडॉवमेंट वेल्थ मैनेजमेंट के लिए धन प्रबंधन के निदेशक का कहना है कि वित्तीय पेशेवरों को अपने व्यावसायिक कौशल और ज्ञान को उनके आला बाजारों में संभावनाओं के साथ बाजार में लाने में सक्षम होना चाहिए। ऐसा करने के लिए, अपनी व्यक्तिगत शक्तियों और आपकी फर्म की पेशेवर ताकत दोनों को पूरी तरह से समझने के लिए आवश्यक है।

वह आगे सलाह देता है कि अपने आप को ग्राहकों के विपणन में, आपको केवल इतना ही नहीं बताया जाना चाहिए कि आप कितना जानते हैं, बल्कि आप कितना भी परवाह करते हैं, क्योंकि "ग्राहक की सबसे मूल्यवान संपत्ति और उनकी सबसे बड़ी दैनिक चिंता उनकी मौद्रिक धन नहीं है, बल्कि बजाय उनके परिवार"

ग्राहक जानना चाहते हैं कि आप उनके परिवार की दीर्घावधि आवश्यकताओं के लिए अपने पैसे का प्रबंधन करने में मदद कर सकते हैं।

4. परियोजना प्रबंधन क्षमता, संगठनात्मक कौशल और विस्तार से ध्यान दें

कोई काम जो अधिक लेता है कुछ मिनटों की तुलना में यह एक परियोजना है- एक लाभदायक होने के लिए प्रभावी तरीके से प्रबंधन की आवश्यकता है। आपको कुशलतापूर्वक और प्रभावी ढंग से अपना समय निर्धारित करना होगा, बजट का प्रबंधन करना, समय सीमा को पूरा करना और अन्य लोगों से आपको क्या चाहिए अपनी परियोजना को सफलतापूर्वक पूरा करने का समय।

किसी भी परियोजना के दौरान और बाद में दोनों, संगठित रहने और विस्तार पर ध्यान देने के लिए भी महत्वपूर्ण हैं।

कॉर्पोरेट वित्त पेशेवर मैलेस वाल्फ़ कहते हैं, "किसी भी विश्लेषणात्मक परियोजना के लिए, किसी के बारे में आमतौर पर प्रश्न होंगे आदानों और मान्यताओं यदि आप समय-समय पर बैकअप की जानकारी नहीं दे सकते हैं, भले ही यह 100% सही हो, लोग अंतिम आउटपुट की सटीकता पर सवाल उठाएंगे। "

वह कहता है कि सूचनाओं तक पहुंचने के लिए आपके पास अपनी इलेक्ट्रॉनिक फाइलें और हार्ड कॉपी हैं जल्दी से आपको एक सीएफओ द्वारा प्रारंभिक विश्लेषण के एक महीने के बारे में पूछा जा सकता है, जिसे सम्मेलन कॉल के लिए 30 मिनट में जानकारी की आवश्यकता होती है। "विशेष रूप से वित्तीय दुनिया में, स्लॉपीपन असहिष्णु है।"

5. समस्या- हल करने की कुशलताएं

आपको हमेशा किसी भी नौकरी में समस्याओं का सामना करना पड़ेगा, और दबाव में टूटने के बजाय उन्हें हल करने में सक्षम होना आवश्यक है।

आगे बढ़ने के लिए, यह आपकी खुद की निजी ज़िम्मेदारियों से परे भी देखने में सहायक हो सकता है। वह अपने सहकर्मियों को ऊपरी प्रबंधन को रिपोर्ट करने के बजाय उन्हें अपनी समस्याओं का समाधान करने की सहायता करने के द्वारा, आपको एक टीम प्लेयर के रूप में देखा जाएगा।

"लोग आप की ओर बढ़ रहे हैं और आपका कैरियर बढ़ेगा," वे कहते हैं।

6 तकनीकी सावधानी

कोई फर्क नहीं पड़ता यहां आप काम करते हैं, आपको कंप्यूटर हार्डवेयर और सॉफ्टवेयर के साथ कुशल होने की आवश्यकता होगी और अपने काम से संबंधित नए कार्यक्रमों को जल्दी से लेने में सक्षम होंगे। एक्सेल में जितने शॉर्टकट्स, चाबी, प्रोग्राम और फ़ंक्शन हैं, उतना ही बेहतर होगा कि आप वित्त में होंगे। आपको विपणन और संचार सॉफ्टवेयर टूल्स से भी परिचित होना चाहिए

7। तपस्या और नैतिकता

एक प्रतियोगी व्यक्तित्व, आपके काम के लिए जुनून और सहनशक्ति के लिए लंबे समय तक काम करते हैं और ऊपर और उससे आगे बढ़ते हैं और आपसे क्या उम्मीद की जाती है और आपके सहकर्मियों और प्रतिद्वंद्वियों क्या कर रहे हैं वित्त में सफलता के लिए सभी महत्वपूर्ण हैं इसी समय, आप इतने प्रतिस्पर्धी नहीं हो सकते हैं कि आप खराब विकल्प बनाते हैं, या आपके करियर और प्रतिष्ठा को भुगतना होगा।

केविन आर। केलर, सीएई, प्रमाणित वित्तीय नियोजक बोर्ड के मुख्य कार्यकारी अधिकारी, का कहना है कि प्रमाणित वित्तीय योजनाकारों (सीएफपी) की आवश्यकता वाले नैतिक मानकों के एक सेट का पालन करना उस ट्रस्ट के पुनर्निर्माण के लिए महत्वपूर्ण है जो कि वित्तीय घोटालों द्वारा टूटी हुई मानक के प्रमाणित वित्तीय नियोजक बोर्ड ' व्यावसायिक आचरण के मानक को CFPs को अखंडता, निष्पक्षता, दक्षता, निष्पक्षता, गोपनीयता, व्यावसायिकता और परिश्रम के साथ पेशेवर सेवाएं प्रदान करने की आवश्यकता है - जो लोग वित्त में काम करते हैं, उनका पालन करना बुद्धिमान होगा इन सिद्धांतों

प्रत्याशा

तत्काल या दूर के भविष्य में आपसे मालिकों या ग्राहकों को क्या जरूरत पड़ेगी, इससे आपको आगे बढ़ने में मदद मिलेगी। सिर्फ अपनी नौकरी के दिन-प्रतिदिन की चुनौतियों को हल करने के लिए पर्याप्त नहीं है; आप लंबे समय तक सोचने में सक्षम होना चाहिए। निम्नलिखित पर विचार करें:

• आप किस कौशल को विकसित कर सकते हैं और आप अपने बेल्ट के तहत क्या उपलब्धियां कर सकते हैं जो आपको अपनी वर्तमान कंपनी में एक पदोन्नति देगी, दूसरे पैर में अपने पैरों को एक दूसरे कंपनी में लाएं या फिर अगर आप रखी जाए या?
• आप अपने बॉस के जीवन को कल, अगले सप्ताह या अगले महीने से किस चीज़ की आवश्यकता होगी, और समय से पहले इसे ध्यान में रखकर आप यह सोचकर आसान कर सकते हैं?
• आप अपने परिस्थितियों पर ध्यान देकर अपने ग्राहकों के साथ संबंध कैसे विकसित कर सकते हैं? उदाहरण के लिए, यदि आप ध्यान दें कि जो महिला आपके पास विरासत का प्रबंधन करने में मदद के लिए आई है, वह गर्भवती है, यह महसूस करने के लिए कि उसे बचत करने और उसके बच्चे की कॉलेज की शिक्षा के लिए निवेश करने की आवश्यकता हो सकती है, उसकी इच्छा को अद्यतन करने और संभवत: एक ट्रस्ट बनाने से आपको उस क्लाइंट के साथ दीर्घकालिक व्यावसायिक संबंध

यह सब एक साथ रखकर: बुद्धि और व्याख्या

लॉस एंजिल्स स्थित लेखन सलाहकार एलिजाबेथ बी। दानज़िगर, वर्टेक संचार परामर्शदाता के संस्थापक और "जाओ टू द प्वाइंट!" के लेखक कहते हैं, "वित्तीय सेवा पेशेवरों के ग्राहक ज्ञान और संख्याओं की तुलना में अधिक की तलाश कर रहे हैं: वे ज्ञान और व्याख्या की तलाश कर रहे हैं। " नीचे की रेखा

संचार, परियोजना प्रबंधन और संबंध विकास जैसे कौशल के साथ संख्याओं का विश्लेषण करने की आपकी क्षमता का संयोजन करके, आप एक नेता के रूप में उभर जाएं और अपने क्षेत्र के शीर्ष तक पहुंचने के लिए खुद को स्थान दें