यह असामान्य नहीं है कि निवेशकों को मिस्मार्किंग या गैर-प्रबंधन के अन्य रूपों के माध्यम से पैसा खोना पड़ता है। चरम मामलों में, निवेशक कानूनी तौर पर मुआवजे के हकदार हो सकते हैं। बेशक, निवेशक न केवल खराब प्रदर्शन या बड़े नुकसान के लिए मुआवजा प्राप्त कर सकते हैं। मुआवजा पाने के लिए, किसी निवेशक को इस बात का सबूत होना चाहिए कि सलाहकार या फर्म ने कानूनी रूप से या रिश्ते की शर्तों के विपरीत काम किया है। लेकिन, यदि आप इन प्रकार की चिंताओं को सामने लाते हैं, तो अक्सर ब्रोकरों द्वारा विस्तृत बहस के साथ वे बहुत जल्दी से विचलित होते हैं। इस अनुच्छेद में, हम आपको कुछ सामान्य सुरक्षा का एक नमूना देंगे जो फर्मों ने निवेशकों के खिलाफ इस्तेमाल करेगा - यहां तक ​​कि वैध शिकायतों वाले भी। (संबंधित पढ़ने के लिए, क्या आपका ब्रोकर आपके सर्वोत्तम हित में अभिनय करता है? )

क्या एक वैध शिकायत है?
ऐसे कई गलतियां हैं जो निवेशकों को क्षतिपूर्ति के लिए हकदार हैं।

प्रमुख स्थिति जहां दावायोग्य गड़बड़ा होता है, जब सलाहकार निवेश निर्णय लेता है, जो उस संबंधों से स्पष्ट रूप से विपरीत होता है जो निवेशक रिश्ते की शुरुआत में निर्धारित होता है। इसे जांचने के लिए, अपने खाते के लिए साइन अप करने पर आपके द्वारा हस्ताक्षरित निवेश प्रोफ़ाइल पर एक नज़र डालें। यदि आपके दलाल के कार्यों स्पष्ट रूप से इस प्रोफ़ाइल के खिलाफ जाते हैं, तो आपके पास एक मामला हो सकता है।

दलालों के कुछ गैरकानूनी कार्य भी हैं जो आपको वैध शिकायत करने का अधिकार देते हैं और संभावित रूप से कानूनी मदद लेते हैं। यदि आपको सलाह दी जाती है कि किसी विशेष निवेश में निवेश करें जो आपके सलाहकार से जुड़े जोखिमों के पूर्ण प्रकटीकरण के बिना आपके निवेशक प्रोफ़ाइल के खिलाफ हो, तो आप नुकसान का दावा करने में सक्षम हो सकते हैं। लेकिन यह साबित करना मुश्किल हो सकता है और आपकी फर्म आपको हर कदम से लड़ सकता है। (इन स्थितियों पर अधिक के लिए बेईमान ब्रोकर रणनीतियां और अपने वित्तीय सलाहकार के साथ विवादों का समाधान करने के लिए युक्तियाँ समझना।)

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दोष खेल
खराब निवेश सलाह के खिलाफ सबसे आम बचाव निवेशकों को उस आधार पर दोष देना है कि वे "अनुभवी" थे और उन्हें पता था कि वे क्या कर रहे थे। यह आसान है (गलत) -प्रवेश वाले लगभग किसी भी व्यक्ति को अनुभव के रूप में प्रस्तुत करता है, लेकिन यह न तो वास्तविक तथ्य और न ही वैध रक्षा करता है दोबारा, निवेशक प्रोफाइल पर वापस देखने के लिए कि क्या आपके सलाहकार ने रिश्ते की शुरुआत में निर्धारित जोखिम सहनशीलता और निवेश योजना के खिलाफ काम किया है या नहीं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें जोखिम का निर्धारण और जोखिम पिरामिड ।)

उदाहरण के लिए, फर्म दावा कर सकता है कि यह एक असंतुष्ट निवेशक के विचार था कि वह किसी विशेष निवेश में इतना पैसा लगा सकता है, वास्तव में, यह फर्म से एक सीधी सिफारिश थी, जिसके लिए यह उत्तरदायी।

अज्ञान आनंद है

एक फर्म भी दावा कर सकता है कि दलाल ने ग्राहक के साथ अधिक समय व्यतीत किया, पोर्टफोलियो और जोखिमों पर चर्चा की, जो वास्तव में हुआ था।और कई मामलों में, कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप अपने कानूनी दायित्वों के बारे में फर्म को कितने सबूत देते हैं और यह आपके निवेशों को कैसे उगलता है, यह आपकी अनदेखी कर सकता है, या दावा कर सकता है कि यह विश्वास नहीं है कि निवेश "बिल्कुल सही" हो। यहां तक ​​कि अगर कोई निवेशक फर्म के खिलाफ एक अच्छा मामला बनाने में सफल हो जाता है, जब एक अयोग्य निवेश
किया गया है, तो फर्म सिर्फ यह कह सकता है कि यह दावा के साथ सहमत नहीं है और या तो प्रवेश के लिए इंकार करेगा गलत या मुआवजा निजी प्राप्त करना

किसी मिसाल की शिकायत के खिलाफ खुद का बचाव करने के लिए, एक फर्म भी इस बात का सबूत देख सकता है कि निवेशक ने अतीत में जोखिम भरा निवेश चुना है। इसे कभी-कभी "मछली पकड़ने के अभियान" के रूप में जाना जाता है उदाहरण के लिए, यदि आपके पास 1 9 4 9 में विदेशी फंड में कुछ पैसा था, तब भी चाहे जो कुछ हुआ हो, यह सबूत के रूप में रखा जा सकता है कि आप वास्तव में जोखिम-अनुकूल निवेशक हैं। लास वेगास में एक अवकाश भी इस उद्देश्य के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है! एक ब्रिटिश सैनिक से जुड़े एक शिकायत में दावा किया गया था कि उसे जोखिम के बारे में ठीक से सूचित किए बिना एक एन्डॉवमेंट बेची गई थी, पहले फर्म ने उसे खारिज कर दिया था क्योंकि उसने दावा किया था कि निवेशक के खतरनाक पेशे में यह प्रतीत होता है कि वह अपना पैसा फायरिंग लाइन में भी डाल देगा,
मनी मार्केटिंग में एक मार्च 2006 के आलेख के अनुसार, यूके में स्थित वित्तीय सलाहकारों के लिए एक साप्ताहिक अखबार बीमार-छद्म या अप्रत्याशित? एक फर्म भी दावा कर रहा है कि किसी नतीजे का अनुमान केवल आंखों में ही संभव है। हालांकि आम तौर पर वित्तीय बाजारों को कुछ अप्रत्याशित माना जाता है, यदि कोई निवेश किसी विशेष निवेशक के लिए अनुपयुक्त होता है और एक फर्म "मार्केट टाइमिंग" या "बाजार की स्थितियों को बदलने के लिए तीव्र प्रतिक्रिया" के बारे में चमचमाते दावे करता है, तो ऐसे सुरक्षा अपर्याप्त हो सकती है

फर्म भी बाजार पर दोष लगाने की कोशिश कर सकते हैं। शायद डो जोन्स एक अवधि में 30% की कमी कर देता है। यद्यपि यह एक सलाहकार के नियंत्रण से परे है, अगर एक निवेशक डॉव जोन्स के लिए अधिक होता है, तो यह एक अलग मुद्दा पेश कर सकता है। घाटे को नियंत्रित करने के तरीके भी हैं, जैसे स्टॉप लॉस, और क्या फर्म की सिफारिश की जाती है जब चीजें गलत हो सकती हैं या नहीं कि आपके पास शिकायत करने के लिए कोई आधार है या नहीं।
बहाने का अवलोकन करें

यदि आप पैसे खो चुके हैं और आप मानते हैं कि ऐसा इसलिए है क्योंकि आपके दलाल ने आपके सर्वोत्तम हित में काम नहीं किया है, इसे वापस पाने के तरीके और साधन हैं एक अच्छा प्रारंभिक बिंदु अमान्य और अनुचित बचाव के माध्यम से देखना है। सबसे महत्वपूर्ण बात यह सुनिश्चित करना है कि आपके पास स्पष्ट प्रमाण है कि फर्म, सलाहकार या दलाल ने आपकी इच्छाओं के खिलाफ स्पष्ट रूप से कार्य किया या अवैध रूप से कार्य किया। अगर यह दिखाया जा सकता है कि आपके पास एक अच्छा मामला हो सकता है इसके अलावा, ध्यान रखें कि निवेश में हानि के जोखिम शामिल हैं, और यहां तक ​​कि सबसे ईमानदार दलाल भी खराब चुनौतियों का सामना करेंगे। तो बंदूक में कूद मत करो और अपने दलाल को दोष देने का प्रयास करें जब आपके खाते की शेष राशि खराब हो जाती है - ज्यादातर मामलों में यह आपके ब्रोकर के नियंत्रण से परे के कारकों के परिणामस्वरूप होता है। (अधिक के लिए,

4 बेईमान ब्रोकर रणनीतियों और उनसे बचने के लिए कैसे पढ़ें
) यदि आप एक फर्म या दलाल के खिलाफ मामला बनाने का फैसला करते हैं, तो सबूत के साथ फर्म प्रदान करें और इसे अनदेखा न करें। अपने आप को ठीक से फर्म ने गलत किया है और इसे स्पष्ट कर लें कि यदि आवश्यक हो तो आप कानूनी प्रतिनिधित्व लेने के लिए तैयार हैं। अंत में, यदि आप अपने मामले को यथासंभव आगे बढ़ाना चाहते हैं, तो मुकदमेबाजी के लिए तैयार रहें, और सुनिश्चित करें कि आपके पास एक मजबूत मामला और मजबूत तंत्रिकाएं हैं