बड़ी वित्तीय सेवा कंपनियों ने रोबो-सलाहकार बाजार में गंभीर प्रयास शुरू कर दिया है और यह दिखा रहा है। सबसे बड़े वित्तीय संस्थान या तो रोबो-एडवाइजेशन की पेशकश कर रहे हैं या नजदीकी भविष्य में रोल करने के लिए रोबो-एडवाइजर सेवाएं विकसित कर रहे हैं। रोबो-सलाहकार आम तौर पर बहुत कम खर्चीले होते हैं, इतनी सारी कंपनियां उन्हें छोटी, कम धनी ग्राहकों को आकर्षित करने के लिए एक मार्ग के रूप में देख रही हैं।

लेकिन इन सेवाओं की तुलना पारंपरिक सलाह के साथ कैसे की जाती है? वे उच्च अंत सलाहकार सेवाओं की तुलना कैसे करते हैं? महत्वपूर्ण संपत्ति के साथ एक अनुभवी निवेशक को रोबो-सलाह पर स्विच करने से फायदा हो सकता है? उस सवाल पर कुछ प्रकाश डालने के लिए हमने वानजार्ड की रोबो-सलाहकार सेवा की तुलना में, वेनगार्ड पर्सनल एडवाइजर सर्विसेज को वेनगार्ड फ्लैगशिप सेलेक्ट करने के लिए चुना, उनके पास उच्च-निवल-मूल्य वाले निवेशकों के लिए विकल्प। (अधिक जानकारी के लिए, अधिक फर्म 2016 में रोबो-एडवाइजर रैंक में शामिल होने के लिए सेट हैं।) ।

मोहरा ध्वजशैली का चयन करें

अमीर निवेशकों के लिए बनाया गया है, मोनार्ड की फ्लैगशिप चयन सेवा उन मोनाकों के खातों में $ 10 मिलियन की परिसंपत्तियों के लिए वित्तीय सलाह प्रदान करती है यह सलाहकारों की एक टीम, अनन्य धन और निचले फीस तक पहुंच प्रदान करता है। ग्राहकों को संपत्ति की योजना बनाकर सहायता मिलेगी, जिसमें युवा पीढ़ियों को धन का भुगतान करने के बारे में चर्चा भी शामिल होगी। सदस्य किसी भी समय एक सलाहकार वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) से बात कर सकते हैं कि उन्हें सलाह की ज़रूरत है या कोई सवाल है। इसे कॉल पर एक वित्तीय सलाहकार के रूप में सोचो - हमेशा बाहर की तलाश करें और हमेशा कार्यालय में।

पर्सनल एडवाइजर सर्विसेज रोबो-एडवाइजर्स की लोकप्रियता में वृद्धि हुई है और मोनार्ड उस विकास को कैपिटल बनाने की उम्मीद कर रहा है। भाग लेने के लिए, ग्राहकों को $ 50, 000 का प्रारंभिक निवेश करना चाहिए। कई रोबो-सलाहकारों की तरह, मोनार्ड पर्सनल एडवाइजर सर्विसेज निवेशकों को उनके लक्ष्यों, इरादों और जोखिम सहिष्णुता के बारे में विभिन्न प्रकार के प्रश्न पूछता है। उन उत्तरों के आधार पर, मोहरा निर्धारित करता है कि ग्राहकों के लिए कौन-से संपत्ति चुननी होगी। यह सेवा ठेठ रोबो-सलाहकार से अधिक व्यक्तिगत ध्यान प्रदान करती है वित्तीय सलाहकार समय-समय पर खाते की समीक्षा करते हैं और व्यक्तिगत वित्त सलाह प्रदान करते हैं यदि उपयोगकर्ताओं के पास प्रश्न हैं, तो वे एक सलाहकार के साथ ईमेल, कॉल या वीडियो सम्मेलन भेज सकते हैं। मोनार्ड के रोबो-सलाहकार एक फ्लैट लगाते हैं चयनित संपत्तियों द्वारा किए गए किसी शुल्क के शीर्ष पर 30% प्रबंधन शुल्क। (और के लिए, देखें:

मोहरा के रोबो-सलाहकार पर एक नजर।)

तुलना

केवल आबादी का एक सबसेट प्रमुख चयन सेवा को वहन कर सकता है यदि आप कर सकते हैं, तो इसका लाभ उठाएं। आपको कम फीस देकर पैसा बचाना होगा और सलाहकार आपके पोर्टफोलियो को अपनी जीवन शैली और लक्ष्यों के अनुरूप बनाने में मदद कर सकते हैं। फ्लैगशिप सेलेक्ट सर्विस में धन है, जो अन्य निवेशक का उपयोग नहीं कर सकते हैं और व्यक्तिगत सेवा का एक उच्च स्तरीय है। यह सबसे व्यापक विकल्प है और आपके पोर्टफोलियो को सुनिश्चित करेगा कि आप क्या हासिल करने की आशा रखते हैं।

कम पैसे वाले लोगों के लिए, व्यक्तिगत सलाहकार सेवा एक अच्छा विकल्प है। आप अभी भी वैनगार्ड के एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) और म्यूचुअल फंड के साथ कस्टमाइज़्ड एसेट आवंटन प्राप्त करेंगे, जो बेहद कम शुल्क है। साथ ही, एक सलाहकार लगातार आपके खाते पर जा रहा होगा और आपके साथ चेकिंग करेगा। (अधिक जानकारी के लिए,

सर्वश्रेष्ठ रोबो-सलाहकार चुनने के लिए एक गाइड

।) निचला रेखा क्या रोबो-सलाहकार सचमुच उन लोगों के लिए सलाह देते हैं जो उच्च निपुण हैं? वे कोशिश कर सकते हैं, लेकिन एक निजी सलाहकार हमेशा अवधारणाओं को समझाने, संभावित मुद्दों पर चर्चा करने और ग्राहकों को बेहतर समझने में सक्षम होगा। निकट भविष्य के लिए कम से कम इसके अलावा, जब उच्च अंत सेवाओं की बात आती है तो मानव स्पर्श को अनदेखा नहीं किया जा सकता। उच्च-अर्जक निजी कनेक्शन का मूल्य देते हैं, और एक नियमित आधार पर एक वास्तविक व्यक्ति से बात कर रहे हैं, ऐसे तरीके से विश्वास पैदा करना जो स्प्रैडशीट्स और एल्गोरिदम कभी नहीं करेंगे।

यह कहने के बाद, ये सेवाएं पूरी तरह से अलग-अलग प्रकार के ग्राहकों के लिए हैं कोई एक रोबो-सलाहकार का उपयोग करके अपने निवेश कैरियर को शुरू कर सकता है जैसे कि मोनार्ड की व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं, और अधिक परंपरागत सेवा के लिए संक्रमण जब वे अधिक धन प्राप्त करते हैं (अधिक के लिए, देखें:

अल्ट्रा-अमीर और सलाहकार: रिश्तों की बात क्यों है।

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