नाम: WealthFront Inc.

अनुमानित मूल्यांकन: $ 700 मिलियन

उत्पाद: स्वचालित निवेश सेवा

आईपीओ समयरेखा: टीबीडी

दिनांक की स्थापना: दिसंबर 2011

वेल्थफ्रंट था दिसंबर 2011 में डैन कैरोल और एंडी रचलेफ द्वारा स्थापित किया गया था और यह व्यवसाय में सबसे बड़ा स्वचालित निवेश प्रदाता बनने के लिए जल्दी से बढ़ गया है। कंपनी, पालो ऑल्टो, कैलिफोर्निया में सिलिकॉन वैली के निकट मुख्यालय, धन प्रबंधन को चालू होने से पहले 2008 में म्यूचुअल फंड विश्लेषण कंपनी के रूप में शुरू हुई थी। 2013 की शुरुआत में, कंपनी की परिसंपत्तियों में 97 मिलियन डॉलर थी, जो एक वर्ष के दौरान अविश्वसनीय 450% की वृद्धि हुई। कंपनी ने अपने "डायरेक्ट इंडेक्सिंग" प्रोग्राम को उस वर्ष भी पेश किया, जो कि $ 100, 000 या उससे अधिक के मूल्य वाले खातों में करों की हानि पैदा करता है। एडम नैश 2014 में वेल्थफ्रोंट के सीईओ बन गए हैं। प्रबंधन (एयूएम) के तहत अपनी संपत्ति अब 4 डॉलर से अधिक है तीन अरब। इसे $ 12 9 के कुल इक्विटी फंडिंग प्राप्त हुए हैं पांच अलग-अलग राउंड में 5 मिलियन सबसे हालिया निधि 27 अक्टूबर 2014 को $ 64 मिलियन सीरीज डी थी।

प्रसाद की संपत्ति

कंपनी ने व्यक्तिगत, वैश्विक स्तर पर विविध निवेश पोर्टफोलियो को तैयार किया है जो नेट-ऑफ-शुल्क पर पूंजी पर उच्चतम संभव रिटर्न प्रदान करना चाहते हैं, बाद में कर जोखिम समायोजित आधार। यह विचारों की तलाश में निवेशकों के लिए कार्रवाई योग्य सुझाव प्रदान करता है और उन्हें www पर अपनी वेबसाइट के माध्यम से उनके पैसे के लिए चौबीस घंटे तक पहुंच प्रदान करता है। wealthfront। कॉम। कंपनी अपने पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाओं के लिए 0. 25% की वार्षिक सलाहकार शुल्क वसूलती है, जो कि विभिन्न निवेश रणनीतियों का पालन करने के लिए डिज़ाइन किया गया कंप्यूटर एल्गोरिदम के एक जटिल सेट द्वारा संचालित होता है। यह व्यक्तिगत, संयुक्त और ट्रस्ट खातों के साथ-साथ IRAs, SEP-IRAs और 401 (के) रोलओवर अकाउंट्स प्रदान करता है। यह 2016 में नेवादा की स्थिति में अपनी पहली कॉलेज बचत खाते की पेशकश की।

वेल्थफ्रंट अपने विश्वास में शर्मीली नहीं है कि यह केवल व्यापार में सबसे अच्छा स्वचालित पैसा प्रबंधन सेवा प्रदान करता है। वेल्थफ्रंट के पोर्टफोलियो की तुलना में कर हानि को प्रभावी ढंग से फसल करने की विफलता के कारण श्वाब के इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो की आलोचना की गई। इसने बोली-पूछताछ के फैलाव और सलाहकार शुल्क की भी योजना बनाई है, जिसमें श्वाब ने प्रतिद्वंद्वी बेटरमेंट के शुल्क संरचना पर हमला किया और हमला किया।

वेल्थफ्रोंट के निवेश पोर्टफोलियो में यू एस स्टॉक, विदेशी स्टॉक, उभरते बाजार, प्राकृतिक संसाधन, लाभांश स्टॉक और नगरपालिका बांड शामिल हैं। इसके स्टॉक पोर्टफोलियो को भारी-भरकम शेयरों के मुकाबले भारी लगता है। यह केवल एक इक्विटी एक्सचेंज ट्रेडेड फंड, वीआईएक्स का उपयोग करता है, जो यू.एस. स्टॉक मार्केट के विशाल बहुमत को कवर करता है। हालांकि, मॉर्निंगस्टार की रिपोर्ट है कि पोर्टफोलियो के प्रदर्शन का 70% से ज़्यादा बड़े और विशाल-टोपी स्टॉक द्वारा निर्धारित किया जाता है। वे अपनी खुदरा परिसंपत्तियों में से पांचवीं की तुलना में और विदेशी हिस्सेदारी में अपने आईआरए पैसे का लगभग एक तिहाई भी अंतरराष्ट्रीय निवेश पर जोर देते हैं।इमर्जिंग मार्केट्स 9% रिटेल एसेट्स के लिए आईआरएएस में दो प्रतिशत से अधिक है, और इन फंडों का भारी और बड़े-बड़े शेयरों के साथ भारी भार है। सभी स्टॉक फंड भी विकास की दिशा में पूरी तरह तैयार हैं; वे मूल्य-आधारित इक्विटी के लिए किसी भी एक्सपोजर की पेशकश नहीं करते हैं कंपनी स्टॉक-ऑफर प्रोग्राम भी प्रदान करती है जिससे निवेशकों को टैक्स-कुशल आधार पर केंद्रित होल्डिंग को समाप्त करने में मदद मिलती है और धीरे-धीरे अधिक विविध वाहनों में पैसा ले जाते हैं। सभी क्लाइंट पोर्टफोलियो को मॉनिटर किया जाता है और निवेशक के जोखिम सहिष्णुता और निवेश उद्देश्यों के अनुसार निरंतर आधार पर पुन: रिलेट किया जाता है।

वेल्थफ्रोंट की निवेश टीम में टॉप-मार्केट विशेषज्ञ शामिल हैं जैसे बर्टन मल्कीएल, जो बेस्ट-सेलिंग बुक ए रैंडम वॉक डाउन वॉल स्ट्रीट के लेखक हैं। टीम के अन्य सदस्यों में सिलिकॉन वैली दिग्गज और हार्वर्ड, प्रिंसटन और येल की पसंद से पीएच डी एस के साथ सात निवेश विश्लेषक शामिल हैं; टीम ने सामूहिक रूप से उन 16 से अधिक पुस्तकें प्रकाशित की हैं, जिनके निवेश पर व्यापक प्रशंसा मिली है। फ़र्म का निवेश दर्शन आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत पर आधारित है और मतलब-विचरण संगठन का उपयोग करके कुशल सीमा का पता लगाता है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: WealthFront समीक्षा 2016: शुल्क और निवेश के तथ्य। )