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- एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट संयुक्त राज्य अमेरिका पॅट्रियट एक्ट के साथ-साथ 9/11 के हमलों के बाद संयुक्त राष्ट्र द्वारा आतंकवाद विरोधी प्रतिक्रिया का एएमएल अधिनियम केंद्रीय था। एएमएल अधिनियम में कुछ प्रमुख प्रावधान विदेशी संवाददाता खातों के लिए रिकार्ड रखने की जिम्मेदारियों पर विस्तार किया गया।
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संवाददाता बैंकों को विनियमित करना मुश्किल है। संयुक्त राज्य अमेरिका के साथ संबंधों के संवाददाता बैंकों को अंतरराष्ट्रीय लेखा रिपोर्टिंग मानकों के विरोध में - आमतौर पर स्वीकार्य लेखा प्रक्रियाओं (जीएएपी) का उपयोग करना होगा - और उन्हें विदेशी और घरेलू वित्तीय वातावरण में नियमों का पालन करना होगा। संयुक्त राज्य में कार्यरत विदेशी बैंकों की शाखाओं को फेडरल रिजर्व के विनियमन एफ का पालन करना चाहिए। संवाददाता बैंकों से दुर्व्यवहार को रोकने के लिए एंटी-मनी लॉन्डरिंग (एएमएल) अधिनियम के माध्यम से प्रतिबंध लगाया गया है बासेल III एकॉर्ड, डोड-फ्रैंक और कई अन्य स्रोतों ने अतिरिक्त नियम बनाए हैं
एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट संयुक्त राज्य अमेरिका पॅट्रियट एक्ट के साथ-साथ 9/11 के हमलों के बाद संयुक्त राष्ट्र द्वारा आतंकवाद विरोधी प्रतिक्रिया का एएमएल अधिनियम केंद्रीय था। एएमएल अधिनियम में कुछ प्रमुख प्रावधान विदेशी संवाददाता खातों के लिए रिकार्ड रखने की जिम्मेदारियों पर विस्तार किया गया।
एक विशेष रूप से उल्लेखनीय प्रावधान, 31 सीएफआर 1010. 630, विदेशी शेल बैंक के लिए यू.एस. में संवाददाता खातों की स्थापना या प्रशासन को प्रतिबंधित करता है। एक शेल बैंक को "किसी भी देश में भौतिक उपस्थिति के बिना एक विदेशी बैंक" के रूप में परिभाषित किया जाता है। अन्य बैंकों के विनियमित सहयोगियों के लिए एक अपवाद है
विनियमन एफ संवाददाता बैंक पूंजी विनियमन एफ के अधीन है। ऐसे बैंकों की कुल पूंजी के 25% से अधिक का कुल क्रेडिट एक्सपोजर नहीं हो सकता है। ऐसे बैंकों के लिए अपवाद हैं जो पर्याप्त पूंजीकरण प्रदर्शित कर सकते हैं।
विनियमन एफ की धारा 206. 5 वास्तव में विशिष्ट क्रेडिट एक्सपोजर सीमा या विशिष्ट पोर्टफोलियो निर्माण को सूचीबद्ध किए बिना "पर्याप्त रूप से पूंजीकृत" को परिभाषित करता है। संवाददाता बैंकों पर यह प्रतिबंध अत्यधिक व्यक्तिपरक है
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