a:

किसी बैंक के साथ एक चेकिंग खाते की स्थापना के लिए किसी ग्राहक की पहचान के प्रारंभिक जमा या सत्यापन से अधिक की आवश्यकता होती है। एक वित्तीय संस्थान यह सुनिश्चित करना चाहता है कि एक रिश्ते स्थापित करने से पहले एक बैंकिंग ग्राहक के पास पिछले बैंकों और खातों के साथ एक मजबूत, सकारात्मक ट्रैक रिकॉर्ड है। बैंक खाते के इतिहास की रिपोर्ट और क्रेडिट रिपोर्ट संभावित ग्राहक के वित्तीय अतीत पर प्रकाश डालें और मौजूदा आंकड़ों के मुताबिक वित्तीय संस्थान कम-से-कम आदर्श वित्तीय प्रवृत्तियों के कारण पहुंच को प्रतिबंधित क्यों कर सकते हैं। एक बैंक ग्राहक को बैंक इतिहास के आधार पर एक चेकिंग अकाउंट से इनकार किया जा सकता है, जिसमें खाता खोलने का रिकॉर्ड या नकारात्मक वित्तीय जानकारी के साथ क्रेडिट रिपोर्ट दिखाई देती है।

बैंक इतिहास में शामिल डेटा

किसी व्यक्ति के बैंक खाते के इतिहास में शामिल आंकड़े एक बैंकिंग रिश्ते के दौरान एकत्र हुए हैं बैंक स्वेच्छा से डेटा क्लियरिंगहाउस के लिए सूचना की रिपोर्ट करते हैं, और एक विशिष्ट व्यक्ति के लिए रिकॉर्ड हर बार अनुरोध किया जाता है जब ग्राहक एक नया बैंक खाता खोलने का प्रयास करता है। बैंक यह देख सकते हैं कि किसी भी पूर्व में आयोजित बैंक खाते कारणों के लिए बंद हो गए थे और यदि उन खातों की वजह से अन्य वित्तीय संस्थानों के लिए धन का बकाया है।

एक व्यक्ति को एक रिकॉर्ड दिया जाता है जब किसी चेकिंग या बचत खाते से जुड़ी गतिविधियां बैंक के लिए जोखिम या हानि पैदा करती हैं, जिसमें धोखाधड़ी, बुरा चेक लिखना या भुगतान के बिना पर्याप्त अपर्याप्त निधि शुल्क जमा करना शामिल है। एक रिकॉर्ड का अक्सर मतलब है कि हानि के उच्च जोखिम के कारण एक नया चेकिंग खाता आवेदन अस्वीकृत है।

क्रेडिट रिपोर्ट में शामिल डेटा

बैंक इतिहास के अतिरिक्त, किसी व्यक्ति की क्रेडिट रिपोर्ट की समीक्षा के बाद एक चेकिंग खाता आवेदन को अस्वीकार कर दिया जा सकता है क्रेडिट रिपोर्ट में शामिल आंकड़ों में बताया गया है कि अन्य संस्थानों के बकाया और वर्तमान ऋण दायित्वों में कितनी अच्छी तरह से क्रेडिट का प्रबंधन किया गया है। देर से भुगतान, जो खाते से शुल्क लिया गया है, और वर्तमान में या पहले के संग्रह में ऋण सभी बैंकों के लिए उच्च जोखिम से संकेत मिलता है, और प्रत्येक सेवाओं से इनकार कर सकता है