a:

आईआरएस के अनुसार, आपकी जीवन बीमा पॉलिसी के खिलाफ ऋण लेने से कर योग्य आय के रूप में गिनती नहीं होती है। हालांकि, यदि आप अपनी पॉलिसी या आपकी पॉलिसी लॉप्स को समर्पण करते हैं, तो आईआरएस को इस कर योग्य घटना के बारे में सूचित किया जाता है और आपको नियमित आयकर दर पर ऋण और ब्याज पर कर देना होगा। यह कुछ लोगों के लिए एक समस्या बन सकता है, खासकर अगर उनकी ब्याज भुगतान जेब से बाहर नहीं किया गया, लेकिन लाभांश या पॉलिसी के नकद मूल्य के माध्यम से।

AD:

आउट-ऑफ-पॉकेट ब्याज भुगतान कर घटाया नहीं जा रहा है, इसलिए करों का भुगतान पहले से ही उस राशि पर किया गया है। ब्याज भुगतान जो जेब से नहीं बने हुए हैं, अक्सर ब्याज की पूरी रकम को कवर नहीं करते हैं, जिसके परिणामस्वरूप मूलधन को प्रिंसिपल में जोड़ा जा रहा है। यदि आपका ऋण अछूता रहता है और कम से कम ब्याज भुगतान के साथ दशकों तक ब्याज अर्जित करता है, जब एक कर योग्य घटना होती है, तो आप एक संतुलन पर करों के कारण समाप्त हो सकते हैं जो आपके मूल रूप से उधार लेने से काफी अधिक है।

AD:

कर योग्य रकम का लाभ प्राप्त होता है, जो आपकी पॉलिसी के नकद मूल्य से शुद्घ शुद्ध प्रीमियम लागत से प्राप्त हुई राशि या प्राप्त प्रीमियमों का कुल प्रीमियम प्राप्त हुआ है। उदाहरण के लिए, कहें कि आपके पास $ 400, 000 के नकद मूल्य के साथ एक जीवन बीमा पॉलिसी है। आपने प्रीमियम में $ 100,000 का भुगतान किया है, लेकिन कोई वितरण के साथ एक बकाया पॉलिसी ऋण पर $ 300, 000 शेष नहीं है। यदि आपकी नीति चूक गई है, तो आपके करों पर आय के रूप में दावा करने वाली राशि $ 200,000 है।

AD: