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एक वित्तीय पेशेवर की विशेषज्ञता का उपयोग किसी निवेश लक्ष्य या अन्य वित्तीय उद्देश्य तक पहुंचने के इच्छुक व्यक्ति के लिए फायदेमंद हो सकता है। हालांकि, यह जानना महत्वपूर्ण है कि वित्तीय पेशेवर द्वारा किस प्रकार की सेवाएं प्रदान की जाती हैं यद्यपि शब्द "पोर्टफोलियो प्रबंधन" और "वित्तीय नियोजन" समानार्थक शब्द के रूप में उपयोग करने के लिए आम है, वित्तीय सेवा उद्योग के इन स्टेपल समान नहीं हैं। पोर्टफोलियो प्रबंधन एक निवेश खाते को बनाने और बनाए रखने का कार्य है, जबकि वित्तीय नियोजन वित्तीय लक्ष्यों को विकसित करने और उन्हें प्राप्त करने के लिए एक कार्य योजना बनाने की प्रक्रिया है। दोनों के बीच अंतर को समझना सबसे उपयुक्त वित्तीय पेशेवरों को चुनने में मदद कर सकता है।

पोर्टफोलियो प्रबंधन वित्तीय पेशेवरों द्वारा प्रदान किया जाता है जो कुछ फिनरा सीरीज़ लाइसेंस रखता है जो उन्हें स्टॉक, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ईटीएफ) या वैकल्पिक निवेश के पोर्टफोलियो बनाने और उनकी सिफारिश करने की अनुमति देते हैं। एक विशिष्ट निवेशक के निवेश के उद्देश्य जो पोर्टफोलियो प्रबंधन करते हैं वे पेशेवरों को पोर्टफोलियो के भीतर हासिल की गई दर की दर के माध्यम से निवेशकों की जरूरतों को पूरा करने पर ध्यान केंद्रित किया जाता है, और वे अक्सर खाता खोलने के लिए निवेशक के आवंटन वरीयताओं के अनुरूप बने रहने के लिए ज़िम्मेदार होते हैं।

वित्तीय नियोजन पोर्टफोलियो प्रबंधन की तुलना में अधिक व्यापक प्रक्रिया है, हालांकि वित्तीय पेशेवरों जो इस कार्य को पूरा करते हैं, वे पोर्टफोलियो प्रबंधक के रूप में समान लाइसेंस रख सकते हैं। वित्तीय नियोजन प्रक्रिया के माध्यम से जाने वाले व्यक्ति अक्सर एक नए घर के लिए बचत या ऋण को कम करने, सेवानिवृत्ति की परिसंपत्तियों को जमा करने और संपत्ति या कर दक्षता बनाने के लिए, आपातकालीन निधि के निर्माण सहित लघु और दीर्घकालिक वित्तीय उद्देश्यों को पूरा करने के लिए एक योजना विकसित करते हैं। वित्तीय नियोजन में पोर्टफोलियो प्रबंधन के बारे में चर्चा भी शामिल हो सकती है, लेकिन यह एक विशेष लक्ष्य को पूरा करने के लिए वापसी की दर को किस स्तर पर हासिल करने की आवश्यकता है या निवेशक के जोखिम भोग के लिए आवंटन सबसे अधिक उपयुक्त है पर केंद्रित है।