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सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन, या एसईसी को म्यूचुअल फंड कंपनियों को हर संभावित निवेशक को प्रॉस्पेक्टस प्रदान करने की आवश्यकता होती है। प्रॉस्पेक्टस में फंड का इतिहास, उसकी होल्डिंग कैसे वितरित की जाती है, ब्रोकरेज कमीशन, कर संबंधी जानकारी और अन्य माना जाता सामग्री के बारे में जानकारी होनी चाहिए। निवेशक एक सरल, गाढ़ा संस्करण की समीक्षा भी कर सकते हैं जिसे सारांश प्रॉस्पेक्टस कहा जाता है।
सारांश प्रॉस्पेक्टस का मुख्य उद्देश्य कानूनी और भ्रामक भाषा को दूर करना है। निवेशक सादा अंग्रेजी में महत्वपूर्ण जानकारी पढ़ सकते हैं, इसके बाद केवल एक्सट्रपलेशन के लिए अंतिम विवरणिका का संदर्भ दे रहे हैं।
प्रॉस्पेक्टस एंड समरी प्रॉस्पेक्टस नियम प्रति सेकेंड नियम, प्रत्येक पूर्ण-लंबाई प्रॉस्पेक्टस में निम्न जानकारी होनी चाहिए: न्यूनतम निवेश राशि; निवेश से जुड़े सभी संबंधित फीस और व्यय; शेयरों को खरीदने और रिडीम करने का विस्तृत विवरण; म्यूचुअल फंड द्वारा प्रदर्शन के किसी भी और सभी इतिहास; कंपनी के साथ उपलब्ध अन्य म्यूचुअल फंड या विभिन्न प्रकार के निवेश उत्पादों की सूची; विभिन्न शेयर प्रकारों के टूटने और उनकी संबंधित फीस का मूल्यांकन कैसे किया जाता है; और कोई भी अन्य जानकारी उपलब्ध है और निवेशक इसे कैसे प्राप्त कर सकते हैं
सारांश प्रोस्पेक्टस में आवश्यक जानकारी में निवेश के उद्देश्यों, लागतों, प्रबंधकों और सलाहकारों के लिए निधि, मध्यस्थ मुआवजा और फंड के जोखिम और प्रदर्शन के लिए संपर्क विवरण शामिल हैं। सारांश प्रॉस्पेक्टस को शेयर खरीद के दौरान किसी भी संभावित ब्रेकपॉइंट डिस्काउंट पर भी ध्यान देना चाहिए।
मैं एक सार्वजनिक स्कूल व्यवस्था में एक शिक्षक हूँ और मैं डॉन ' टी में वर्तमान में एक 403 (बी) योजना है, लेकिन मेरे पास रोथ आईआरए में कुछ पैसे हैं और स्व-निर्देशित आईआरए भी हैं I क्या मैं अपने IRA निधि को एक नए खोले गए 403 (बी) योजना में रोल कर सकता हूं, क्योंकि मैं स्कूल के
द्वारा वर्तमान में नियोजित हूं यदि आप स्कूल की 403 (बी) योजना के तहत 403 (बी) खाते की स्थापना करते हैं, तो आप पारंपरिक आईआरए संपत्ति को 403 (बी) खाते में रोल कर सकते हैं। जैसा कि आप जानते हैं, परंपरागत इरा से 403 (बी) के रोलओवर में आवश्यक न्यूनतम वितरण का प्रतिनिधित्व कर के बाद की मात्रा या मात्रा शामिल नहीं हो सकते।
सारांश प्रॉस्पेक्टस और एक प्रस्ताव ज्ञापन के बीच क्या अंतर है?
समझने के लिए कि निवेश को एक सारांश प्रॉस्पेक्टस या एक प्रस्ताव ज्ञापन की आवश्यकता होती है, और दो प्रकटीकरण दस्तावेजों के बीच अंतर जानने के लिए।
मैं 59 (5 9। 5) नहीं हूं और मेरे पति 65 हैं। हमने दो साल से अधिक समय तक हमारी कंपनी के साथ सादे इर्रा में हिस्सा लिया है। क्या हम सरल IRA को रोथ इरा में परिवर्तित कर सकते हैं? अगर हम परिवर्तित कर सकते हैं, तो क्या हमें रोथ में रखे गए साधारण ईआरए पैसे पर कर देना होगा? सरल आईआरए की स्थापना के बाद पहले दो वर्षों में टी
हैं, सरल ईआरए में रखी गई संपत्ति को किसी अन्य सेवानिवृत्ति योजना में हस्तांतरित या रोल नहीं किया जाना चाहिए। चूंकि आपने दो साल की आवश्यकता पूरी कर ली है, इसलिए आपकी सरल आईआरए संपत्ति को रोथ आईआरए में परिवर्तित किया जा सकता है।