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इक्विटी निवेशकों ने नहीं किया 2008 में के बारे में बहुत खुशी हो रही है। वैश्विक बैंकिंग प्रणाली के ढहने के कगार पर सवार होने के कारण, इक्विटी मार्केट मुक्त गिरावट में चला गया, महीनों के मामलों में अरबों डॉलर के टुकड़े टुकड़े करना। मॉर्निंगस्टार, इंक। के मुताबिक उत्तरी अमेरिका में स्वतंत्र निवेश अनुसंधान की अग्रणी प्रदाता - 2008 में केवल एक म्यूचुअल फंड ने मुनाफा कमाया।
वन्य प्राइमरी
फॉरेस्टर वैल्यू का प्रबंधन टॉम फॉरेस्टर, शिकागो से एक म्यूचुअल फंड मैनेजर द्वारा किया जाता है। जो 2008 में निवेशकों के लिए 0. 4% का मुनाफा कम करने में सक्षम था। यह एक छोटा सा मार्जिन लग सकता है, लेकिन एसएंडपी 500 इंडेक्स के रिश्तेदार, जो 38% से गिरकर 2008 में 5% था, फॉरेस्टर्स की सफलता हड़ताली है। फॉरेस्ट वैल्यू फंड मैनेजमेंट इंडस्ट्री में घरेलू नाम नहीं है, इसके समकक्षों की तुलना में बहुत कम संपत्ति है हालांकि, 2008 में, सिर्फ 0. 4% की वापसी ने फॉरेस्टर्स को उद्योग में उज्ज्वल स्टार बनाया।
फॉरेस्टोर वैल्यू और अन्य सभी म्यूचुअल फंडों में से 99% के बीच अंतर टॉम फोरेस्टर के रूढ़िवादी निवेश रणनीति में था जो कि लाभांश भुगतान वाले शेयरों और अत्यधिक नकदी धारण इन विशेषताओं ने फॉरेस्टर्स के निधि को अखंड म्युचुअल फंडों की तुलना में अधिक चुस्त किया जो संकट के दौरान महत्वपूर्ण नुकसान हुए थे।
कभी-कभी, फॉरेस्टर ने 30% फंड को नकद में ले लिया, स्टॉक की प्रतीक्षा करने के लिए 'सौदा' क्षेत्र में गिरावट आई वाल स्ट्रीट जर्नल के साथ एक साक्षात्कार में, फॉरेस्टर ने नोट किया कि म्यूचुअल फंड उद्योग संकट के मुकाबले वर्षों में जोखिम के प्रबंधन में बेहतर प्रदर्शन कर रहा है, और जब इसे सबसे ज्यादा मायने रखता है, तो इसका प्रबंधन और मूल्यांकन करने में पूर्ण रूप से विफल रहा।
-2 ->सफलता के कारक
फॉरेस्टर्स की सफलता के पीछे अतिरिक्त कारकों में एक छोटे नेतृत्व संरचना शामिल है जो अल्पकालिक केंद्रित निष्पादन मानकों के लिए कम जवाबदेही थी जो त्रैमासिक समीक्षाओं के साथ थी फॉरेस्ट अपने स्वयं के निधि का मालिक है और 2005-2006 की बाजार वृद्धि के माध्यम से लगातार रूढ़िवादी निवेश पद्धति को बनाए रखा है। इस मामले में, एक रूढ़िवादी सक्रिय निधि प्रबंधक होने के कारण बाजार में उतार-चढ़ाव के चेहरे में अच्छी तरह से सेवा प्रदान की गई जो 2007-2008 में स्वयं प्रकट हुई थी
न्यूयॉर्क टाइम्स के साथ एक साक्षात्कार में "सुरक्षा-दिमागदार निवेशक" के रूप में लेबल किया गया, फॉरेस्टर ने तर्क दिया कि इसी तरह दिमाग वाले फंड मैनेजर्स को अपने शेयर पोर्टफोलियो को शेयरों के मुकाबले बनाए रखना चाहिए, जो लाभांश का भुगतान करते हैं, जो शेयर के खिलाफ विनम्रता से बचाते हैं समय के साथ लगातार अधिक से अधिक भुगतान उत्पन्न करते समय मूल्य में गिरावट लाभांश में निवेश करने वाले खिलाड़ियों के लिए आय में वृद्धि भी अन्य शेयरों की तुलना में अधिक स्थिरता प्रदान करती है।
वाइल्ड-मार्ट स्टोर्स, इंक। और मैकडॉनल्ड्स कॉर्पोरेशन जैसे संकट के दौरान मंदी-प्रूफ कंपनियों में निवेशक फॉरेस्टर ने निवेश किया, लेकिन बाद में कम खरीदना पसंद किया। मंदी के तुरंत बाद, फॉरेस्टर कमोडिटी बेचने का लाभ लेने में सक्षम था, जिसमें छह महीनों के अंतराल में 50% से अधिक तेल और प्राकृतिक गैस की गिरावट देखी गई थी।इसके अलावा, फॉरेस्टर खुदरा और टेक में विशेषज्ञता कंपनियों को लक्षित।
मैं एक सार्वजनिक स्कूल व्यवस्था में एक शिक्षक हूँ और मैं डॉन ' टी में वर्तमान में एक 403 (बी) योजना है, लेकिन मेरे पास रोथ आईआरए में कुछ पैसे हैं और स्व-निर्देशित आईआरए भी हैं I क्या मैं अपने IRA निधि को एक नए खोले गए 403 (बी) योजना में रोल कर सकता हूं, क्योंकि मैं स्कूल के
द्वारा वर्तमान में नियोजित हूं यदि आप स्कूल की 403 (बी) योजना के तहत 403 (बी) खाते की स्थापना करते हैं, तो आप पारंपरिक आईआरए संपत्ति को 403 (बी) खाते में रोल कर सकते हैं। जैसा कि आप जानते हैं, परंपरागत इरा से 403 (बी) के रोलओवर में आवश्यक न्यूनतम वितरण का प्रतिनिधित्व कर के बाद की मात्रा या मात्रा शामिल नहीं हो सकते।
मैं 59 (5 9। 5) नहीं हूं और मेरे पति 65 हैं। हमने दो साल से अधिक समय तक हमारी कंपनी के साथ सादे इर्रा में हिस्सा लिया है। क्या हम सरल IRA को रोथ इरा में परिवर्तित कर सकते हैं? अगर हम परिवर्तित कर सकते हैं, तो क्या हमें रोथ में रखे गए साधारण ईआरए पैसे पर कर देना होगा? सरल आईआरए की स्थापना के बाद पहले दो वर्षों में टी
हैं, सरल ईआरए में रखी गई संपत्ति को किसी अन्य सेवानिवृत्ति योजना में हस्तांतरित या रोल नहीं किया जाना चाहिए। चूंकि आपने दो साल की आवश्यकता पूरी कर ली है, इसलिए आपकी सरल आईआरए संपत्ति को रोथ आईआरए में परिवर्तित किया जा सकता है।
आप ईटीएफ या अनुक्रमित म्यूचुअल फंड की अतिरिक्त वापसी की गणना कैसे करते हैं? | एक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) और एक इंडेक्स्ड म्यूचुअल फंड द्वारा उत्पन्न अपेक्षित रिटर्न की गणना और व्याख्या करने के बारे में इन्वेस्टमोपेडिया
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