निवेशक सभी वित्तीय सलाहकार प्रकारों में सबसे अधिक स्वतंत्र वित्तीय योजनाकारों का भरोसा करते हैं, जो कि सप्त्रेम ग्रुप की एक हालिया रिपोर्ट में पाया गया है। वे पूर्ण-सेवा दलालों के पीछे दूसरा सबसे लोकप्रिय सलाहकार प्रकार भी हैं।

"स्वतंत्र वित्तीय आविष्कार की अपील रिश्तों की सीधी प्रतीत होती है," स्पेक्ट्रेट के अध्यक्ष जॉर्ज एच। वाल्पर जूनियर ने एक बयान में कहा, "IFP का उपयोग करने वाले निवेशक जटिल वित्तीय रणनीतियों के लिए जरूरी नहीं दिख रहे हैं। उनके सलाहकार में विश्वास का एक उच्च स्तर है कि वे किसी भी बाहरी दबाव के बिना भुगतान कर रहे शुल्क के लिए सबसे अच्छा उत्पाद या सेवा प्राप्त कर रहे हैं, जो उनके सलाहकार द्वारा दी गई विकल्पों को प्रभावित करते हैं। उन्हें लगता है कि वे उनके लिए अधिक समग्र दृष्टिकोण प्राप्त कर रहे हैं वित्तीय स्थिति। "<99-9>

इन सलाहकारों को इतनी अच्छी तरह क्यों पसंद है, इस बारे में अधिक जानकारी के लिए पढ़ें। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

सलाहकार: हाँ, धन निवेशक हैं अपने ब्लॉग को पढ़ना। ) श्री। निवेशकों में लोकप्रिय

रिपोर्ट,

उनके पसंदीदा सलाहकार प्रकार के आधार पर निवेशकों की प्रोफाइलिंग, 6 से अधिक 600 लोगों का सर्वेक्षण किया और पाया कि 24% उत्तरदाताओं का 36% बनाम एक स्वतंत्र वित्तीय योजनाकार का उपयोग होता है एक पूर्ण सेवा दलाल का उपयोग करें निवेश प्रबंधक 12% पर तीसरे स्थान पर आए।

अध्ययन में भाग लेने वाले निवेशकों को स्वतंत्र वित्तीय योजनाकारों के निम्नलिखित विवरण दिए गए थे: "यह व्यक्ति किसी भी बड़े वित्तीय प्रदाता से संबद्ध नहीं है वह उद्देश्य उद्धार, सेवानिवृत्ति की योजना, संपत्ति योजना, कर रणनीतियों, नकदी प्रवाह और निवेश के बारे में व्यापक सलाह। वित्तीय योजनाकार आमतौर पर उनके प्लानिंग सलाह के लिए एक फ्लैट शुल्क लेते हैं, या प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों का प्रतिशत अगर वे वास्तव में ग्राहक के लिए निवेश का प्रबंधन करते हैं "

स्पेक्ट्रम बताते हैं कि जब एक सलाहकार स्वतंत्र होता है, "यह निवेशकों के लिए एक संकेत है कि वे ऊपर की तरफ किसी के द्वारा चुने गए चयन की पेशकश करने के लिए प्रेरित होने की संभावना नहीं है। " ट्रस्ट के उच्च स्तर, संतोष

0-100 के पैमाने पर अपने सलाहकार में अपने विश्वास के स्तर को रखने के लिए कहा गया, जो निवेशकों का स्वतंत्र नियोजन का उपयोग करते हैं, उनके औसत 87. 55, सभी सलाहकार प्रकारों में सबसे ज्यादा । स्वतंत्र योजनाकारों का उपयोग करने वाले निवेशकों के बीच संतुष्टि दर भी सर्वोच्च में हैं और आश्चर्य की बात नहीं है, उनकी वफादारी है।

निवेशक जो एक स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार का उपयोग करते हैं, हालांकि, अन्य प्रकार के सलाहकारों का उपयोग करने वाले निवेशकों की तुलना में औसत पर जोखिम का निचला स्तर है। उच्चतम दर के रिटर्न के लिए महत्वपूर्ण जोखिम पर अपने निवेश के एक हिस्से को आवंटित करने के बजाय 50% से अधिक उनके निवेश के बहुमत के लिए वापसी की गारंटी दर को पसंद करते हैं। स्पेक्ट्रम का कहना है कि एक सलाहकार जो एक स्वतंत्र नियोजक से निवेशक को लुभाने की उम्मीद कर रहा है, को जोखिम और इनाम से सुरक्षा के लिए निवेशक की जरूरत को स्वीकार करने की इच्छा दिखाने की आवश्यकता होगी।(संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

निवेशक कैसे सलाहकार चुनते हैं।

) रिपोर्ट में यह भी पाया गया कि स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों का इस्तेमाल करने वाले निवेशक अपनी निवेश योजनाओं के साथ ज्यादा समय नहीं बिताते हैं और अधिक के लिए अपने सलाहकार का उपयोग करते हैं एक सुरक्षित, दीर्घकालिक दृष्टिकोण का केवल 31% निवेशक जो एक स्वतंत्र योजनाकार को पसंद करते हैं जैसे कि निवेश के दिन-प्रतिदिन के कार्यों में शामिल होना और केवल 32% निवेश का आनंद लेते हैं। अध्ययन में सभी निवेशकों का न्यूनतम प्रतिशत दोनों ही हैं। सलाहकारों के लिए युक्तियाँ

सप्त्रेम सलाहकारों के लिए निम्नलिखित सुझाव देता है:

निवेशक समय-समय पर जोखिम के प्रति अपना रुख बदल सकते हैं। सलाहकार जो वर्तमान में एक स्वतंत्र वित्तीय नियोजक के साथ काम कर रहे निवेशकों से मिलते हैं, उन्हें यह पूछना चाहिए कि निवेशक की पसंद की सुरक्षा वास्तव में उनके पोर्टफोलियो के मूल्य को बढ़ाने के लिए अपने अवसरों को कम कर रही है या नहीं।

कई प्रकार के सलाहकार वित्तीय नियोजन सेवाएं प्रदान करते हैं, लेकिन चाबी उन्हें ऐसे तरीके से पेश करना है जो जवाब प्रदान करता है जो ग्राहक के लिए उपयुक्त हैं और केवल सलाहकार के उत्पादों और सेवाओं को बढ़ावा देने के लिए प्रकट नहीं होता है।

• सलाहकारों को ग्राहक संतुष्टि सर्वेक्षण नियमित रूप से करना चाहिए। इससे सलाहकारों को किसी भी चुनौती के साथ-साथ नए उत्पादों और सेवाओं के अवसरों की पहचान करने की सुविधा मिलती है।
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• स्वतंत्र सलाहकार प्रकार सभी प्रकार के निवेशकों के बीच स्वतंत्र वित्तीय योजनाकार हैं। ग्राहकों को आकर्षित करने के लिए तलाश करने वाले अन्य प्रकार के सलाहकारों को ध्यान में रखते हुए उनकी कम जोखिम सहनशीलता बनाए रखने की आवश्यकता है और यह सुनिश्चित करें कि वे उत्पादों और सेवाओं को बढ़ावा देने के लिए प्रकट न हों। (संबंधित पठन के लिए, देखें:

अमीर निवेशकों के 10 आम लक्षण।

)