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निवेशकों को जोखिम वाले भारित परिसंपत्तियों के बारे में ध्यान रखना चाहिए क्योंकि वे दिखाते हैं कि बैंक की परिसंपत्तियों में से कितने बाजार बलों के लिए अतिसंवेदनशील होते हैं। वित्तीय संकट और महान मंदी के बाद, जोखिम-भारित संपत्ति बैंक के जोखिम और आपदा की क्षमता का निर्धारण करने के मामले में काफी महत्वपूर्ण हो गई हैं।

जोखिम भरा परिसंपत्तियों के आधार पर पूंजी अनुपात बेसल बैंकिंग समझौतों के ढांचे में एकीकृत किया गया है ये बैंकिंग विनियमन के लिए ढांचे को तैयार करते हैं और प्रमुख अर्थव्यवस्थाओं में वित्तीय नियामकों द्वारा अनुमोदन करने के लिए सहमति व्यक्त की जाती है यदि ये उपाय वित्तीय संकट से पहले होते हैं, तो यह कुछ सबसे ज्यादा भयावह ज़रूरतों को रोकता है जो आवास बबल को संचालित करती हैं और बैंक के बैंकों में समाप्त हो जाती हैं।

जोखिम-भारित परिसंपत्तियां ऐसी परिसंपत्तियां हैं जैसे स्टॉक, उच्च उपज ऋण या वस्तुएं लाभ के साथ कई जोखिम वाले भारित परिसंपत्तियों को होल्ड करने से बाजार की उथल-पुथल की अवधि के दौरान वित्तीय अस्थिरता और दिवालिया होने की संभावना पैदा होती है। हालांकि, यह आर्थिक वृद्धि और वित्तीय स्थिरता के दौरान बैंक की आय और बुक वैल्यू में वृद्धि को रोकता है ताकि सिस्टमिक रूप से महत्वपूर्ण वित्तीय संस्थानों में जोखिम को कम किया जा सके।

वित्तीय संकट से पहले, भाई स्टर्न्स और लेहमैन ब्रदर्स जैसे बैंकों का लाभ उठाने के अनुपात में 30 से एक के बराबर था। एक मात्र 3. परिसंपत्ति मूल्य में 3% हानि इन बैंकों के दिवालिया होने के लिए पर्याप्त था। बेसल तृतीय के आदेशों के अनुसार बैंकों को जोखिम-भारित परिसंपत्तियों के मुकाबले कम-से-कम 8% उच्च गुणवत्ता वाले पूंजी में रखना होगा। यह कैप 12.5 से एक का लाभ उठाने के लिए, बैंक बैलेंस शीट्स को अधिक सुरक्षित बनाते हैं।

इन नियमों को पूरा करने के लिए, बैंकों को अपने जोखिम वाले कार्यों में से कुछ को खुद को बांटने के लिए मजबूर किया गया है। इसके बजाय, वे अपने मुख्य परिचालन पर पुन: फोकस करने के लिए मजबूर हैं यह एक कारण है कि बैंकिंग क्षेत्र ने 2009 से 2015 तक व्यापक स्टॉक मार्केट को कमजोर कर दिया है। वित्तीय परिसंपत्तियों में रिफलेशन को देखते हुए, यह कहना उचित है कि अगर उन रिचार्ज पर कोई सीमा नहीं है, तो बैंकों ने उन छह वर्षों में और अधिक अर्जित किया होगा।