अपनी कर-विशेषाधिकार प्राप्त स्थिति और निवेश पर कम प्रतिबंधों के साथ, रोथ व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते (आईआरए) निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो के लिए निवेश चुनने में अधिक स्वतंत्रता देता है। ब्लैक रॉक, इंक। (एनवायसीई: बीएलके बीएलके ब्लैक रॉक इंक 475। 61-0। 73% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया है। 2. 6 ) कई म्यूचुअल फंड प्रदान करता है जो कि विभिन्न निवेश शैलियों और परिसंपत्ति आवंटन को पूरा करता है। ब्लैक रॉक म्युचुअल फंड व्यक्तिगत निवेशकों को उचित लागत पर संस्थागत निवेश विशेषज्ञता लाते हैं।

ब्लैक रॉक कुल रिटर्न फंड सेवा शेयर

प्रबंधन के अधीन संपत्ति (एयूएम): $ 7 5 अरब

2010-2015 औसत वार्षिक शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी) रिटर्न: 4. 25%

शुद्ध व्यय अनुपात: 0. 76%

ब्लैक रॉक कुल रिटर्न फंड बार्कलेज से अधिक रिटर्न प्राप्त करना चाहता है कैपिटल यूएस समेकित बॉन्ड इंडेक्स, जो निश्चित आय प्रतिभूतियों के एक विस्तृत स्पेक्ट्रम से बना है। यह फंड किसी भी रोथ IRA खाते के लिए एक मजबूत जोड़ है, क्योंकि यह वास्तव में डायवर्सिफाइड कोर बॉन्ड पोर्टफोलियो है जिसमें मजबूत जोखिम समायोजित रिटर्न दिखाया है। यह फंड रूढ़िवादी निवेशकों के लिए विशेष रूप से उपयोगी है जो अपनी पूंजी को संरक्षित करना चाहते हैं और वर्तमान आय उत्पन्न करते हैं। यू.एस. एस सरकार द्वारा गारंटीकृत यू.एस. एजेंसी ऋण में 26% और वित्तीय और औद्योगिक कंपनियों के निवेश-श्रेणी के कॉरपोरेट बॉन्ड में फंड का 38% यू.एस. ट्रेजरी दायित्वों में 38%, उसके पास है। निधि की प्रभावी अवधि 5. 23 साल है, और इसमें 30-दिन का एससी उपज 2. 93% है।

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रिटर्न और सुसंगत निवेश दृष्टिकोण के मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड के कारण, फंड को मध्यवर्ती-अवधि के बॉन्ड श्रेणी में पांच सितारा समग्र रेटिंग और मॉर्निंगस्टार से रजत विश्लेषक रेटिंग प्राप्त हुई है। निधि में कोई भार शुल्क नहीं है और न्यूनतम निवेश 5 डॉलर, 000 के साथ आता है।

ब्लैक रॉक साइंस एंड टेक्नोलॉजी अवसर पोर्टफोलियो सर्विस शेयर

एयूएम: $ 275 मिलियन

2010-2015 औसत वार्षिक एनएवी रिटर्न: 10. 91%

नेट व्यय अनुपात: 1. 5%

ब्लैक रॉक साइंस एंड टेक्नोलॉजी अवसर पोर्टफोलियो, यू.एस. में निवेश करती है और सभी मार्केट कैपिटलिटीज़ की टेक्नोलॉजी कंपनियों के विदेशी शेयरों में निवेश करती हैं। फंड कभी-कभी निजी कंपनियों, पसंदीदा स्टॉक और परिवर्तनीय प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। चूंकि प्रौद्योगिकी की हालिया आर्थिक प्रगति बहुत अधिक थी, इसलिए रोथ आईआरए खाते के मालिक लंबे समय तक इस फंड द्वारा उत्पन्न अतिरिक्त रिटर्न का लाभ ले सकते हैं। सॉफ्टवेयर और सेवाओं के शेयरों में 60% से अधिक आवंटन के साथ फंड के पोर्टफोलियो पर हावी है, जबकि सेमीकंडक्टर के पास लगभग 9% आवंटन है। फंड की होल्डिंग में अच्छी तरह से स्थापित कंपनियां शामिल हैं, जैसे कि ऐप्पल, अल्फाबेट, फेसबुक, अमेज़ॅन। कॉम और माइक्रोसॉफ्ट

फंड ने प्रौद्योगिकी श्रेणी में मॉर्निंगस्टार से चार सितारा समग्र रेटिंग अर्जित की है।इसमें कोई शुल्क नहीं है और निवेशकों को कम से कम $ 5000 का योगदान करने की आवश्यकता होती है।

ब्लैक रॉक हेल्थ साइंसेज के अवसरों पोर्टफोलियो निवेशक एक शेयर

एएम: $ 5 6 अरब

2010-2015 औसत वार्षिक एनएवी रिटर्न: 20. 93%

नेट व्यय अनुपात: 1. 19% ब्लैक रॉक हेल्थ साइंसेज के अवसर पोर्टफोलियो स्वास्थ्य विज्ञान और संबंधित उद्योगों में कंपनियों के सामान्य शेयरों में निवेश करती है, जैसे स्वास्थ्य देखभाल प्रदाता, जैव प्रौद्योगिकी और फार्मास्यूटिकल्स। बुजुर्ग आबादी और सस्ती देखभाल अधिनियम के परिणामस्वरूप स्वास्थ्य देखभाल सेवाओं की बढ़ती मांग के चलते, स्वास्थ्य देखभाल कंपनियों ने अपने निवेशकों के लिए असामान्य रिटर्न तैयार करना जारी रखा, जिससे यह फंड रोथ IRA खाते के लिए एक मजबूत उम्मीदवार बना। फार्मास्युटिकल और बायोटेक्नोलॉजी कंपनियां फंड की संपत्ति का 61% हिस्सा हैं, जबकि स्वास्थ्य देखभाल उपकरण और सेवा प्रदाता 34% के लिए खाते हैं।

मॉर्निंगस्टार ने स्वास्थ्य श्रेणी में एक चार सितारा समग्र रेटिंग को सम्मानित किया है। निधि में 5 का लोड शुल्क है। 25% और न्यूनतम निवेश की आवश्यकता है $ 1, 000.

ब्लैक रॉक 40/60 लक्ष्य आवंटन निधि निवेशक सी शेयरों

एएम: $ 245 5 मिलियन

2010-2015 औसत वार्षिक एनएवी रिटर्न: 6. 34%

शुद्ध व्यय अनुपात: 1. 71% ब्लैक रॉक 40/60 लक्ष्य आवंटन निधि धन का एक निधि है जो लंबे समय के बीच संतुलन चाहता है -कम पूंजी वृद्धि और आय पर ध्यान देने के साथ उच्च वर्तमान आय। फंड अपनी परिसंपत्तियों का 40% इक्विटी प्रतिभूतियों में आवंटित करता है, जबकि बाकी का निश्चित आय प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है। निधि उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो पूंजी संरक्षण के बारे में चिंतित हैं लेकिन शेयर बाजार द्वारा उत्पन्न उच्च दीर्घकालिक रिटर्न का लाभ लेना चाहते हैं। अपनी परिसंपत्ति आवंटन के आधार पर, यू.एस. अर्थव्यवस्था के विभिन्न क्षेत्रों में फंड की इक्विटी होल्डिंग काफी अच्छी तरह से विविधतापूर्ण है। फंड की बॉन्ड होल्डिंग्स का अधिकांश हिस्सा यू.एस. सरकार की दायित्वों और यू.एस. एजेंसी फिक्स्ड आय सिक्योरिटीज है।

मॉर्निंगस्टार ने रूढ़िवादी आवंटन श्रेणी में निधि को पांच सितारा समग्र रेटिंग प्रदान किया। फंड 1% लोड शुल्क लेता है और $ 1, 000 का न्यूनतम योगदान आवश्यक है।