एक वित्तीय सलाहकार की नौकरी ग्राहकों को उनके निवेशों का प्रबंधन करने के लिए सर्वोत्तम तरीके से सलाह और मार्गदर्शन प्रदान करना है। यह सहायता अमूल्य हो सकती है जब धन का निर्माण कर या आपकी संपत्ति की योजना बना सकती है। एक सलाहकार का चयन करना जिसका वित्तीय दर्शन आपके साथ संरेखित होता है यह सुनिश्चित करने में एक महत्वपूर्ण कदम है कि आप अच्छी तरह एक साथ काम कर सकते हैं, लेकिन यह संभावना को समाप्त नहीं करता है कि चीजें दक्षिण जा सकती हैं कई कारण हैं कि एक वित्तीय सलाहकार आगे बढ़ने का फैसला क्यों कर सकता है। यह जानने के लिए कि वे क्या कर रहे हैं, ठोस आधार पर संबंध बनाए रखने में आपकी सहायता कर सकते हैं।

1। आप सभी निर्णय लेने से बाहर निकलें

जबकि वित्तीय सलाहकार आपके पोर्टफोलियो की टैक्स दक्षता को अधिकतम करने के लिए और 52 9 योजना सर्वोत्तम होने पर कुछ चीजों में विशेषज्ञ जानकारी प्रदान करते हैं, अगर आप अपने बच्चे की कॉलेज की शिक्षा के लिए बचत कर रहे हैं, तो उन्हें कोई दिलचस्पी नहीं है अपने वित्त पर पूरा नियंत्रण ग्रहण करने में जो एक पेशेवर सलाहकार के साथ काम कर रहे हैं, उसका एक भाग उनसे कह रहा है कि आपके वित्तीय लक्ष्यों क्या हैं और आप किस रणनीतियों के साथ या आराम से नहीं हैं आपकी नौकरी उसकी सिफारिशों के आधार पर निर्णय ले रही है

आप जो भी चाहते हैं, उसके बारे में कोई भी इनपुट न देकर पूर्ण नियंत्रण प्रदान करना सलाहकार के हिस्से पर हताशा का कारण बन सकता है क्योंकि उन्हें यह जानने का कोई तरीका नहीं है कि उसे सही हो रहा है या नहीं। यदि आपका सलाहकार आपके लिए एक निवेश का चयन करता है जो कि खराब प्रदर्शन को समाप्त करता है, उदाहरण के लिए, और आप इसके बारे में शिकायत करते हैं, तो वह यह तय कर सकता है कि वह आपके खाते से प्राप्त होने वाली फीस सिरदर्द के लायक नहीं है।

2। आप गलत प्रश्न पूछें

प्रश्न पूछना आपके सलाहकार को सबसे अच्छी वित्तीय योजना के साथ आने में सहायता करने का हिस्सा है, लेकिन कुछ ऐसी चीजें हैं जो वह शायद सुनना नहीं चाहती हैं। उदाहरण के लिए, एक निवेश को वापस आने पर एक विशिष्ट संख्या देने के लिए कहने पर, समय की बर्बादी होती है क्योंकि सटीक सटीकता के साथ भविष्यवाणी करना असंभव है।

अपने अन्य ग्राहकों द्वारा आयोजित निवेश के बारे में वित्तीय सलाहकारों से सवाल करने के लिए यह भी बुरा स्वरूप है। यह गोपनीयता का उल्लंघन है और यह उन्हें गर्म पानी में पहुंचा सकता है, खासकर यदि वे एक निष्ठावान हो अपने ग्राहकों के सर्वोत्तम हित में कार्य करने के लिए निदान के लिए विशिष्ट कानूनी और नैतिक जिम्मेदारियां हैं किसी भी व्यक्ति की व्यक्तिगत वित्तीय जानकारी को उसकी सहमति के बिना किसी तीसरी पार्टी के लिए प्रकट करना, निवेश सलाहकार अधिनियम 1 9 40 के तहत कोई प्रमुख नहीं है। ( निस्संदेह पर अधिक के लिए , देखें > एक वित्तीय सलाहकार चुनना: उपयुक्तता बनाम Fiduciary Standards। ) 3 आप बहुत ज़रूरी हैं

वित्तीय सलाहकार आमतौर पर केवल एक ग्राहक के साथ सौदा नहीं करते हैं इसके बजाय, वे अपने समय को कई ग्राहकों के बीच फैलते हैं, जिनके लिए उनकी संपत्ति के प्रबंधन के साथ अलग-अलग सहायता की आवश्यकता होती हैजबकि एक सलाहकार की भूमिका समय-समय पर अपने प्रश्नों या पते संबंधी चिंताओं का जवाब देना है, यह उम्मीद है कि किसी को लगातार अपने बेक और कॉल में रहने की उम्मीद नहीं है।

यदि आप रोज़मर्रा की जांच कर रहे हैं तो यह देखने के लिए कि आपने जिस निवेश में निवेश किया है वह नवीनतम म्यूचुअल फंड है - या आप सांसारिक प्रश्न पूछने के लिए प्रति दिन 10 बार फोन कर रहे हैं - आपको मिल सकता है कि आपके कॉल कम मिले बार बार। प्रश्न पूछने पर आपका सबसे अच्छा शर्त क्या है? अपने प्रश्नों को उन चीजों तक सीमित करें जो केवल आपके खाते से संबंधित हैं और अपनी शोध पहले से करें ताकि आप और अधिक स्पष्ट रूप से संवाद करने में सक्षम हो जाएं कि आपको क्या जानना चाहिए। (आपको कौन से प्रश्न पूछना चाहिए, इसके बारे में अधिक जानने के लिए,

एक वित्तीय सलाहकार के लिए आवश्यक प्रश्न पढ़ें ।) 4 आपका खाता पर्याप्त राजस्व उत्पन्न नहीं कर रहा है

वित्तीय सलाहकारों को उनके प्रयासों के लिए भुगतान करने की उम्मीद है और उनकी फीस संरचना पर इसका असर पड़ सकता है कि क्या वे आपको ग्राहक के रूप में रखने का निर्णय लेते हैं। एक शुल्क-केवल सलाहकार आपको उपलब्ध कराई गई सेवाओं के आधार पर शुल्क लेता है; एक सलाहकार जो किसी वित्तीय वित्तीय उत्पादों को बेचता है जब एक कमीशन कमाता है। शुल्क-मात्र सलाहकार एक घंटा की दर या फ्लैट शुल्क का आकलन कर सकते हैं - या वे आपको उन संपत्तियों का प्रतिशत ले सकते हैं जो वे आपको प्रबंधित करने में सहायता कर रहे हैं। (केवल <1 99 9> शुल्क-मात्र वित्तीय सलाहकार: आपको क्या चाहिए

और अपने निवेश सलाहकार को भुगतान करना - शुल्क या आयोग? ) यदि आपका सलाहकार महसूस करता है कि आपका खाता नहीं है उस समय और प्रयास को सही ठहराने के लिए शुल्क में पर्याप्त रूप से लाया जा रहा है जिससे वह इसे प्रबंधित कर रहा है, जो आपके कार्यकाल के लिए एक ग्राहक के रूप में कयामत का संदेश ले सकता है एक संभावित सलाहकार को महसूस करने का एक अच्छा तरीका यह है कि कोई विशिष्ट क्लाइंट किस प्रकार की तरह नहीं है, इसके बारे में विस्तृत सवाल पूछना इससे आपको यह पता चल सकता है कि सलाहकार का प्रबंधन किस प्रकार की संपत्तियों के लिए किया जाता है और आपके पोर्टफोलियो का आकार अच्छा फिट है या नहीं। ईस्ट बॉटम लाइन

अपने वित्तीय सलाहकार द्वारा डंप होने के कारण सुखद नहीं हो सकता है, लेकिन यह आंख खोलने वाला हो सकता है यदि आपका सलाहकार आपको कुल्हाड़ी देता है, तो क्यों नहीं पूछने के लिए बहुत समय बिताना इसके बजाय, एक नया सलाहकार ढूंढने पर ध्यान केंद्रित करें जो कि आप वित्तीय रूप से कहीं अधिक है।

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