किसी को भी किसी को आगाना पसंद नहीं है, चाहे वह कर्मचारी या कोई व्यक्ति जो आपको सेवा प्रदान कर रहा है ऐसा करने से एक असहज स्थिति हो सकती है और परिणामस्वरूप कुछ अप्रिय भावनाएं और आदान-प्रदान हो सकते हैं।

फिर भी, कभी-कभी यह किया जाना चाहिए। कोई भी नहीं चाहता है - या खराब सर्विस के लिए भुगतान करना चाहिए, और कोई ऐसा महसूस नहीं करना चाहता है कि वे समझौता या खराब उत्पाद या सेवा के लिए अपने पैसे बर्बाद कर रहे हैं वही नियम वित्तीय सलाहकार की भर्ती और फायरिंग पर लागू होते हैं।

आइये इसका सामना करते हैं। कुछ वित्तीय सलाहकार सिर्फ अच्छे नहीं हैं वे अपने ग्राहकों की ज़रूरतों पर पर्याप्त ध्यान नहीं दे सकते हैं, वे बुरे सलाह दे सकते हैं या शायद वे अपने ग्राहकों के सर्वोत्तम हितों को पहले नहीं डाल रहे हैं इन परिदृश्यों के सभी एक सलाहकार को फायरिंग के लिए आधार हो सकता है सच्चाई यह है कि ग्राहकों को अपने पैसे के लिए सर्वोत्तम सेवाएं प्राप्त करने के योग्य हैं और उन्हें काफी सम्मान और सम्मान के साथ व्यवहार करना चाहिए। यदि कोई ग्राहक चिंतित है कि वह सबसे अच्छी सलाह नहीं मिल रही है, तो वह एक नए वित्तीय विशेषज्ञ को स्विच करने पर विचार करने के लिए समझदारी होगी। (और के लिए, देखें: 6 चीजें खराब वित्तीय सलाहकार करो। )

यहां कुछ सामान्य कारण हैं क्योंकि कुछ वित्तीय सलाहकारों को बूट मिलना समाप्त होता है

वे पर्याप्त सवाल नहीं पूछते

ग्राहक अक्सर अपने सलाहकारों से बहुत सारे सवाल पूछते हैं, और उन्हें पूरा जवाब देने की उम्मीद है एक बुद्धिमान सलाहकार ग्राहकों को उन निवेशों के बारे में पढ़ाने के लिए आवश्यक समय लेगा जिनके बारे में वह सीखने में दिलचस्पी रखते हैं - म्यूचुअल फंड या ईटीएफ - साथ ही साथ ग्राहक के निवेश के बारे में पूछे जाने वाले किसी भी सवाल का जवाब दे सकते हैं। या उसके 401 (के) योजना या IRA

लेकिन सलाहकार के लिए ग्राहक के सवालों से पूछना उतना ही महत्वपूर्ण है, ताकि वह ग्राहक के भविष्य के लिए एक विशिष्ट योजना तैयार कर सकें। कई बार पहली बार ग्राहक पूछने के लिए सही सवाल नहीं जानते हैं या सलाहकार को अपनी मौजूदा वित्तीय स्थिति के बारे में क्या कहना है। इसलिए ग्राहक की जीवन और पोर्टफोलियो के बारे में जानकारी और तथ्यों को खोजने के लिए जिम्मेदारी सलाहकार पर होना चाहिए जो कि वित्तीय नियोजन के लिए उपयुक्त हो।

कुछ महत्वपूर्ण क्षेत्रों में सलाहकारों को उनकी पूछताछ के दौरान ध्यान केंद्रित करना चाहिए कि ग्राहक के पास बहुत से क्रेडिट कार्ड ऋण हैं या नहीं, अगर उनकी कोई बचत है या नहीं, और चाहे वे एक इच्छा पूरी कर लें या नहीं एक बार ग्राहक बोलना शुरू कर देता है, अतिरिक्त प्रश्नों को बुलबुला करना चाहिए, जिससे ग्राहक की आवश्यकताओं की गहरी समझ होनी चाहिए। ग्राहक के पोर्टफोलियो की सालाना समीक्षा करने के लिए यह भी एक अच्छा विचार है, ताकि आप एक साथ मूल्यांकन कर सकें कि निवेश कैसे कर रहे हैं और जहां ग्राहक अपनी वित्तीय योजना के साथ जाना चाहता है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्यों बाजार समय पेशेवरों को छोड़ दिया जाना चाहिए? )

उनकी शुल्क संरचना स्पष्ट नहीं है

वित्तीय सलाहकारों को विभिन्न तरीकों से भुगतान मिलता है, लेकिन ज्यादातर शुल्क आधारित या शुल्क केवल संरचना का उपयोग करते हैं शुल्क-आधारित सलाहकारों ने स्टॉक, बॉन्ड और म्यूचुअल फंड की बिक्री के लिए एक कमीशन कमाया है। वे ग्राहक के तहत संपत्ति प्रबंधन (एयूएम) के प्रतिशत के आधार पर शुल्क भी ले सकते हैं। इसके विपरीत, शुल्क-मात्र सलाहकार, एक घंटे की दर या अग्रिम रिटेनर शुल्क ले सकते हैं या फिर, ग्राहक के एयूएम के प्रतिशत के आधार पर शुल्क ले सकते हैं। (अधिक के लिए, देखें: अपने निवेश सलाहकार - शुल्क या कमीशन का भुगतान करें? )

इस सब में क्या महत्वपूर्ण है कि सलाहकार स्पष्ट रूप से ग्राहकों को बताता है कि वे उन्हें कैसे चार्ज करेंगे और बिल्कुल किस प्रकार वे संरचना का उपयोग करते हैं सलाहकार को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि जवाब स्पष्ट है और ग्राहक पूरी तरह से समझता है कि कैसे चीजें काम करती हैं। अन्यथा, भ्रम और आश्चर्य की बात है जब payday आता है। यदि कोई ग्राहक महसूस करता है कि उसके सलाहकार शुल्क के बारे में पहले नहीं थे, तो वह एक और सलाहकार की तलाश कर सकता है जो है।

जब ज़रूरत होती है वे वहां नहीं हैं

ग्राहक यह महसूस करना चाहते हैं कि उनके वित्तीय सलाहकार उपलब्ध हैं और उन्हें सुलभ होने पर उन्हें किसी मुद्दे पर चर्चा करने या प्रश्न पूछने की आवश्यकता है। वे यह जानना चाहते हैं कि जब कोई फोन कॉल करता है, या किसी का समय-समय पर उनका संदेश 24 घंटों के भीतर वापस लौटा जाएगा, तो फोन का जवाब देगा। यदि कोई सलाहकार अनुपलब्ध होने वाला है, तो उसे यह सुनिश्चित करना चाहिए कि कोई सहायक कोई भी संदेश लेने के लिए आस-पास होगा जो किसी भी सामान्य प्रश्नों में आते हैं या उनके उत्तर देते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकार ग्राहकों के लिए द्वितीय राय के प्लस। )

सलाहकार को छुट्टी के दौरान होने पर या फिर नहीं पहुंचा जा सकता। यदि कोई ग्राहक अपने खाते में किसी खास दिन में परिवर्तन करना चाहता है, तो उसके लिए ऐसा करने का तरीका होना चाहिए, भले ही सलाहकार के आसपास न हो। (अधिक जानकारी के लिए: ग्राहक फायर फाइनैंशियल एडवाइजर्स ।)

निचला रेखा

एक ग्राहक के लिए एक वित्तीय सलाहकार के साथ रहने का कोई कारण नहीं है जो अपनी आवश्यकताओं की पूर्ति नहीं कर रहा है सलाहकारों को यह सुनिश्चित करने के लिए ग्राहकों के साथ जांच करनी चाहिए कि वे अपने सर्वोत्तम संभावित सेवाओं की पेशकश कर रहे हैं, सभी सवालों के जवाब दे और ग्राहकों के लक्ष्यों और पूर्ण वित्तीय आवश्यकताओं पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: शीर्ष सेवानिवृत्ति हैक? एक जीवन शैली में बदलाव के साथ शुरू करें। )