वित्तीय सलाहकारों के ग्राहकों के लिए कर संबंधी समस्याएं एक बड़ी समस्या है आमतौर पर, ग्राहकों के समग्र धन और ग्राहकों की वित्तीय योजनाओं की जटिलता के बीच एक सीधा संबंध है यहां पांच प्रमुख कर चिंताओं हैं जो सलाहकार अपने ग्राहकों के साथ कर सकते हैं, क्योंकि वे करों को भरने के लिए तैयार हैं।

1। व्यक्तिगत छूट और छूट के लिए छूट

व्यक्तिगत कर छूट $ 4, 050 प्रति व्यक्ति 2016 कर वर्ष के लिए सामान्यतया, करदाताओं को उन आश्रितों के लिए छूट मिल सकती है जो बच्चों या रिश्तेदारों को योग्यता दे रहे हैं एक बार करदाता की समायोजित सकल आय (एजीआई) एक निश्चित स्तर से अधिक हो जाने पर, इन छूटों को समाप्त करने या समाप्त होने के लिए शुरू हो जाते हैं। 2016 के लिए, डॉलर की दहलीज $ 25 9, एक व्यक्ति के लिए 4000 और $ 311, 300 विवाहित व्यक्तियों के लिए संयुक्त रूप से दाखिल हैं। छूट की संख्या के आधार पर, यह सीमा एक उप-टैक्स स्थिति का कारण बन सकती है। ग्राहकों को उनकी व्यक्तिगत आय को वित्तीय सलाहकार से चर्चा करने की योजना बनानी चाहिए ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि उनकी आय सीमा के निकट है अगर वे छूट ले सकते हैं।

2। मदरहित कटौती

करदाताओं को कटौती घटाने से लाभ खो सकते हैं व्यक्तिगत छूट के लिए थ्रेशोल्ड से अधिक होने के बाद फ़िलर की एजीआई एक बार अचल संपत्ति करों, राज्य आय कर, राज्य बिक्री कर, बंधक ब्याज और धर्मार्थ योगदानों में कटौती से लाभ का लगभग चार-पांचवें गायब हो सकता है। 2016 के लिए, यह सीमा $ 25 9, व्यक्तियों के लिए 400 या अधिक, या $ 311, 300 संयुक्त रूप से फाइल करने वाले विवाहित जोड़ों के लिए किक करती है।

व्यक्तिगत छूट के साथ संयोजन के रूप में, यह कई हज़ारों या हज़ारों की हानि हो सकती है, घटाया डॉलर का यही कारण है कि प्रत्येक कर वर्ष के लिए एक ठोस और लाभकारी कर योजना स्थापित करने के लिए वित्तीय सलाहकार को किराए पर लेना महत्वपूर्ण है।

3। उच्च कमाताओं के लिए अतिरिक्त कर

यदि करदाता उच्च निवल व्यक्ति या उच्च कमाई वाला है तो करदाता को अतिरिक्त करों का भुगतान करना पड़ सकता है। यिद स्वयं-रोजगार आय सहित कर योग्य मुआवजा, एक व्यक्ति के लिए $ 200,000 से अधिक है, या एक शादीशुदा जोड़े को संयुक्त रूप से दाखिल करने के लिए $ 250,000,000 से अधिक है, तो मेडिकेयर कमाई की आय पर 0. 9% कर का मूल्यांकन करता है। अगर कोई व्यक्ति 200 डॉलर के करीब 000 डॉलर कमाई कर रहा है, तो उसे नीचे ही रहने के लिए बुद्धिमान हो सकता है। उदाहरण के लिए, अगर कोई व्यक्ति $ 200, 001 बना देता है, तो वह इस मेडिकर टैक्स के लिए $ 1, 800 देना होगा, लेकिन अगर उस व्यक्ति ने $ 199, 99 9 कर दिया है, तो वह या नहीं करेगा कम आय में दो डॉलर $ 1, 800 करों में बचाता है। इसके अलावा, आय थ्रेसहोल्ड के आधार पर, सरकार एक अतिरिक्त 3 का मूल्यांकन कर सकती है। शुद्ध निवेश आय पर 8% मेडिसर टैक्स।

4। संपत्ति कर

संपत्ति कर जो ग्राहकों को धन जमा कर रहे हैं उनके लिए एक प्रमुख चिंता बन गई है ज्यादातर लोग अपनी संपत्ति को अपने उत्तराधिकारी के मरने के बाद पारित करना चाहते हैं। संघीय सरकार ने संपत्ति कर लगाने शुरू करने से पहले एक व्यक्ति को इतना धन मिलता है।2016 के लिए संघीय संपत्ति कर 40% के बराबर है, और 2016 के लिए संपत्ति छूट की रकम $ 5 है। 45 मिलियन

उदाहरण के लिए, मान लें कि एक क्लाइंट मर जाता है और उसकी 7 करोड़ डॉलर की संपदा है इसमें से, $ 5 45 लाख अपने या अपने उत्तराधिकारी के लिए कर-मुक्त गुजरता है, जबकि शेष $ 1 55 मिलियन पर कर लगाया है 40% जिसके परिणामस्वरूप उत्तराधिकारी को पास होने वाला कर राशि 6 ​​डॉलर है 38 मिलियन; $ 620, 000 एस्टेट करों पर जाएंगे

इसके अलावा, कुछ करदाताओं को राज्य स्तर पर संपत्ति करों पर विचार करने की आवश्यकता होगी एक संपत्ति की सुरक्षा और यथासंभव वारिसों को जितना पैसा मुहैया कराने के कई कानूनी तरीके हैं। एक एस्टेट अटार्नी ग्राहकों के साथ काम कर सकता है जो उनकी आवश्यकताओं के अनुरूप संपत्ति की योजनाएं विकसित कर सकता है

5। उपहार कर

किसी व्यक्ति को एक निश्चित सीमा तक उपहार के रूप में संपत्ति कर दिया जा सकता है। 2016 में, $ 5 की लाइफटाइम छूट के साथ वार्षिक उपहार सीमा $ 14,000 है। 45 मिलियन एक ग्राहक की व्यक्तिगत संपत्ति और वित्तीय योजना के आधार पर, उसे अनावश्यक करों का भुगतान करने से बचने के लिए कई वर्षों के दौरान उपहार बनाने के लिए विशेषज्ञ योजना की आवश्यकता हो सकती है। उदाहरण के लिए, अगर कोई उपहार दिया जाता है जिसकी कीमत 14,000 डॉलर से कम है, तो इसे केवल उपेक्षा की जाती है यदि यह $ 14,000 से अधिक है, तो यह 5 डॉलर की ओर गिना जाता है 45 मिलियन जीवनकाल मुक्ति $ 5 पास करने के बाद 45 मिलियन की सीमा, सभी उपहार 40% तक की व्यक्तिगत दर पर लगाए जाते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: टैक्स प्लानिंग 2016 ।)