स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों का प्रबंधन करने के लिए बहुत सारे विवरण होते हैं। तो यह आश्चर्य की बात नहीं है कि वे कभी-कभी कुछ कार्य और अन्य विवरण मार्ग के किनारे पड़ जाते हैं। हालांकि, कुछ समस्याएं हैं जो सभी वित्तीय सलाहकारों को क्लाइंट सूचना के साथ और खुद को ग्राहकों के साथ व्यवहार करते समय से बचने की कोशिश करनी चाहिए।

ग्राहक जानकारी को सुरक्षित रखना

दूर से काम करते समय, सलाहकारों को अपने ऑनलाइन खातों की सुरक्षा के लिए एक सुरक्षित पासवर्ड का उपयोग करना सुनिश्चित करना चाहिए। एक पासवर्ड के लिए सुरक्षित होने के लिए इसमें बहु-कारक प्रमाणीकरण शामिल होना चाहिए। लोग अक्सर अपने फ़ोन या टैबलेट्स को मिटाने के लिए और कभी-कभी ये डिवाइस, दुर्भाग्यवश, चोरी हो सकती हैं। अगर आपके पास अपने डिवाइस में से किसी एक पर क्लाइंट की जानकारी है, तो आखिरी चीज जिसे आप करना चाहते हैं वह किसी को अपना पासवर्ड निकालने और उसे एक्सेस करने की अनुमति प्रदान करता है। यही कारण है कि कुछ तकनीकी विशेषज्ञों ने पासवर्ड प्रबंधकों का उपयोग करने का सुझाव दिया है जो या तो मुफ्त या काफी कीमत हैं। कुछ में रोबोफार्म, 1 पासवर्ड और लास्टपास शामिल हैं (अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों के लिए 10 सर्वश्रेष्ठ उपकरण ।)

ये सेवाएं तकनीक का उपयोग करती हैं जो उपयोगकर्ता को एक सुरक्षित पासवर्ड चुनने में मदद करती हैं और वे अपने सभी उपकरणों और कार्यक्रमों के लिए एन्क्रिप्टेड और सुरक्षित पासवर्ड की सूची भी प्रबंधित करते हैं। इन प्रोग्रामों में से किसी एक का उपयोग करने के लिए सलाहकारों को यह सुनिश्चित करने में मदद मिलेगी कि उनका संवेदनशील डेटा सुरक्षित रहता है जबकि इसके लिए उन्हें अपने पासवर्ड याद करना आसान हो जाता है

सलाहकार सार्वजनिक स्थानों पर अपने कंप्यूटर या स्मार्ट फ़ोन का उपयोग कर सकते हैं और कम-से-सुरक्षित सार्वजनिक वाई-फाई नेटवर्क पर लॉग ऑन कर सकते हैं और इस समय के अधिकांश सलाहकारों ने अपने कंप्यूटर, टेबलेट और मोबाइल उपकरणों पर एंटी-वायरस सॉफ़्टवेयर और फ़ायरवॉल स्थापित किए हैं, उनके डेटा हमेशा उस तरीके से संरक्षित नहीं होते हैं जो इसे होना चाहिए।

अपने कंप्यूटर पर अधिक जानकारी देने के लिए एक समाधान सेवा प्रदाताओं से एक निजी वर्चुअल प्राइवेट नेटवर्क (वीपीएन) की खरीद और उपयोग है, जैसे मैक और आईओएस डिवाइस के लिए क्लोक, या वीपीएन वन क्लिक एंड्रॉइड डिवाइस, या पीसी के लिए निजी इंटरनेट एक्सेस इन सेवाओं को वाई-फाई एक्सेस एन्क्रिप्ट करते हैं, ताकि सार्वजनिक स्थान पर काम करते समय गोपनीय ग्राहक और व्यक्तिगत डेटा को सुरक्षित किया जा सके। (और के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकार क्लाइंट डेटा को सुरक्षित करने के लिए युक्तियां ।)

केवल मौद्रिक लक्ष्यों पर ध्यान केंद्रित करना

ग्राहक अक्सर कई वित्तीय समस्याओं के साथ वित्तीय सलाहकारों में आते हैं जो धन के मुद्दों से जुटे हो सकते हैं, लेकिन बहुत आगे बढ़ सकते हैं। वे स्वास्थ्य या रिश्ते के मुद्दों, या उन्हें याद किए जाने के बारे में चिंताओं से निपट सकते हैं। एक सचेतक सलाहकार ग्राहक के विभिन्न मुद्दों पर गहराई से देखने में सक्षम हो सकता है और क्लाइंट को मददगार लग सकता है। इन सेवाओं में कल्याण सेमिनार, कोच या व्यक्तिगत प्रशिक्षकों, विरासत योजना और धर्मार्थ सलाह देने के लिए उपयोग शामिल हो सकते हैं।

कुछ क्लाइंट वयस्क बुजुर्ग माता-पिता या उनके बच्चों या नाती-पोतों से संबंधित समस्याएं भी कर सकते हैं।हाल के सेवानिवृत्त लोगों को काम से बाहर निकलने और सेवानिवृत्ति में उनकी समस्या का नुकसान महसूस करने में भी समस्या हो सकती है। यही कारण है कि सलाहकारों को ग्राहक के जीवन के सभी पहलुओं को जानने और समझने के लिए समय लेना चाहिए। खाते के बजाय व्यक्ति के बारे में अधिक जानने से ग्राहक संतुष्टि, प्रतिधारण और रेफरल में लाभांश का भुगतान किया जा सकता है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: कैसे एक शीर्ष वित्तीय सलाहकार बनें ।)

लंगड़ा ग्राहक की घटनाओं की मेजबानी

ग्राहक आमतौर पर सलाहकारों की अगुवाई वाली घटनाओं में आते हैं ताकि वे अपने वित्तीय जीवन में सुधार के लिए कदम उठा सकें। । उसने कहा, ग्राहकों को अपने जीवन के अन्य क्षेत्रों को बेहतर ढंग से प्रबंधित करने की युक्तियां देने से आपको और आपके ईवेंट को अलग-अलग सेट कर सकते हैं। यहां तक ​​कि ग्राहकों को कुछ हितों और शौक के बारे में सलाह देने के लिए सलाहकार काम के बाहर हो सकता है, धन प्रबंधन और संपत्ति के बारे में एक सूखे घटना को थोड़ा अधिक जीवंत बनाने में मदद कर सकता है या अपने ग्राहकों को ब्याज के दौरे पर ले जाने की पेशकश करें, जैसे कि वाइन चखने का आयोजन करना यह ग्राहकों के साथ बंधन के लिए एक शानदार तरीका है और उन्हें सराहना महसूस करना।

निरर्थक रेफ़रल अनुरोध

आपके ग्राहक आपको और अधिक ग्राहकों को ढूंढने में दबंग नहीं करना चाहते हैं अपनी ग्राहक सूची को बढ़ाने के लिए एक बेहतर रणनीति एक प्रतिष्ठित व्यवसाय बनाने और अपने प्रतिष्ठा को ग्राहकों को आपके पास लाएगी। ग्राहकों को सलाहकार की सिफारिश करने की संभावना अधिक होती है, जब वे उन सेवाओं से खुश होते हैं, जो उनके व्यवसाय के लिए उन्हें अपने सलाहकार से पूछे जाने की बजाय। यदि आपके ग्राहक आपके द्वारा प्रदान की जाने वाली सभी सेवाओं को समझते हैं और जानते हैं कि आप बढ़ने की तलाश कर रहे हैं, तो वे आपके लिए एक अच्छा शब्द रखेंगे। (अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों के लिए शीर्ष 10 लीड जनरेशन टिप्स ।)

एक उत्तराधिकार योजना सेट अप करने में नाकाम रहने

क्योंकि यह ज्यादातर सलाहकारों को बदलता है - विशेष रूप से एकमात्र मालिकाना - नहीं जगह में एक उत्तराधिकार की योजना है यह आपके व्यवसाय के लिए न केवल, बल्कि आपके ग्राहकों के लिए और उनके पैसे का भविष्य भी एक समस्या हो सकती है। कोई भी नहीं जानता कि आगे क्या हो सकता है, इसलिए आपके व्यवसाय के भविष्य को छोड़ने और हवा में अपने ग्राहकों के खातों को छोड़ने के बजाय किसी भी परिणाम के लिए तैयार रहना हमेशा अच्छा होता है। (अधिक के लिए, देखें: सलाहकारों को उत्तराधिकार योजनाओं में ग्राहक होना चाहिए।)

सलाहकार जो उनके 50 के दशक या पुराने में हैं, उन्हें पहले से ही यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वे युवा प्रतिभा को प्रशिक्षित कर रहे हैं कि वे बोर्ड पर ला सकते हैं , एक दिन, व्यापार पर ले लो इसमें उन्हें व्यवसाय के भारतीय नौसेना पोत और बहिष्कार के बारे में सलाह देना और किसी के भावी उत्तराधिकारियों का नाम देना शामिल है। सलाहकार भी अपने व्यवसाय को एक और मालिक के पास बेचने का मार्ग चुन सकते हैं, लेकिन ऐसा करने की योजना भी होनी चाहिए। आप जिस भी तरह से जाने के लिए चुनते हैं, आपके ग्राहक और अधिक सुरक्षित महसूस करेंगे कि आपने भी भविष्य के लिए योजना बनाई है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: व्यावसायिक उत्तराधिकार योजना कैसे बनाएं ।)

नीचे की रेखा

सलाहकार क्लाइंट की जानकारी की सुरक्षा को बहुत गंभीरता से लेते हैं, भले ही वे सभी सेवाएं प्रदान कर रहे हों कि उनके ग्राहक जरूरत है, और अपने व्यवसाय की अगली पीढ़ी के लिए नियोजन।उन्हें रेफरल के लिए ग्राहकों से लगातार पूछना चाहिए। इन्हें ध्यान में रखकर ध्यान देने योग्य सलाहकारों की मदद से उन्हें सामना करने वाली कुछ सबसे आम समस्याओं से बचने में मदद मिलेगी। (और अधिक के लिए, देखें: शीर्ष उपकरण हर वित्तीय सलाहकार की ज़रूरत है ।)