संदेश भेजने के लिए संदेश भेजने का एक अत्यंत लोकप्रिय तरीका बन गया है। प्यू रिसर्च के अनुसार, औसत व्यक्ति 41 प्राप्त करता है। 5 पाठ संदेश, सिर्फ 12 फोन कॉल्स की तुलना में। युवा वयस्क बहुत अधिक शौकीन पाठक होते हैं, प्रतिदिन औसत 109. 5 संदेश भेजते हैं, जो बताता है कि संचार का यह रूप अधिक व्यापक हो जाएगा।

वित्तीय सलाहकार ग्राहकों के साथ संचार के एक महत्वपूर्ण रूप के रूप में पाठ संदेश सेवा को अनदेखा नहीं कर सकते, लेकिन अनुशासन बहुत अधिक चुनौतीपूर्ण हो सकता है क्योंकि टेस्टिंग निगरानी, ​​निगरानी और संग्रह करने के लिए कठिन है। सब के बाद, पाठ संदेश परंपरागत एसएमएस या एप्पल के (एएपीएल एपलापपल इंक -174। 68 + 1। 26% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया है। 2. 6 ) जैसे फोन-विशिष्ट प्लेटफॉर्म के जरिए हो सकते हैं iMessage और Google (GOOG GOOGAlphabet Inc1, 028. 39-0। 40% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया है। 2. 6 ) Android के Hangouts इन संदेशों को विभिन्न उपकरणों में भी भेजा जा सकता है, जैसे कि लैपटॉप या डेस्कटॉप कंप्यूटर से किसी मोबाइल फोन पर।

आइए देखें कि कानून कैसे पढ़ता है और कुछ कदम उठाता है जो कि वित्तीय सलाहकार यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि वे अनुपालन में हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों के लिए शीर्ष अनुपालन सिरदर्द। )

कानून का अर्थ> 99 9> एनएसडी आचरण नियम 3110 और 1 9 34 के प्रतिभूति विनिमय अधिनियम की धारा 17 (ए) अपने सलाहकारों की गतिविधियों का पर्यवेक्षण करने के लिए वित्तीय सलाहकारों की स्थापना और रखरखाव करना जो कि जिम्मेदार रूप से लागू प्रतिभूति कानूनों का अनुपालन प्राप्त करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

विशेष रूप से, नियम 3110 सदस्य के निवेश बैंकिंग या प्रतिभूति व्यापार से संबंधित इनकमिंग और आउटगोइंग इलेक्ट्रॉनिक पत्राचार और आंतरिक संचार की समीक्षा को अनिवार्य करता है। धारा 17 (ए) धारा 17 (ए) ब्रोकर डीलरों को कम से कम तीन वर्षों के लिए रिकॉर्ड बनाए रखने वाले सदस्यों को, मूल संदेश प्राप्त करना और सदस्यों, दलालों, या अपने व्यवसाय से संबंधित डीलरों द्वारा भेजे गए सभी संचार की प्रतियां शामिल हैं।

2014 में, एसईसी ने कई संबद्ध ब्रोकरेज फर्मों को कुछ संबद्ध व्यक्तियों द्वारा भेजे गए या प्राप्त किए गए पाठ संदेशों को बनाए रखने और निगरानी करने में असफल रहने के साथ कई आरोप लगाए हैं। त्रुटियों ने ब्लैकबेरी एंटरप्राइज सर्वर के खराब कॉन्फ़िगरेशन के परिणामस्वरूप और फर्म ने 275,000 डॉलर का जुर्माना भर दिया। ये समस्याएं सुनिश्चित करने के लिए उचित सिस्टम होने से इन समस्याओं को टाला जा सकता था कि भविष्य में संदर्भ के लिए पाठ संदेशों को सुरक्षित रूप से संग्रहीत किया गया हो। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

अनुपालन: मूल्य कम्पनी का भुगतान। ) प्रौद्योगिकी समाधान

इन कानूनों का अनुपालन सुनिश्चित करने का सबसे आसान तरीका मैन्युअल रूप से कंपनी द्वारा अनुमोदित सभी इलेक्ट्रॉनिक संचारों को संग्रहित करना है उपकरण। कुछ व्यापार स्मार्टफ़ोन निर्माताओं जैसे ब्लैकबेरी संग्रह संचार के लिए एंटरप्राइज़ सॉफ़्टवेयर समाधान प्रदान करते हैं।समस्या यह है कि इन समाधानों के लिए कर्मचारियों को काम करने के लिए कंपनी स्मार्टफोन का उपयोग करने की आवश्यकता होती है; बहुत से कार्यकर्ता इसका प्रयोग करेंगे- और उनका इस्तेमाल करें-उनका निजी फ़ोन

व्यवसायों के लिए मोबाइल अनुपालन बहुत आसान बनाने के लिए डिज़ाइन किए गए कई तकनीकी समाधान हैं। संदेशों को संग्रहित करके, वित्तीय सलाहकार यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि वे नियम 3110 का पालन कर रहे हैं और यह सुनिश्चित करने के लिए कि ई-डिस्कवरी आसान है, उस स्थिति में समस्याएं उत्पन्न होती हैं। इन समाधानों में से कई अपने-खुद-डिवाइस (बीओओडी) नीतियों को भी समर्थन देते हैं और एप्पल, गूगल, और माइक्रोसॉफ्ट (एमएसएफटी

एमएसएफटीएमएक्रॉफ्ट कॉर्प 84 30 + 0। 1 9% हाईस्टॉक के साथ बनाया गया सहित कई प्लेटफार्मों में काम करते हैं। 4. 2. 6 )। मोबाइलग्वर्ड और मोबाइलइरॉन कई ऐसी कई कंपनियां हैं जो क्लाउड-आधारित या ऑन-प्रिमाइसेस सेवा के रूप में वितरित एसएमएस संग्रहण, मोबाइल वॉइस रिकॉर्डिंग और सुरक्षित संदेश सेवा प्रदान करते हैं। हालांकि इन समाधानों को कुछ महंगा हो सकता है और लागू करने के लिए समय लगता है, वे बिना अनुपालन के लिए किए गए जुर्माना से काफी कम हैं, साथ ही साथ पाठ्य सूचना की आवश्यकता वाले मुकदमे के दौरान खोज के साथ जुड़ी कोई अतिरिक्त लागत।

नीचे की रेखा

ग्राहकों और वित्तीय पेशेवरों के बीच संवाद करने के तरीके के रूप में पाठ संदेश सेवा लोकप्रियता में बढ़ रही है, खासकर युवा पीढ़ी में, जो अनुपालन को और भी महत्वपूर्ण बना देता है कई सिक्योरिटीज के नियमों के साथ समीक्षा और पाठ संदेशों को संग्रहित करने के लिए, वित्तीय सलाहकारों को यह सुनिश्चित करने के लिए प्रक्रियाएं होनी चाहिए कि वे अनुपालन में हैं और सर्वोत्तम प्रथाओं का पालन कर रहे हैं। अच्छी खबर यह है कि वहाँ बहुत से सॉफ्टवेयर है जो वित्तीय सलाहकार फर्मों के लिए प्रक्रिया को आसान बनाने में मदद कर सकता है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

एसईसी ऑडिट: वित्तीय सलाहकारों को किस प्रकार से देखना चाहिए। )