वित्तीय सलाहकारों ने अक्सर अधिक व्यवसायों को आकर्षित करने की उम्मीद में संभावित ग्राहकों के साथ बैठकें कीं। लेकिन कई सलाहकारों में वे अधिक से अधिक लोगों को डराते हैं, जो वे अंदर लाते हैं।

संभावित ग्राहकों से लेने के लिए सबसे अच्छा तरीका पता करना आसान नहीं है, लेकिन यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं जो सलाहकारों की मदद करने में मदद कर सकते हैं ताकि ये पता लगा सकें कि उन्हें क्या चाहिए और संभावनाओं पर पहुंचने पर ऐसा नहीं करना चाहिए (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: शीर्ष 5 गलतियाँ सभी वित्तीय सलाहकारों से बचें। )

कठोर बेचना मत

राजनीतिक उम्मीदवारों की तरह ज्यादा, कई सलाहकार उपलब्धियों की कपड़े धोने की सूची को पढ़ने से संभावित घटकों का प्रयास करने और प्रभावित करने के इच्छुक हैं। वे इन नये कहानियों को बताते हैं, जहां उन्होंने काम किया है, उन्होंने जो कुछ हासिल किया है और जो पैसा उन्होंने प्रबंधित या सलाह दिया है। लेकिन अगर ये ग्राहक होंगे तो उद्योग या व्यवसाय के बारे में कुछ पता नहीं चलेंगे, तो आपके फिर से शुरू होने पर बुलेट अंक व्यर्थ होंगे और आपके दर्शकों को प्रभावित करने में बहुत कुछ नहीं करेंगे।

एक परिचयात्मक बैठक के दौरान सलाहकार प्रायः स्प्रैडशीट्स और स्लाइड प्रस्तुतियों को तोड़ने के लिए अपनी प्रतिष्ठा गाते हैं, ताकि यह दिखा सके कि वे एस्टेट और पोर्टफोलियो के प्रबंधन में कितने सफल रहे हैं। फिर, इन आंकड़ों में से अधिकांश संभावित ग्राहकों के प्रमुखों से ऊपर होंगे, जिन्होंने पहले किसी सलाहकार के साथ काम नहीं किया है। उम्मीद है कि यह सब जानकारी है कि वे जल्द ही आपके साथ काम करना शुरू कर लेंगे, लेकिन उन्हें संख्याओं और आंकड़ों के साथ भ्रमित करने के बारे में जानकारी मिल जाएगी और मिलती-जुलती से वित्तीय शर्तें केवल संभावित ग्राहक को खोए जाने और उसके बारे में संभवत: असुरक्षित बनाने के लिए काम करेंगे वित्तीय ज्ञान की अपनी कमी,

वित्तीय सलाहकार व्यवसाय कैसे काम करता है और आप उनके लिए लंबी अवधि के लिए क्या कर सकते हैं, इसके बारे में ग्राहकों के साथ कुछ मूलभूत बातें करने के लिए एक बेहतर रणनीति होगी। फिर अपने सवालों के जवाब देने के बाकी समय बिताने के लिए।

सही विपणन रणनीति चुनें

कई संभावित ग्राहक आपसे आते हैं क्योंकि उन्हें पता नहीं है कि वित्तीय योजनाकार उन्हें क्या प्रदान कर सकते हैं या आप वास्तव में दैनिक आधार पर क्या कर सकते हैं। उन्हें वित्त और निवेश उद्योग में काम करने वाले किसी के बारे में कुछ संदेह भी हो सकता है। तो यह स्वयं को वॉल स्ट्रीट विज़ार्ड के रूप में नहीं बेचने के लिए महत्वपूर्ण है (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: 6 वित्तीय सलाहकारों के लिए आवश्यक विपणन युक्तियां। )

उनसे बात करने के लिए एक बेहतर रास्ता होगा कि आप लोगों के साथ काम कैसे करते हैं ताकि वे अपने वित्तीय भविष्य की योजना बना सकें। जो लोग वित्तीय क्षेत्र में काम नहीं करते हैं वे अक्सर उन लोगों को अविश्वास करते हैं, जो डरते हैं कि वे उन्हें कुछ बेचने का प्रयास करेंगे जिनको उन्हें जरूरत नहीं है या उन्हें खराब सौदे में निवेश करने की कोशिश नहीं करनी चाहिए। वित्तीय संकट के दौरान मुख्य सड़क ने जो भारी नुकसान उठाया था, उस दृश्य को गहरा करने के लिए ही सेवा की।

इसलिए जब आप यह बताएंगे कि आप अपने ग्राहकों को क्या पेशकश कर सकते हैं, तो अपने आप को ऐसे तरीके से बेचना महत्वपूर्ण है जो लोगों को भ्रमित नहीं कर रहा है और ऐसा नहीं होगा जैसे आप तुरंत पैसा कमा सकते हैं आप खुद को ऐसे किसी व्यक्ति के रूप में पेश करना चाहते हैं, जिसने ग्राहकों के हितों के हित में है और उन्हें बुरे सौदों में न होने या बुरे वित्तीय निर्णय लेने से बचने में मदद मिल सकती है

रोबोस के ऊपर उठो

जैसा कि उद्योग में हर कोई जानता है, रोबो-सलाहकारों का इस्तेमाल बढ़ रहा है यह समझना आसान है कि क्यों ये ऑनलाइन एल्गोरिथ्म-आधारित वित्तीय जादूगर मानव पेशेवरों के साथ साइन-इन करने के लिए उपयोग करने के लिए कम खर्चीले हैं, और वे कई समान सेवाओं की पेशकश करते हैं जो उनके मानव समकक्षों का करते हैं। यह उन लोगों पर निर्भर है जो वास्तव में वित्तीय सलाहकार व्यवसाय में काम करने के लिए संभावित ग्राहकों को साबित करते हैं कि वे एक रोबोट से अधिक की पेशकश कर सकते हैं

उदाहरण के लिए, एक कंप्यूटर प्रोग्राम संख्याओं का एक गुच्छा घूम सकता है और क्लाइंट के प्रयास के लिए एक उपयुक्त निवेश पोर्टफोलियो के साथ आ सकता है। लेकिन यह वास्तव में बैठने और विश्लेषण करने के लिए एक इंसान को लेता है कि अपने लक्ष्यों, सपने, काम की संभावनाओं और जीवन शैली के आधार पर किसी विशेष ग्राहक के लिए सबसे अच्छा क्या है वह वह जीने के लिए उत्सुक है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्या सलाहकार रोबो-सलाहकारों से सीख सकते हैं। )

सलाहकार विभिन्न तरह की सेवाओं की पेशकश भी कर सकते हैं जो रोबो-सलाहकार, आमने-सामने बैठकों की तरह नहीं कर सकते हैं बीमा पॉलिसियों और टैक्स प्लानिंग पर चर्चा करने के लिए सलाहकार को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि इन सेवाओं को संभावित ग्राहक के साथ आरंभिक बैठक के दौरान जितना भी हो सके।

फीस के बारे में आगे बढ़ें

फिर से, हाल के वित्तीय संकट से गुजरते हुए, आज कई लोग वित्तीय उद्योग का संदेह कर रहे हैं और यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि उन्हें सवारी के लिए नहीं ले जाया जा रहा है। इसलिए यह सलाहकार पर निर्भर है कि जब वे ग्राहकों को चार्ज करते हैं तो यह बहुत स्पष्ट होगा। क्या वे ग्राहक के कुल पोर्टफोलियो का प्रतिशत लेते हैं? क्या ग्राहकों को एक अनुचर का भुगतान करना होगा? क्या वे प्रति घंटा आरोप लगाएंगे? अगर आप संभावित ग्राहकों से आपकी भुगतान संरचना के बारे में स्पष्ट हैं, तो उन्हें इसके बारे में सोचने में समय बिताना होगा।

वित्तीय सलाहकार व्यवसाय एक गंभीर है यह लोगों की मेहनत से अर्जित धन की रक्षा करने और एक सफल वित्तीय भविष्य और आरामदायक सेवानिवृत्ति की ओर एक रास्ता खोजने में मदद करने के बारे में है। लेकिन यदि आप संभावित ग्राहकों को बताते हैं तो वह बहुत कष्ट और निराशा है, आप उन्हें डरा रहे हैं। पहली बैठक को सुखद, सकारात्मक और मज़ेदार बनाने का प्रयास करें चीजों को हल्का बनाएं और लोगों को यह बताने दें कि जो सेवाएं आप उन्हें दे रहे हैं उन्हें उनके सपनों को पूरा करने में मदद करने के लिए, उन्हें नष्ट नहीं करना है। लोगों को पता चले कि यदि वे अपने वित्तीय कौशल के मामले में खो गए हैं कि यह कोई समस्या नहीं है; यही वही है जो आप के लिए हैं

नीचे की रेखा

संभावित ग्राहकों से बात करते समय, सुनिश्चित करें कि आप अपने सभी प्रश्नों का उत्तर दें और उन सेवाओं को चित्रित करें जिन्हें आप अपने लक्ष्यों को पूरा करने के लिए उन्हें ट्रैक पर वापस लाने में सहायता के लिए प्रदान कर सकते हैं। सुलभ रहें और बिक्री पिच छोड़ दें (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: सेवानिवृत्ति के लिए सिंगल क्लाइंट प्लान की सहायता कैसे करें )