इक्विटी और बांडों के मिश्रण के साथ अमेरिकी फंड्स अमेरिकन बैलेंस्ड फंड क्लास ए ("अबालाक्स") पूंजी संरक्षण, लाभांश और दीर्घकालिक पूंजी और आय वृद्धि को प्राथमिकता देने वाले एक मिश्रित दृष्टिकोण को लागू करता है। फंड को 2 9, 2016 तक 5 संपत्ति वर्गों में विभाजित किया गया था: अमेरिका में कुल इक्विटी 53. संपत्ति का 8%, यूएस का कर्ज 32. 2%, 7. नकद में 3%, विदेशी इक्विटी 3 पर। 2% और विदेशी बंधन 3. 5% फंड की इक्विटी होल्डिंग्स में, वित्तीय क्षेत्र में सबसे बड़ा 11% क्षेत्र का आबंटन होता है, उसके बाद उपभोक्ता विवेकाधीन 10 पर। 5% और सूचना प्रौद्योगिकी 10 पर है। तीन सबसे बड़ी इक्विटी पोजीशन माइक्रोसॉफ्ट कॉर्प में हैं (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84। 15 + 0. 01% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया है। 2. 6 ) 3. संपत्ति का 1%, फिलिप मॉरिस इंटरनेशनल इंक। (NYSE: PM पीएमफिलिप मॉरिस इंटरनेशनल इंक 102. 92 + 0। 25% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया। 2. 6 ) 2. 5% और कॉमकास्ट कार्पोरेशन (NASDAQ: सीएमसीएसए) सीएमसीएसएकॉमकार्प कॉर्प 35. 0 9 0। 31% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया। 2. 6 ) 2. 3%। बड़े-कैप शेयरों में 94। सभी इक्विटी होल्डिंग्स का 6%

निधि की निश्चित आय वाले हिस्से में सबसे ज्यादा आवंटन 31. निवेश श्रेणी के कॉरपोरेट बॉन्ड के लिए 27% है, उसके बाद 24. 71% सरकारी बॉन्ड और 22. 52% प्रतिभूतिकृत ऋण। इस फंड में 69. एएए-रेटेड बांड में अपने निश्चित आय पोर्टफोलियो का 21% है। निश्चित आय पोर्टफोलियो औसत वार्षिक परिपक्वता के साथ मध्यवर्ती अवधि के ब्याज दर संवेदनशीलता का अनुमान लगाते हैं। 6 साल और 5 की अवधि। 6 साल। फंड की $ 83 8 मिलियन आस्तियों को 10 पोर्टफोलियो प्रबंधकों के बीच विभाजित किया जाता है, जो स्टॉक चयन एक-दूसरे से अलग कर देते हैं। यह एक सामान्य रणनीति है जो धन के अमेरिकी परिवार के विभिन्न फंडों में उपयोग की जाती है। प्रबंधन टीम का संचयी उद्योग का अनुभव 300 वर्ष है। निधि में 5 का एक फ्रंट-एंड लोड होता है। 75% और वितरण की आय 1 65% है, और इसके लिए न्यूनतम 250 डॉलर का निवेश होना चाहिए। इसके 2012 से 2015 तक हर साल सकारात्मक रिटर्न दिया गया था, इस बीच यह भी सीमित अस्थिरता है, जैसा कि अपने पांच साल के बीटा द्वारा मापा जाता है। 68. इस अवधि के दौरान, शेयर मूल्य लाभ और नुकसान के लिए कई मौसमी व्यापारिक पैटर्न प्रदर्शित किए।

2012 से फंड रिटर्न 2012

अमेरिकी फंड्स अमेरिकी बैलेंस्ड फंड क्लास ए ने पिछले चार वर्षों में से प्रत्येक में लाभ दर्ज किया है, जबकि 2012 और 2013 में सबसे बड़ा रिटर्न वैश्विक इक्विटी रैलीिंग, मात्रात्मक संयुक्त राज्य में आसान और यूरोप और एशिया में अग्रेषित किए गए आर्थिक प्रोत्साहन पैकेज ने पोर्टफोलियो में सभी परिसंपत्ति वर्गों को लाभान्वित किया। फंड ने 14, 1 9, 21। 73 और 8. 85% का लाभ 2012, 2013 और 2014 में क्रमशः हासिल किया।

जुलाई 2015 के माध्यम से एक छोटा सा लाभ दर्ज करने के बाद, अगस्त में गिरावट आई क्योंकि इक्विटी बाजारों में वैश्विक मंदी की चिंताओं पर दुनिया भर में बेचा जाता है क्योंकि चीन में विकास दर कम हो रही है।इक्विटी मार्केट को बेचे जाने पर, निवेशक जोखिम-कटौती के उपायों ने फंड की निश्चित-आय वाले पक्ष को लाभान्वित किया क्योंकि पूंजी खजाने और निवेश-ग्रेड बांडों में आई थी। फिक्स्ड आय वाले वाहनों के प्रवाह में इक्विटी घाटे को कम किया जाता है, और निधि खो गया है। महीने के लिए 4%। यह 1 99 7 के लाभ के साथ 2015 के पूरा होने के लिए शेष वर्ष के दौरान अपने अगस्त नुकसान को पीछे छोड़ दिया। 2012 से 2015 तक, इसका औसत वार्षिक रिटर्न 11. 62% था। 31 मार्च 2016 तक सालाना रिटर्न, 1. 77% था।

मासिक और अनुक्रमिक मौज़ूदता 2012 में शुरू होने से, फरवरी, अप्रैल और नवंबर के महीनों में नुकसान का अनुभव नहीं हुआ। उस अवधि के दौरान, फरवरी में 2. 06% का औसत लाभ था, उसके बाद नवंबर में औसत औसत 1. 35% और अप्रैल में 1% था। अक्टूबर 2012 में नुकसान दर्ज करने के बावजूद, 2. 2% की वापसी के साथ मासिक औसत लाभ हासिल किया गया है। फंड का सबसे अच्छा अनुक्रमिक चलन जनवरी 2012 से शुरू हुआ और जून 2014 के माध्यम से बढ़ाया गया। यह 25 से 30 महीनों में सकारात्मक रिटर्न अर्जित करता है और इसका लाभ औसतन 1. 14% प्रति माह है। इसकी सबसे मजबूत बिक्री पैटर्न जनवरी और दिसंबर में प्रदर्शित किए गए हैं। 2014 से, महीने में कोई लाभ नहीं हुआ है, दिसंबर के साथ दिसंबर में मासिक नुकसान 5% और जनवरी में 2 साल की तीन साल की मासिक हानि का औसत। 03%।

फंड प्रदर्शन

अमेरिकन फंड्स के मिश्रित होल्डिंग्स अमेरिकी बैलेंस्ड फंड क्लास ए ने इक्विटी विकास और एक निश्चित आय पोर्टफोलियो के साथ सकारात्मक रिटर्न अर्जित किया है जो कम ब्याज दर के माहौल से लाभान्वित हुआ है। निधि भी ऐसे समयों पर लाभ हासिल कर लेता है जब निवेशक गुणवत्ता के लिए उड़ान में होते हैं, क्योंकि वे अगस्त 2015 में थे। उस महीने के दौरान, फंड के बॉन्ड होल्डिंग की प्रशंसा ने अपने समग्र मूल्य का समर्थन किया, जिसने नीचे की अस्थिरता को दबा दिया। कैलेंडर के मुकाबले मौसम की खरीद के चलते रिटर्न उत्पन्न करने में फंड की निरंतरता स्पष्ट होती है। दूसरी तरफ सबसे मजबूत बिक्री पैटर्न, 2014 में शुरू हुए और जनवरी और दिसंबर तक सीमित थे। दो महीने के बीच लगातार पांच घाटे के दौरान, औसत मासिक रिटर्न 3 था। 42%।