आप अपने परंपरागत IRA को रोथ आईआरए में परिवर्तित करने के योग्य हो सकते हैं चाहे आप चाहे अर्जित आय। हालांकि, यदि आपकी संशोधित समायोजित सकल आय (एजीआई) $ 100,000 से अधिक है, तो आप रोथ रूपांतरण के लिए योग्य नहीं हैं। यदि आप निम्नलिखित शर्तों को पूरा करते हैं, तो आप अपनी संपत्ति को रोथ आईआरए में बदल सकते हैं:
1 आपकी संशोधित AGI $ 100, 000 से अधिक नहीं है।
2 आप विवाहित व्यक्ति नहीं हैं, जो एक अलग रिटर्न दाखिल कर रहे हैं।
रोथ इरा प्रयोजनों के लिए, आपकी वापसी पर दिखाए गए आपके एजीआई को निम्नानुसार संशोधित किया गया है:
1 अपने IRA को अपने रोथ IRA (रूपांतरण आय) के रूपांतरण के परिणामस्वरूप उत्पन्न होने वाली आय घटाएं।
2। निम्नलिखित कटौती और बहिष्करण जोड़ें:
- पारंपरिक इरा कटौती
- छात्र ऋण ब्याज कटौती
- ट्यूशन और शुल्क कटौती
- विदेशी अर्जित आय बहिष्कार
- विदेशी आवास बहिष्कार या कटौती
- योग्य बांड का बहिष्कार फॉर्म 8815
- फॉर्म 8839
अपना एजीआई निर्धारित करने के लिए, कृपया आईआरएस फॉर्म 1040 देखें।
अधिक जानने के लिए, पढ़ें क्या आपका रोथ आईआरए रूपांतरण पास या असफल?
इस सवाल का जवाब Denise Appleby द्वारा दिया गया था
( डेनिस संपर्क करें)
मैं एक सार्वजनिक स्कूल व्यवस्था में एक शिक्षक हूँ और मैं डॉन ' टी में वर्तमान में एक 403 (बी) योजना है, लेकिन मेरे पास रोथ आईआरए में कुछ पैसे हैं और स्व-निर्देशित आईआरए भी हैं I क्या मैं अपने IRA निधि को एक नए खोले गए 403 (बी) योजना में रोल कर सकता हूं, क्योंकि मैं स्कूल के
द्वारा वर्तमान में नियोजित हूं यदि आप स्कूल की 403 (बी) योजना के तहत 403 (बी) खाते की स्थापना करते हैं, तो आप पारंपरिक आईआरए संपत्ति को 403 (बी) खाते में रोल कर सकते हैं। जैसा कि आप जानते हैं, परंपरागत इरा से 403 (बी) के रोलओवर में आवश्यक न्यूनतम वितरण का प्रतिनिधित्व कर के बाद की मात्रा या मात्रा शामिल नहीं हो सकते।
मैं 59 (5 9। 5) नहीं हूं और मेरे पति 65 हैं। हमने दो साल से अधिक समय तक हमारी कंपनी के साथ सादे इर्रा में हिस्सा लिया है। क्या हम सरल IRA को रोथ इरा में परिवर्तित कर सकते हैं? अगर हम परिवर्तित कर सकते हैं, तो क्या हमें रोथ में रखे गए साधारण ईआरए पैसे पर कर देना होगा? सरल आईआरए की स्थापना के बाद पहले दो वर्षों में टी
हैं, सरल ईआरए में रखी गई संपत्ति को किसी अन्य सेवानिवृत्ति योजना में हस्तांतरित या रोल नहीं किया जाना चाहिए। चूंकि आपने दो साल की आवश्यकता पूरी कर ली है, इसलिए आपकी सरल आईआरए संपत्ति को रोथ आईआरए में परिवर्तित किया जा सकता है।
मैं समझता हूं कि मैं साल के 401 कि मैं 55% की 10% जुर्माना (आईआरएस 575) के बिना वापस ले सकता हूं। क्या मैं 10% दंड के बिना एक आईआरए के साथ ऐसा ही कर सकता हूं?
आप उस नियम का जिक्र कर रहे हैं जो बताता है कि आपके नियोक्ता के साथ सेवा से अलग होने के बाद आपकी योग्य योजना (401K, लाभ साझाकरण, धन खरीद योजना और 403 बी योजनाएं) से वितरण 10% शुरुआती-निकासी जुर्माना, बशर्ते आप 55 वर्ष की आयु तक पहुंचने के बाद या उसके बाद जुदाई हो। क्योंकि यह नियम आप नियोक्ता की सेवाएं छोड़ने पर आधारित है जो योग्य योजना प्रदान करता है, यह आईआरएएस पर लागू नहीं होता है।