ग्राहक सेवा सहयोगी अक्सर गोंद हो सकते हैं जो एक सलाहकार व्यवसाय को एक साथ रखता है ये बहुमूल्य सहायक आमतौर पर कार्य के असंख्य निष्पादन करने में माहिर होते हैं जो दलालों और सलाहकारों के कई लेते हैं जो उन्हें पूरा करने के लिए कम-से-कम दो बार कार्य करते हैं।

इस स्थिति के लिए क्या काम पर रखा जाए? एक पंजीकृत ग्राहक सेवा सहयोगी बनने का मार्ग कई मामलों में काफी सीधा है, लेकिन जो लोग इस स्थिति में सबसे अधिक प्रभावी हैं अक्सर प्रशिक्षण और प्रमाणपत्र प्राप्त करते हैं जो उन्हें किसी भी टीम या कार्यालय के लिए अमूल्य जोड़ देते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: किराए पर लेने के लिए? विनियम छोटे व्यवसायों को पता होना चाहिए। )

इतिहास और उत्क्रांति

समय-समय पर ग्राहक सेवा सहयोगी स्थिति विकसित हुई है जो कि इस क्षमता में काम करने वाले बहुत से कार्य ऐसे कार्य करते हैं जो उनके पूर्ववर्तियों से कहीं ज्यादा दूर हैं। पहले, सफल दलालों ने सचिवों को किराया होगा, जो कि कुछ समय के लिए अपनी प्रतिभूति लाइसेंस प्राप्त कर सकते हैं ताकि वे अपने आदेश को सरल आदेश ले सकें अगर उनके बॉस में सक्षम नहीं था। उन्होंने नियमित प्रशासनिक कार्य भी किया जैसे कि टाइपिंग, फाइलिंग और मेल ड्यूटी यह स्थिति धीरे-धीरे पंजीकृत बिक्री सहायक स्थिति में रूपांतरित हुई, जहां लाइसेंसधारी प्रशासनिक कार्मिक दलाल के व्यवसाय में अधिक सक्रिय भूमिका निभा सकते हैं और ऐसे विपणन अभियानों और अनुपालन प्रबंधन जैसे कार्यों में मदद कर सकते हैं।

लेकिन आज की क्लाइंट सेवा सहयोगी अक्सर ब्रोकर और योजनाकारों के साथ लगभग हर चीज कर सकते हैं, जिसमें नए व्यवसाय लाने, कंपनी की वेबसाइट बनाए रखने और सोशल मीडिया की उपस्थिति, अनुपालन प्रबंधन और साथ गहन स्तर की बातचीत ग्राहकों। और, ज़ाहिर है, उनमें से ज्यादातर अभी भी नए ग्राहक खातों, प्रसंस्करण कागजी कार्रवाई, कैशियरिंग और प्रतिभूतियों को संभालने, फाइलिंग और नियोजन कार्यालय की घटनाओं की स्थापना की सामान्य दिनचर्या कर्तव्यों का प्रदर्शन करते हैं। हाल ही में इस पद के लिए नौकरी पोस्ट करने वाले कर्तव्यों की निम्नलिखित सूची में आवेदक से उम्मीद है:

• ग्राहकों को पेशेवर सेवा प्रदान करें और नियमित पूछताछों का जवाब दें।
• मौजूदा ग्राहकों जैसे स्टॉक कोटेशन, खाता शेष राशि और विविध खाता-संबंधित विवरण
• पंजीकृत ग्राहकों के लेनदेन और खातों से संबंधित संबंधित विवरण और गतिविधियों के बारे में सूचित वित्तीय सलाहकारों को रखने के लिए सुनिश्चित करें
• प्रत्यक्ष मेल अभियानों को व्यवस्थित करने और निष्पादित करने के लिए संबंधित वित्तीय सलाहकारों का समर्थन करें।
• सभी कंपनी की प्रक्रियाओं और नीतियों का अनुपालन और सीखें
• संबंधित शाखा प्रबंधन या वित्तीय सलाहकारों को तत्काल संभावित समस्याओं को व्यक्त करें
• ग्राहकों की शिकायतों और पूछताछ को लगातार हल करें
• वित्तीय सलाहकार या शाखा प्रबंधन दल के सदस्य को त्वरित उत्थान की आवश्यकता वाले मुद्दों की पहचान करें
• ग्राहक, शाखा, वित्तीय सलाहकार और कंपनी के विवरण से संबंधित विवेकाधिकार का शीर्ष स्तर प्रदान करें
• सुनिश्चित करें कि सभी उपयुक्त और अपेक्षित खाता दस्तावेज प्राप्त और अद्यतन किए गए हैं।
• संबंधित वित्तीय सलाहकारों के लिए टेलिफोन पर पेशेवर रूप से सहायता प्रदान करें अनुरोध के रूप में चेक जारी करने के साथ धन और सिक्योरिटीज़ को स्थानांतरित करने के लिए
• सहायता क्लाइंट '
• गैरकानूनी कागजी कार्रवाई और सिक्योरिटीज के बारे में ग्राहकों को बेची गई निधि के बारे में बताएं
• फर्म और शाखा नीतियों और मानकों के साथ अनुरूपता सुनिश्चित करें
• ग्राहकों को सेवाएं प्रदान करने के साथ-साथ एफसी के लिए कम्प्यूटरीकृत सिस्टम का इस्तेमाल करना। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: कर्मचारी को किराए पर लेने के बारे में 4 सामान्य प्रश्न। )

पथ प्राप्त करने के लिए

मूर्त मानदंडों के संदर्भ में, क्लाइंट सेवा सहयोगी बनने की अपेक्षाएं आमतौर पर काफी सरल हैं । "पंजीकृत" शब्द का अर्थ आमतौर पर प्रतिभूतियों लाइसेंस प्राप्त है और एफआईएनआरए और / या एसईसी के साथ पंजीकृत है, इसलिए सीरीज 6 या 7 और 66 लाइसेंसों की आवश्यकता होती है। वायदा लेनदेन या बीमा खातों को संभालने वाले लोगों को भी उचित लाइसेंस की आवश्यकता होगी। बुनियादी प्रशासनिक और टाइपिंग कौशल की आवश्यकता होगी, साथ ही विस्तार से और ग्राहकों से निपटने की क्षमता पर ध्यान दिया जाएगा। इन कारणों के लिए, पहले ग्राहक सेवा अनुभव वाले उम्मीदवारों को अक्सर इन पदों के लिए अनुग्रह प्राप्त होता है

जो लोग इस स्थिति को प्राप्त करना चाहते हैं, वे म्यूचुअल फंड कंपनी या बैंक के लिए शायद एक ग्राहक सेवा प्रतिनिधि के रूप में कार्य करना शुरू करना चाहिए, जहां वे दुखी ग्राहकों से निपटना, पेपरवर्क प्रबंध करने और मल्टीटास्किंग के साथ बुनियादी कौशल सीख सकते हैं। सीएफ़पी बोर्ड द्वारा दी गई वित्तीय पैरापलनर या पैरालीगल के रूप में काम करने वाले कुछ प्रमाणपत्रों की कमाई भी एक अच्छा विचार हो सकती है।

इस प्रकार के अनुभव को फिर से शुरू करने में अच्छा लगता है और इस नौकरी के दैनिक कठोरता के लिए आवेदक तैयार करने में मदद मिलेगी। आजकल ग्राहक सेवा सहयोगियों को अपने दैनिक दिनचर्या में सामान्य कॉल से ऊपर और बाहर जाने की उम्मीद है ताकि व्यवसाय को बढ़ावा देने और अपने ग्राहकों की आवश्यकताओं को पूरा किया जा सके। ऐसे समय हो सकते हैं जब वे सप्ताहांत या छुट्टियों को कॉरपोरेट घटनाओं में भाग लेने या शुरुआती नौकरी विवरण के बाहर आने वाले आवश्यक कार्यों को पूरा करने की उम्मीद करते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: सीएफपी परीक्षाओं के लिए सर्वश्रेष्ठ प्रशिक्षण कार्यक्रम। )

मुआवजा और लाभ

अधिकांश ग्राहक सेवा सहयोगियों को या तो वेतन दिया जाता है या सामान्य रूप से, प्रति घंटा वेतन। जिनके पास प्रतिभूतियां या बीमा लाइसेंस हैं वे किसी भी लेन-देन पर कमीशन अर्जित कर सकते हैं, जो उन्होंने किया है और अपनी उपलब्धियों के लिए बोनस या अन्य अतिरिक्त प्रोत्साहन भी प्राप्त कर सकते हैं। कांच के दरवाजे। कॉम से पता चलता है कि रजिस्टर्ड एसोसिएट्स के लिए औसत मुआवजा $ 47, 845 है। इस नौकरी की सीमा शायद कम अंत में 30,000 डॉलर से लेकर सुपरस्टार सहायकों के लिए शायद $ 80,000 तक चलती है जो अद्वितीय उच्च-स्तरीय कार्य करने में सक्षम हैं।

बड़े फर्मों में दलालों के लिए काम करने वाले लोग आम तौर पर लाभ पैकेज के साथ-साथ जीवन और स्वास्थ्य बीमा और एक सेवानिवृत्ति योजना के साथ भी प्रदान किए जाते हैं।छोटे खुदरा कंपनियों में सहयोगियों को दिए जाने वाले लाभ एक कंपनी से दूसरी कंपनी में भिन्न हो सकते हैं, लेकिन जो लोग बेहद लाभदायक कंपनियों के लिए काम करते हैं वे किसी भी उद्योग में प्रशासनिक सहायकों को सामान्य तौर पर नहीं दी जाने वाली भत्तों की काफी हद तक आनंद ले सकते हैं।

जो कुछ वित्तीय सलाहकार या योजनाकार बनने की इच्छा रखते हैं, उन्हें क्लाइंट सेवा सहयोगी के रूप में शुरू करने पर विचार करना चाहिए। इससे उन्हें अपने पैरों को दरवाज़े में लाने और मूल्यवान अनुभव हासिल करने में मदद मिल सकती है, जबकि वे वित्तीय नियोजन पाठ्यचर्या लेते हैं या अपने व्यवसाय की अपनी पुस्तक जमा करने के लिए उनके लाइसेंस का उपयोग कर सकते हैं।

निचला रेखा

ग्राहक सेवा और सहयोगी कंपनियों दोनों के लिए वित्तीय उद्योग में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। इन सहयोगियों में से कई निकट-बुनने वाली टीमों के अनिवार्य सदस्य हैं जो दैनिक आधार पर उच्च-स्तरीय कार्य करते हैं। क्लाइंट सेवा सहयोगी के रूप में किराए पर लेने के लिए आपको क्या करने की आवश्यकता के बारे में अधिक जानकारी के लिए, www पर वित्तीय नियोजन संघ की वेबसाइट पर जाएं fpanet। org। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: महिलाओं के लिए सर्वश्रेष्ठ वित्तीय करियर। )