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वित्तीय सलाहकारों द्वारा एक मूल्य-वर्धित कर (वैट) पर शुल्क लगाया जा सकता है जब पर्सनल फाइनेंस सोसाइटी (पीएफएस) और हर महामहिम के राजस्व और सीमा शुल्क (एचएमआरसी) के साथ रेखांकित किया गया है। वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों को केवल सलाहकार की ओर से विशिष्ट कार्रवाइयों पर वैट शुल्क ले सकते हैं यदि, ग्राहक के संपर्क के दौरान किसी भी बिंदु पर, एक सलाहकार ने उत्पाद प्रदाता और एक ग्राहक के बीच उत्पाद बिक्री की व्यवस्था की है, तो सलाहकार शुल्क वैट-छूट है। हालांकि, यदि कोई वित्तीय सलाहकार एक ग्राहक को सामान्य वित्तीय सलाह प्रदान कर रहा है, तो सेवा कर योग्य है। क्लाइंट इंटरैक्शन के दौरान किसी भी बिंदु पर वित्तीय सलाहकार की ओर से कोई भी मध्यस्थ कार्य करता है, पूरे लेनदेन को नक्सल योग्य नहीं बनाता है।

वैट के आवेदन का उदाहरण

एक वैट बहुत ही परिस्थितियों में या लागू नहीं किया जा सकता है। उदाहरण के लिए, एक व्यक्ति सेवानिवृत्ति योजना के बारे में चर्चा करने के लिए अपने वित्तीय सलाहकार से संपर्क कर सकता है। पहली नज़र में, क्योंकि इसमें सामान्य वित्तीय सलाह शामिल है, ग्राहक को वैट का शुल्क लिया जाएगा। हालांकि, यह समग्र संपर्क पर निर्भर करता है।

ग्राहक सलाहकार को सलाह दे सकता है कि रिटायरमेंट नेस्ट अंडे कैसे हासिल की जानी चाहिए। इससे वैट की क्षमता के लिए दरवाजा खुल जाता है। यदि सलाहकार कोई विशिष्ट उत्पाद सिफारिश नहीं करता है कि कैसे सेवानिवृत्ति वित्त पोषण प्राप्त किया जाना चाहिए, तो वैट का आकलन किया गया है। दूसरी ओर, यदि सलाहकार सभी सूचनाओं का मूल्यांकन करता है, और उसके बाद क्लाइंट के लिए उपलब्ध सर्वोत्तम वित्तीय उत्पादों के शोध और अनुशंसा करता है, तो बातचीत वैट-मुक्त है। वित्तीय सलाहकारों को उपयुक्त उत्पादों और सेवाओं की अनुशंसा करने की आवश्यकता होती है जो उपयुक्तता के मानक का पालन करते हैं, चाहे वैट लागू हो या नहीं।

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