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एक वित्तीय सलाहकार के रूप में लाइसेंस प्राप्त करने के लिए मास्टर ऑफ बिजनेस एडमिनिस्ट्रेशन (एमबीए) की आवश्यकता नहीं होती है। प्रमाणित वित्तीय नियोजक मानक बोर्ड (सीएफपी बोर्ड) वित्तीय सलाहकारों को लाइसेंस जारी करने के लिए जिम्मेदार है और कम से कम एक स्नातक की डिग्री या उच्चतर, प्रासंगिक कार्य अनुभव के तीन साल, नैतिकता के उच्चतम मानकों का पालन और बोर्ड की परीक्षा उत्तीर्ण करने के लिए ज़िम्मेदार है। कुछ वित्तीय सलाहकार बाद में एमबीए की डिग्री प्राप्त कर सकते हैं, जो उन्हें बढ़ावा देने या बेहतर नौकरी की संभावनाओं को प्राप्त करने में मदद कर सकते हैं।

शैक्षिक आवश्यकताएं

संभावित भावी वित्तीय सलाहकार की एक क्षेत्रीय मान्यता प्राप्त स्नातक की डिग्री होनी चाहिए और उस कोर्स को पूरा करना होगा जो बीमा, निवेश और सेवानिवृत्ति योजना, आयकर योजना और संपत्ति जैसे विभिन्न वित्तीय विषयों को शामिल करता है। नियोजन, साथ ही पारस्परिक संचार एक एमबीए की डिग्री आवश्यक नहीं है, लेकिन उपयोगी है अगर इसके coursework विषय शामिल है कि एक आवेदक की पिछली शिक्षा से संबोधित नहीं कर रहे हैं। सीएफपी बोर्ड को सर्टिफिकेशन परीक्षा के लिए बैठने से पहले पूरा करने की आवश्यकता है, जबकि आवेदक परीक्षा उत्तीर्ण करने के बाद स्नातक की डिग्री की आवश्यकता पांच वर्ष के भीतर संतुष्ट हो सकती है।

एमबीए और कैरियर एडवांसमेंट जबकि कुछ वित्तीय सलाहकार स्वयं-नियोजित होते हैं और व्यक्तियों के लिए व्यक्तिगत सलाहकार के रूप में कार्य करते हैं, ज्यादातर निवेश और ब्रोकरेज कंपनियों और बैंकों में काम करना चुनते हैं, जो उन्हें निश्चित वेतन का भुगतान करते हैं बोनस। कई वित्तीय सलाहकार कुछ क्षेत्रों, जैसे बीमा, स्टॉक, निश्चित आय या संपत्ति की योजना के विशेषज्ञ हैं।

एमबीए की डिग्री प्राप्त करना स्व-रोजगार और वेतनभोगी दोनों सलाहकारों के लिए लाभप्रद साबित हो सकती है चूंकि सलाहकार एमबीए के अध्ययन के दौरान कुछ क्षेत्र के विशेषज्ञ होते हैं, इसलिए वे उस क्षेत्र के अतिरिक्त ज्ञान प्राप्त कर सकते हैं जो उन्हें अधिक ग्राहकों को आकर्षित करने में मदद कर सकता है। हालांकि, एक सलाहकार जो एमबीए प्राप्त करने के बारे में सोच रहा है, उसे सावधानी से भविष्य में आय में होने वाली उम्मीद के मुकाबले एमबीए की लागत का ध्यान रखना चाहिए।