2016 के राष्ट्रपति चुनाव के बाद, हमने ट्रम्प / पेंस दोनों को देखा और कांग्रेस के दोनों घरों का नियंत्रण रिपब्लिकन के लिए जा रहा था। इन परिणामों के साथ और ट्रम्प से हालिया निर्देश के लिए विनियमन की और जांच की जा रही है, कुछ वित्तीय उद्योग के अंदरूनी सूत्रों के बीच एक नए सिरे से आशावाद लग रहा है कि श्रम विभाग (डब्लएलएल) का ब्याज नियम विवाद निरस्त या महत्वपूर्ण रूप से संशोधित किया जा सकता है।

चाहे नियम का निरसन हो या न हो, यह अभी भी स्पष्ट है कि जनता को अब वित्तीय पेशेवरों से उच्च स्तर की सेवा की उम्मीद है, और फर्मों ने बहुत समय और पैसा निवेश किया है इन स्थानांतरण की उम्मीदों के लिए समायोजन करने में (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: डोड-फ्रैंक की ट्रम्प ऑर्डर्स रिव्यू, फिड्यूशियरी नियम के निरसन। )

कैसे अनुपालन के लिए तैयार रहें

वित्तीय नियोजन वित्तीय सेवा कंपनियों के लिए संभावित डोल कानून के अनुपालन के लिए एक प्रमुख घटक है, साथ ही ग्राहक और सलाहकार के बीच एक विश्वास संबंध स्थापित करना फिर भी, एक एकवचन सॉफ्टवेयर या प्रक्रिया पूरी तरह से यह सुनिश्चित नहीं कर सकती है कि सलाहकार या फर्म जांच के अधीन नहीं होंगे। ग्राहक-सलाहकार-फर्म संबंध की जटिलता के कारण, परिस्थितियों में जहां फैसले और सिफारिशें निर्धारित वर्कफ़्लो के बाहर बनाई जाती हैं, जिन्हें श्रम विभाग द्वारा समीक्षा में कहा जा सकता है।

सुव्यवस्थित आंतरिक प्रक्रियाएं - मजबूत, अच्छी स्थिति वाला वित्तीय नियोजन सॉफ़्टवेयर के साथ मिलकर- हालांकि, फर्मों और सलाहकारों के लिए गैर-अनुपालन के जोखिम को बहुत कम कर सकते हैं। अनुपालन के अलावा, एक समग्र वित्तीय योजना लक्ष्य निर्धारित करती है, समय के क्षितिज को परिभाषित करती है और दिन-प्रतिदिन के बाजार में उतार-चढ़ाव के बजाय दीर्घकालिक लक्ष्य उपलब्धि पर प्राथमिकता रखती है। एक ग्राहक की वित्तीय स्थिति की गहरी समझ सलाहकार को अच्छी तरह से सूचित सिफारिशें बनाने में सक्षम बनाती है जिससे ग्राहक को अपने लक्ष्यों तक पहुंचने का बेहतर मौका मिलता है।

फ्यूडियसरी एक्सपेक्टेशंस के बीच वित्तीय योजना

ग्राहक को हेरफेर करने के लिए डेटा को नियंत्रित करने की बिक्री रणनीति तेजी से तेज़ है बिक्री संगठनों को अब और अधिक पारदर्शी होना चाहिए क्योंकि खरीदार को अधिक से अधिक जानकारी तक पहुंच प्राप्त होती है, ग्राहक को आसानी से पहचानने के लिए कि अगर विक्रेता उस का लाभ ले रहा है, तो उसे सशक्त बनाना। बदले में, सलाहकारों और फर्मों से ग्राहकों की जरूरतों को पहले रखने की उम्मीद है यह गतिशील कई उद्योगों में जा रहा है, जिससे उपभोक्ता को वापस बिजली मिलती है। एक प्रत्ययी मानक में काम करने के लिए, सलाहकारों को यह प्रमाणित करना होगा कि वे विश्वसनीय सलाह प्रदान कर रहे हैं जो अपने ग्राहकों के सर्वोत्तम हित में है। योजना सॉफ्टवेयर और अन्य फाइनटेक टूल यह सुनिश्चित करने और उनके पीछे की गई तर्कों को पूरा करने और बनाए रखने की सिफारिशों के रिकॉर्ड को आसान बनाते हैं।

उपभोक्ताओं के बीच पारदर्शिता की बढ़ती मांग से परे, अध्ययनों से पता चला है कि ग्राहकों को वित्तीय योजनाएं प्रदान करने से आरआईए फर्मों ने अपनी संपत्ति प्रबंधन (एयूएम) के तहत कंपनियों की तुलना में तेज़ बढ़ने में मदद की है जो वित्तीय योजना नहीं देते हैं इसके बारे में सोचें: आरआईए फर्म जो पहले से ही एक फ़िज़्रियरी मानक के अनुरूप हैं, वे पाते हैं कि वित्तीय नियोजन और वित्तीय नियोजन प्रौद्योगिकी दोनों ने अपने एयूएम को बढ़ाने में मदद की है और सकारात्मक नेट क्लाइंट बदलाव का नेतृत्व किया है। एक व्यापक और गहराई से वित्तीय योजना प्रदान करके, ग्राहक अपने वित्तीय भविष्य और उनके लक्ष्य तक पहुंचने की उनकी क्षमता के साथ अधिक सुरक्षित महसूस करेंगे। सलाहकार एक मजबूत गणना इंजन का उपयोग करके आत्मविश्वास के साथ सिफारिशें प्रस्तुत कर सकता है जो सेवानिवृत्ति योजना और परिसंपत्ति प्रबंधन के साथ सटीक अनुमान प्रदान करेगा।

संक्षेप में, उद्योग को उम्मीद है कि ग्राहकों की उम्मीदों से प्रेरित ईसाई सलाह के मुकाबले एक कदम-इस उपभोक्ता क्रांति के तार्किक अगले चरण इसलिए, चाहे चाहे या नहीं, ब्याज नियम के डीओएल संघर्ष लागू हो, फर्मों को ग्राहकों को बेहतर और अधिक समग्र सलाह प्रदान करनी होगी। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: ट्रम्प एडवाइजर वादे को रद्द करने का वादा करता है। )

आप यहां और अधिक पढ़ सकते हैं भविष्य निधि के भविष्य के बारे में, अपनी निस्संदेह मानक रणनीति में पाठ्यक्रम रहना यह आलेख मैट मार्कुम, सलाहकार पर बिक्री प्रशिक्षक द्वारा लिखा गया था।