सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए सात साल का बुल बाजार होने से होने वाले नुकसान में से एक है पूंजीगत लाभ का वितरण। 2008 के बाद से बाजार तेजी से बढ़ रहा है, और कई फंड अब ऐसे पदों को खोने के रास्ते में ज्यादा नहीं हैं, जिससे वे अपने फायदे ऑफसेट करने के लिए उपयोग कर सकते हैं कर सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों के प्रदर्शन पर एक बड़ा ड्रैग हो सकता है, और निवेशकों को इस वर्ष उनके कैपिटल गेन टैक्स फॉर्म में कुछ संभावित बड़ी संख्या को देखने के लिए तैयार रहना चाहिए।

निवेशकों को नहीं लगता कि करों के मामले में ध्यान रखना चाहिए कि 367 बड़े कैप मिक्स फंडों में से केवल 30 में पिछले 5 वर्षों में करों के बाद मोहरा 500 इंडेक्स फंड (वीएफआईएनएक्स) InvestmentNews रिपोर्ट। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: म्युचुअल फंडों पर आयकर की मूल बातें ।)

बड़े पूंजीगत लाभ

म्युचुअल फंडों को अपने संचित लाभ और हानि के माध्यम से अंत के पास रिकॉर्ड के शेयरधारकों को पास करना होगा प्रत्येक वर्ष, नवंबर या दिसंबर में वर्ष के दौरान निधि द्वारा आयोजित प्रतिभूतियों की खरीद और बिक्री के आधार पर शेयरधारकों को कर योग्य लाभ और हानियों का एक अनुरूप राशि प्राप्त होगी। इन पूंजीगत लाभ (या हानि) किसी भी पूंजीगत लाभ के अतिरिक्त है, जो शेयरधारकों को लाभ या हानि पर फंड के शेयर बेचते हैं। बेशक, इन लाभ और नुकसान केवल कर योग्य खुदरा खातों में रिपोर्ट करने योग्य हैं। वितरण का IRA या योग्य योजना के अंदर आयोजित फंड शेयरों पर कोई प्रभाव नहीं पड़ता है

मॉर्निंगस्टार इंक ने रिपोर्ट किया है कि उपर्युक्त समूह के औसत फंड 1% से घटकर 1. करों में वापसी का 75%। मोहरा 500 फंड ने औसत से 0. 0. 61% कर खोला है जो लाभांश के भुगतान से उत्पन्न होते हैं। लेकिन इस साल निवेशकों के माध्यम से पारित कर योग्य पूंजीगत लाभ पिछले कुछ वर्षों के मुकाबले कुछ मामलों में बहुत खराब हो सकता है

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फिडेलिटी कंट्राफंड (एफसीएनटीएक्स) अनुमानित $ 2 से गुजर रहा है पूंजीगत लाभ में 527 रुपये प्रति शेयर और इस साल आय में 17.3 फीसदी प्रति शेयर है, जो लगभग 2 के कुल वितरण में आता है। 6% फिडेलिटी एक्सटेंडेड मार्केट इंडेक्स फंड (एफएसईएमएक्स) अपने लाभों की एक बड़ी राशि से गुजर रहा है, 14. 14 गैर-योग्य लाभांश में सेंट, योग्य लाभांश में 30. 4 सेंट, 1. अल्पकालिक पूंजीगत लाभ में 6 सेंट और $ 1 । लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ में 557 डॉलर, कुल $ 2 025 प्रति शेयर, या लगभग 3. 30% के रूप में फंड की शेयर की कीमत का 7%। (अधिक के लिए, देखें: कर-कुशल कैसे आपकी म्यूचुअल फंड है? )

लेकिन ये बहुत कम लाभ हैं तुलना में कुछ फलों को क्या पकाने जा रहे हैं। 20% से 40% रेंज में लाभ के साथ निवेशकों को छड़ी करने जा रहे धन के एक छोटे से समूह हैं।कोलकाता अनुशासित छोटा कोर फंड (एलएसएमएक्स) को 37. 28% से 39% लाभ हासिल करने का अनुमान है। इसके शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी) का 93%। कैपिगेंस वैलेट, एक वेबसाइट है जो म्यूचुअल फंड की पूंजीगत लाभ वितरण पर नज़र रखती है, ने यह भी अनुमान लगाया है कि डेलावेयर स्मीड कैप ग्रोथ (डीएफसीआईक्स), ट्रांसमैमेरिका स्मॉल कैप ग्रोथ (एएसजीटीएक्स) और विजय न्यूब्रिज लार्ज कैप ग्रोथ (वीएफजीएएक्स) - अन्य सभी फंड अपने नेट परिसंपत्ति मूल्यों के 30% से अधिक पूंजी लाभ वितरण के बाद कई अन्य छोटे-कैप फंडों के पास पास करने के लिए बड़े वितरण भी होते हैं, क्योंकि इस सामूहिक समूह के फंड ने इस साल 10% -20% रेंज में रिटर्न दिया है और पर्याप्त अल्पकालिक लाभ अर्जित किया है।

नीचे की रेखा

उन निवेशक जो अपने कर योग्य खुदरा खातों में सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड के शेयरों को पकड़ते हैं, उन्हें अगले वर्ष 10 99-बी के प्राप्त होने पर असभ्य आश्चर्य हो रहा है। कई म्युचुअल फंडों ने काफी लाभ कमाया है कि उन्हें अपने शेयरधारकों को बिना किसी नुकसान के उन्हें पास ऑफ करना होगा। अपने कर सलाहकार से सलाह लें कि आप अपने कैपिटल गेन बिल को कम करने के लिए क्या कर सकते हैं। (अधिक के लिए, देखें: म्यूचुअल फ़ंड्स के लाभांश पर कर को समझना।)