फिडेलिटी इंस्टीट्यूशनल वेल्थ सर्विसेज द्वारा किए गए हालिया शोध के अनुसार सलाहकार फर्में अंततः उत्तराधिकार की योजना को गंभीरता से ले रही हैं। वास्तव में, न सिर्फ आगे बढ़ने वाली कंपनियां पहले से ही उत्तराधिकार योजनाएं लिखती हैं, बल्कि वे इस बात पर भी ध्यान केंद्रित कर रहे हैं कि उनके उत्तराधिकार और निरंतरता की योजना का उपयोग फर्म के भीतर विकास तंत्र के रूप में किया जा सकता है।

एक सफल उत्तराधिकार की योजना के लिए क्या विचार काफी कुछ भिन्न है। कुछ कंपनियां एक आंतरिक संक्रमण योजना को केवल जगह में डालती हैं, जबकि अन्य एक दूसरे फर्म को मर्ज करने या बेचने के लिए देखेंगे। या तो किसी भी मामले में, इन सलाहकार फर्मों के प्रमुखों को यह ध्यान रखना चाहिए कि एक सफल संक्रमण योजना यह सुनिश्चित करती है कि ट्रांज़िशन के दौरान और पूरा होने के बाद फर्म के ग्राहकों की जरूरतों को पूरा किया जायेगा और उचित संसाधन प्रदान किए जाएँगे।

ग्राहक देख रहे हैं

कुछ अभ्यास के नेताओं को भी बदलने की आवश्यकता होगी कि वे उत्तराधिकार की योजना के बारे में कैसे सोचते हैं उन्हें ध्यान में रखना चाहिए कि संक्रमण के समय के दौरान, ग्राहक यह भी निर्णय लेंगे कि प्रक्रिया के दौरान फर्म के साथ रहना है या बाद में। इसलिए, उत्तराधिकार की योजना फर्म में किसी भी एक प्रमुख व्यक्ति की भविष्य की संभावनाओं पर केंद्रित नहीं होनी चाहिए, बल्कि फर्म के ग्राहकों और कर्मचारियों पर भी ध्यान केंद्रित करती है। आखिरकार, यदि सलाहकार फर्म अपने ग्राहकों को अपने ग्राहकों को गंभीरता से अपने मौजूदा आश्वासन की जिम्मेदारी लेते हैं, तो उन्हें यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनकी उत्तराधिकार योजना को समान रूप से गंभीरता से देखा जाता है।

उस ने कहा, उत्तराधिकार की योजना के बारे में कई वित्तीय सलाहकारों का विचार सही दिशा में आगे बढ़ना प्रतीत होता है। एक सकारात्मक परिवर्तन पहले से ही हो रहा है कि छोटी कंपनियों भी बैंडविगन पर रही है और उनकी उत्तराधिकार योजना रणनीतियों पर अधिक जोर देने के लिए शुरू कर रही है। आमतौर पर, छोटी सलाहकार फर्मों में क्या होता है कि एक ठोस योजना तैयार हो जाने से पहले फर्म के संस्थापकों ने व्यवसाय से संक्रमण शुरू करना शुरू कर दिया है। हालांकि, यह सुनिश्चित करने के लिए कि फर्म के ग्राहकों को अच्छी तरह से देखभाल की जा रही है, संस्थापकों को कदम आगे बढ़ाने की योजना से पहले एक छोटे आकार के या विकास-उन्मुख फर्म के साथ विलय करने पर विचार करना चाहिए। ( अधिक जानकारी के लिए, देखें ग्राहक फायर फाइनेंशियल एडवाइजर्स ।)

दो फर्म एक से बेहतर हैं

यह कदम केवल यह सुनिश्चित करने में मदद नहीं करेगा कि फर्म के ग्राहकों को उच्च स्तर का ध्यान प्राप्त करना जारी है जो वे इस्तेमाल करते हैं, लेकिन उन्हें भी एक्सेस दिया जाता है एक और फर्म में समान रूप से योग्य सलाहकारों की टीम को दो मर्ज किए गए फर्म उच्च गुणवत्ता वाले संसाधनों और सेवाओं की पेशकश करने में सक्षम हो सकते हैं, जब वे बड़े मंच से काम कर रहे हों। ( और अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों के लिए नैतिक मुद्दों ।)

बड़ी सलाह के लिए वही सलाह सच हैउन्हें छोटी कंपनियों को अपने व्यवसायों में एकीकृत करने के लिए यह सुनिश्चित करना चाहिए कि ग्राहक सेवाओं की पेशकश कभी नहीं की जाएगी। संक्रमण के एक समय के दौरान पैरामाउंट और इसके बाद के वर्षों के लिए, यह है कि ग्राहकों को कभी ऐसा महसूस नहीं होता है कि संसाधन या सलाहकार ध्यान वे आदी हो गए हैं।

फर्म नेताओं को यह भी सुनिश्चित करना चाहिए कि वे सुनिश्चित करने के लिए पर्याप्त धन प्रदान कर रहे हैं कि फर्म की बिक्री से उत्पन्न किसी भी संपत्ति कर को कवर किया गया है। उत्तराधिकार योजना को केवल व्यापक और कुशल नहीं होना चाहिए, बल्कि पारदर्शी भी होना चाहिए। ( संबंधित पठन के लिए, देखें: क्यों सर्वश्रेष्ठ वित्तीय सलाहकार हो सकता है आप ।)

उस ने कहा, यह सुनिश्चित करने पर कि ग्राहक उत्तराधिकार की योजना में पहले आए, यह हमेशा आसान नहीं होता है। फिर भी, अभ्यास के नेताओं को यह समझने की ज़रूरत है कि वे जिस व्यवसाय को विकसित कर चुके हैं वह उनकी सबसे बड़ी संपत्ति है, इसलिए इसे किसी अन्य फर्म में दे देना या न ही जटिल हो सकता है, बल्कि भावनात्मक भी हो सकता है। यही कारण है कि एक उत्तराधिकार योजना को कार्यान्वित करने की प्रक्रिया साल की शुरूआत होनी चाहिए इससे पहले कि संस्थापक को छोड़ने की योजना है, इसलिए यह सुनिश्चित करने के लिए पर्याप्त समय दिया गया है कि उत्तराधिकार चिकनी है

नेतृत्व कुंजी है

सलाहकार फर्मों को यह भी विचार करने की आवश्यकता है कि फर्म को उस तरीके से संरचित किया गया है जो उसके अस्तित्व को भविष्य में अच्छी तरह से सहायता देगा, इसके संस्थापक अब आरोप का नेतृत्व नहीं कर रहे हैं। एक अच्छा कदम फर्म के सिर से बाहर निकलने से पहले फर्म भर में नेतृत्व की भूमिका को फैलाने के लिए आवश्यक कदम उठाना शुरू करना है। इससे संक्रमण के लिए तैयारी में सभी फर्म के कर्मचारियों को बेहतर सहायता मिलेगी, चाहे वह समय से पहले घोषित हो गया हो या नहीं। किसी भी तरह, दोनों कर्मचारियों और ग्राहकों को यह जानना होगा कि वास्तव में, एक संक्रमण योजना है जो जगह में डाल दी गई है। यह ग्राहक और कर्मचारी दोनों को मन की शांति देगा और सुनिश्चित करेगा कि उनके पास फर्म के भविष्य के विकास में निहित स्वार्थ है।

इस क्षेत्र में अच्छी तरह से काम करने वाली एक फर्म का एक उदाहरण यह दावा कर सकता है कि साझेदार अब अपने कर्मचारियों का 40% हिस्सा बनाते हैं, और एक अच्छी तरह से स्टाफ वाली प्रबंधन टीम है जिस पर ध्यान केंद्रित किया जाता है कि कई व्यवसायों फर्म के नेता चले गए हैं लेकिन यह कई अन्य सलाहकार फर्मों पर ऐसा नहीं है, जिनमें से पूरे फर्म में नेतृत्व की स्थिति फैलाने में नाकाम रहने के जाल में शिकार हो गए हैं। ( अधिक जानकारी के लिए, एक वित्तीय सलाहकार के लिए खरीदारी करें ।)

प्रतिभा को पकड़ो

एक और महत्वपूर्ण धारणा है कि सलाहकार फर्म नेताओं को ध्यान रखना चाहिए कि प्रतिभा पर कब्जा करना अनिवार्य है इसलिए उन्हें यह सुनिश्चित करना चाहिए कि शीर्ष कर्मचारियों को पदोन्नत करने के अवसरों को अवसर दिया गया है। उन्हें एक उत्तराधिकार योजना भी लागू करनी चाहिए, जो फर्म के शीर्ष सलाहकार को अपने ग्राहकों की देखभाल जारी रखने के लिए आवश्यक संसाधनों को देगी। उन्हें यह भी ध्यान देना चाहिए कि युवा सलाहकारों को कैसे पकड़ना है और उन्हें उन फर्मों के भीतर विकसित होने के अवसर प्रदान करना चाहिए। ( अधिक जानकारी के लिए, अपने वित्तीय सलाहकार को भुगतान करें: शुल्क या कमीशन? )

सिर्फ वित्तीय मामलों से अधिक

एक उत्तराधिकार योजना ढूंढना जो ग्राहकों, सलाहकारों और हितधारकों के लिए फायदेमंद है जैसा कि एक के रूप में स्पष्ट करना चाहते हैंविलय करने वाले भागीदार या अधिग्रहणकर्ता के मामले में सही मिलान खोजने के लिए अक्सर यह उचित मात्रा में शोध लेता है सबसे अच्छे समाधान के साथ आने के लिए, फर्म नेताओं को केवल सौदा की वित्तीय और आर्थिक वास्तविकताओं के बारे में नहीं सोचना चाहिए, बल्कि ऐसे फर्म को खोजने के बारे में भी जाना चाहिए जो समान मूल्यों, संस्कृति और समग्र दर्शन को साझा करते हैं। उदाहरण के लिए, मर्जिंग फर्मों को यह देखना चाहिए कि क्या ये तय करने से पहले कि अगर दो कंपनियां एक अच्छी फिट हों, तो ग्राहकों को सर्वश्रेष्ठ तरीके से व्यवहार करने के बारे में आम सहमति पर आ सकता है या नहीं।

फर्म की पुष्टि करना

विलय या अधिग्रहण पर विचार करते समय एक अन्य प्रमुख क्षेत्र को देखने के लिए फर्म को सही तरीके से कैसे महत्व देना चाहिए। आमतौर पर एक पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) मुनाफे और समग्र परिचालन क्षमता का सबसे अच्छा संकेतक है। आखिरकार, कोई संभावित खरीदार यह आश्वासन देना चाहता है कि जो फर्म वे खरीद रहे हैं वह भरोसेमंद है और यह कि वर्तमान और भविष्य में दोनों नकदी प्रवाह मौजूद हैं।

नकदी प्रवाह और अनुमानित वृद्धि दर की गुणवत्ता भी महत्वपूर्ण है, जब एक फर्म का मूल्यांकन करना संभावित खरीदार एक स्थिर ग्राहक आधार की तलाश करेंगे; एक आवर्ती, शुल्क आधारित व्यवसाय से आने वाले राजस्व; मजबूत मार्जिन, और विकास का ट्रैक रिकॉर्ड। वे यह भी देखेंगे कि फर्म में प्रमुख खिलाड़ियों कौन होगा और यदि उन कर्मचारियों को प्रोत्साहित किया गया है और संस्थापक की जिम्मेदारियों और मालिकाना हिस्सेदारी कम होने के बाद फर्म को संचालित करने के लिए प्रतिबद्ध हो जाएगा। दरअसल, कोई खरीदार चिंता नहीं करना चाहता है कि संस्थापक के पास जाने के बाद एक बार फर्म पर सबसे अच्छे सलाहकारों को छोड़ने का फैसला किया जाए।

निचला रेखा

सब कुछ, सबूत यह दिखा रहा है कि आज की वित्तीय सलाहकार फर्म अपनी उत्तराधिकार की योजना के बारे में अधिक कुशल हैं। वे अपने दिमाग में सबसे आगे ग्राहक सेवा रख रहे हैं और विलय और अधिग्रहण भागीदारों को खोजने पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं जो संस्कृति और उनकी फर्म की वृद्धि के संदर्भ में समझ में आते हैं। सबसे अच्छी तरह से रखी गई उत्तराधिकार योजना यह सुनिश्चित करेगी कि फर्म की विरासत आने वाले कई वर्षों तक जारी रहेगी। ( अधिक जानकारी के लिए, देखें: सही वित्तीय सलाहकार खोजें ।)