इक्विटी और फिक्स्ड आय वाले उत्पादों के मिश्रण वाले एक पोर्टफोलियो के साथ, फिडेलिटी बैलेंस्ड फंड (एफबीएएलएक्स) निवेशकों को कम-अस्थिरता वाला वाहन प्रदान करता है जो विकास और आय को बचाता है। 2 9 फ़रवरी, 2016 तक, फंड ने 57. 1% से यू.एस. -सुलित इक्विटी, 6. 9% विदेशी शेयरों, 35. 37% बॉन्ड और 1. 44% कैश करने के लिए आवंटित किए। पोर्टफोलियो के इक्विटीज हिस्से में, सबसे बड़ा क्षेत्र आवंटन सूचना प्रौद्योगिकी पर 1 9। 33%, 15% पर वित्तीय और 14% स्वास्थ्य देखभाल है। 61%। सबसे बड़ी इक्विटी होल्डिंग्स अल्पार्ट, इंक क्लास सी शेर्स (NASDAQ: GOOG गुगल आइपॉड इंक 1, 02 9। 70-0। 27% हाईस्टॉक 4। 2. 6 के साथ बनाया गया), एपल, इंक। (NASDAQ: एएपीएल एपलापपल इंक -174 48 + 1। 15% हाईस्टॉक 4। 2. 6 ) और डानेर कॉरपोरेशन (एनवाईएसई: डीएचआर डीएचआरडीनर कॉर्प 92 64-0। हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया 2. 2. 6 )।

निवेश-ग्रेड बांड 31 का प्रतिनिधित्व करते हैं। निश्चित आय के लिए आवंटन का 11%, इसके बाद 1 9% पर बंधक पास-थ्रू ऋण। 8% और ट्रेसार्इ 17%। होल्डिंग्स में 9.2% उच्च उपज कर्ज़ में शामिल है। यह फंड मध्यकालिक ब्याज दर संवेदनशीलता 5 की औसत अवधि के साथ रखता है। 15 साल। एफबीएएलएक्स एक नो-लोड फंड है, जिसमें व्यक्तिगत और सेवानिवृत्ति के खातों के लिए न्यूनतम 2, 500 डॉलर के निवेश की आवश्यकता होती है, और यह 1. 64% का लाभांश देता है। इस फंड को सक्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है, जिसमें 128% की कारोबार की दर है। 2012 के बाद से, एफबीएएलएक्स ने चार वर्षों में अपने बेंचमार्क की तुलना में कम ब्याज दर के साथ लाभ दर्ज किया है, जैसा कि 0 के बीटा द्वारा मापा गया है। 72. इस दौरान, फंड ने विशिष्ट महीनों में मौसमी रुझान दिखाते हुए साथ ही लगातार महीनों में सीमित रन प्रसारित किए।

2012 से फंड रिटर्न>

आम तौर पर, संतुलित चक्र के भीतर के घटक अक्सर आर्थिक चक्र के विभिन्न चरणों में अनुकूलतम प्रदर्शन देने के लिए संरचित होते हैं। हालांकि, 2012 में, निवेशकों की बढ़ती जोखिम सहनशीलता और दुनिया भर के केंद्रीय बैंकों द्वारा बनाई जाने वाली मौद्रिक नीतियों को आसान बनाने से इक्विटी और बॉन्ड को एक साथ बढ़ावा देने में मदद मिली। इस माहौल में, एफबीएएलएक्स ने 2012 में 12%, 2013 में 20%, 2013 में 10% और 2014 में 10% प्राप्त किया। 2014 में 35% तीन साल के औसत रिटर्न के लिए 14. 59%।

एफबीएएलएक्स के लिए लाभ 2015 में जारी रहा, लेकिन वैश्विक इक्विटी बाजारों में धीमा वैश्विक अर्थव्यवस्थाओं के रूप में और तेल और कमोडिटी की कीमतों में लगातार गिरावट आई है। फिक्स्ड आय वाले वाहनों को भी फंस गया क्योंकि फेडरल रिजर्व बोर्ड ने तंग फंड दर में बढ़ोतरी की बढ़ती संभावना को संकेत दिया था। नतीजतन, फंड वर्ष के बाकी हिस्सों में 0. 41% की बढ़त के साथ समाप्त हो गया। फरवरी 2016 से 4% की गिरावट के बाद, एफबीएएलएक्स मार्च में एक वर्ष-टू-डेट (वाईटीडी) 0 की वापसी के लिए बरामद हुआ।31 मार्च 2016 तक 09%।

मौसमी रुझान

2014 से, एफबीएएलएक्स ने जनवरी और दिसंबर में लगातार महीनों में नकारात्मक रिटर्न जारी किया है। इस अवधि के दौरान, दिसंबर में 2 साल का मासिक नुकसान 2. 4% रहा, जबकि जनवरी में 2 साल का औसत तीन साल का तीन साल का नुकसान हुआ। जनवरी और दिसंबर भी सात महीने के अनुक्रम का हिस्सा थे, जिसमें अगस्त 2015 से फरवरी 2016 तक छह मासिक नुकसान शामिल थे। उस खंड के दौरान, निधि में 14% की नकारात्मक वापसी थी। अनुक्रम के दौरान दिसंबर और जनवरी में कुल 45% नुकसान हुआ, क्रमशः 2. 2 और 4. 2% की गिरावट के साथ। फरवरी ने फंड के लिए सबसे अच्छा रिटर्न दिया है, जिसमें शेयर की कीमत चार से पांच साल में बढ़ी है और मासिक औसत लाभ 2. 26% है। नवंबर, जो बॉन्ड और इक्विटी के लिए वर्ष के कम से कम अस्थिर महीनों में होता है, ने 2012 के बाद से प्रत्येक वर्ष औसत मासिक रिटर्न 1 22% के लिए लाभ अर्जित किया है।

एफबीएएलएक्स का समग्र निष्पादन

2012 से 2015 तक 11% की औसत वार्षिक रिटर्न के साथ, एफबीएएलएक्स संतुलित फंड श्रेणी में एक ठोस कलाकार रहा है। इस अवधि के दौरान, निधि विशिष्ट महीनों के भीतर विशेष रूप से फरवरी और नवंबर में रुझानों को खरीदने के लिए, और 2014 से, जनवरी और दिसंबर में बिक्री के लिए प्रदर्शित हुई। लगातार वार्षिक रिटर्न के बावजूद अनुक्रमिक पैटर्न, खरीद पर बेचने के लिए थोड़े किनारे के साथ समान ऋतुमान रुझान दिखाते हैं। 2015 के मध्य से लेकर 2015 तक के बीच की गिरावट के बीच, एफबीएएलएक्स को सात महीने में छह महीने में नकारात्मक रिटर्न दिया गया था, जिसमें औसत 2. 2% की कमी थी। जनवरी 2013 से शुरू होने के बाद फंड ने सात से छह महीनों में सकारात्मक लाभ दिखाया है, जो कि मासिक आधार पर 1. 41% है।