फिडेलिटी बैलेंस्ड फंड ("एफबीएएलएक्स") नवंबर 1 9 86 में शुरू हुआ था और 30 जून 2016 तक 28 अरब डॉलर की परिसंपत्ति प्रबंधन (एयूएम) अर्जित की थी। इक्विटी और इक्विटी में 60% और तय आय के लिए 34% के लक्ष्य आवंटन के साथ निश्चित आय सुरक्षा। हालांकि, इसकी परिसंपत्ति आवंटन उसके प्रबंधकों द्वारा पहचाने गए अवसरों के आधार पर समय के साथ-साथ 10% तक अधिक हो सकता है। फंड का प्रबंधन फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स द्वारा किया जाता है, जो कि सबसे प्रतिष्ठित संपत्ति प्रबंधन कंपनियों में से एक है, जिसमें 2 खरब डॉलर एयूएम और 70 साल का निवेश अनुभव है। फिडेलिटी 24 लाख व्यक्तिगत ग्राहकों को सेवा देती है और एक सबसे सस्ती निवेश उत्पादों को प्रदान करती है जो फंड रेटिंग एजेंसियों से उच्च अंक प्राप्त करते हैं।

निवेश दर्शन

निधि आमतौर पर उच्च-गुणवत्ता वाले इक्विटी में बड़ी-बड़ी कंपनियों के लिए प्राथमिकता रखते हैं। इसका क्षेत्र आवंटन सामान्यतः मानक और गरीब के 500 सूचकांक के अनुरूप है अपने स्टॉक में उठाता है, फंड ऊपर की औसत वृद्धि संभावनाओं के साथ कंपनियों की ओर झुकता जाता है इसकी बांड चयन प्रक्रिया में, यह आमतौर पर पोर्टफोलियो होल्डिंग्स को बार्कलेज़ कैपिटल यूएस के बराबर ब्याज दर जोखिम के साथ बताता है कुल बॉन्ड इंडेक्स इसका प्रबंधन व्यापक आर्थिक रुझानों का आकलन करने में बहुत सावधानी रखता है और फिडेलिटी अनुसंधान विश्लेषकों द्वारा उत्पन्न उच्च-गुणवत्ता वाले क्रेडिट विश्लेषण पर भारी निर्भर करता है। फंड उच्च उपज बांड में अधिक वजन वाले पदों को टाल जाता है और निवेश-ग्रेड बांड की ओर वरीयता के साथ अपने बांड पोर्टफोलियो का रखरखाव करता है।

पोर्टफोलियो संरचना

जनवरी 31, 2016 तक, फंड को आवंटित किया गया था। घरेलू शेयरों में इसकी परिसंपत्तियों का 14%, 6. विदेशी इक्विटी में 41%, 34. 63% बांड , और शेष 1. नकद और नकद समकक्षों के लिए 82%। कुल मिलाकर, इसमें 246 शेयर और 8 9 बांड हैं। फंड के बॉन्ड होल्डिंग्स में 90% से अधिक का निवेश-ग्रेड रेटिंग है, और यूएस सरकारी दायित्वों में बॉन्ड पोर्टफोलियो में 39. 27% भार है। बॉन्ड पोर्टफोलियो की औसत अवधि 4 9 6 वर्ष है, जो इसे मध्यवर्ती अवधि की श्रेणी में रखती है। फंड की इक्विटी होल्डिंग मुख्य रूप से सूचना प्रौद्योगिकी, स्वास्थ्य देखभाल, उपभोक्ता चक्रीय और वित्तीय सेवाओं जैसे क्षेत्रों में उच्च-गुणवत्ता वाले बड़े कैप शेयरों में केंद्रित है। इक्विटी में निवेश किए गए फंड की परिसंपत्तियों के 20% से अधिक के लिए कोई एकल क्षेत्र खाता नहीं है

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फंड मैनेजमेंट

अगस्त 2015 में प्रमोद अटलारी के पद से पद छोड़ने के बाद फंड का प्रबंधन दो प्रबंधकों द्वारा किया गया है: फोर्ड ओ 'नील और रॉबर्ट स्टांस्की

ओ 'नील 1990 के बाद से फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स के साथ रहा है और फिक्स्ड इनकम क्षेत्र में अनुसंधान विश्लेषक के रूप में शुरू किया गया था, जिसके बाद उन्हें फर्म में पोर्टफोलियो प्रबंधक पद के लिए पदोन्नत किया गया था।ओ 'नील संयुक्त राज्य अमेरिका में आर्थिक स्थितियों पर शीर्ष-डाउन विचारों को बनाने में माहिर है और तदनुसार निधि के बॉन्ड पोर्टफोलियो में समायोजन करता है।

स्टैंस्की फंड में एक प्रमुख प्रबंधक है और ओ 'नील के साथ फंड के पोर्टफोलियो के परिसंपत्ति आवंटन पर काम करता है। स्टैंस्की फिडेलिटी में उपाध्यक्ष भी हैं, और वह आमतौर पर फंड के पोर्टफोलियो के लिए व्यक्तिगत प्रतिभूतियों का चयन करने के लिए ज़िम्मेदार नहीं हैं। इसके बजाय, फंड फंड के जूनियर पोर्टफोलियो प्रबंधकों के एक समूह पर निर्भर करता है, जो नीचे-विश्लेषण में काम करता है और स्टॉक की सिफारिशों को तैयार करता है।

निवेश प्रदर्शन

फरवरी 29, 2016 तक, निधि में 30 दिन की सिक्योरिटीज और एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) की उपज 1. 71% थी। फरवरी 2 9, 2016 तक अपने साल-दर-आज के प्रदर्शन के आधार पर, फंड ने -4 की वापसी का प्रदर्शन किया। 62%। 6 नवंबर 1 9 86 को अपनी स्थापना के बाद से फंड ने 9। 96% की औसत वार्षिक रिटर्न का प्रदर्शन किया, जो एसएंडपी 500 की 9 की रिटर्न से थोड़ा नीचे है। इसी अवधि के लिए 71%। इसका तीन साल का औसत वार्षिक रिटर्न 7. 12% और मानक विचलन 7. 97% से 9 0 के एक शार्प अनुपात का उत्पादन होता है। इसकी पांच साल की औसत वार्षिक दर 7. 06% और मानक विचलन 8. 33 % 0. 85 का एक शार्प अनुपात का उत्पादन करता है। इसकी 10 साल की वार्षिक औसत वार्षिक 5. 60% और 11 के मानक विचलन। 27% 0 के शार्प अनुपात पैदा करता है। 44.

फिडेलिटी बैलेंस्ड फंड को चार सितारा प्राप्त हुआ मॉर्निंगस्टार से समग्र रेटिंग और कांस्य विश्लेषक रेटिंग, मध्यम आवंटन श्रेणी में। तीन साल की अवधि के लिए फंड के जोखिम-समायोजित प्रदर्शन ने इसके साथियों की तुलना में और बेहतर प्रदर्शन किया और मॉर्निंगस्टार ने अपने तीन साल के प्रदर्शन के लिए पांच सितारा रेटिंग के साथ निधि प्रदान की। इस फंड को अपने पांच और 10 साल की अवधि के लिए चार सितारा रेटिंग प्राप्त हुई थी।

निवेश की शर्तें

फिडेलिटी बैलेंस्ड फंड का 0. 56% व्यय अनुपात मध्यम आवंटन श्रेणी में सबसे कम है, जबकि 0. 91% की औसत संख्या की तुलना में। फंड अपने निवेशकों को किसी भी लोड फीस पर चार्ज नहीं करता है और मानक निवेश खातों के लिए आरंभिक निवेश न्यूनतम $ 2, 500 है।