वित्तीय सलाहकारों और उनके ग्राहकों के लिए एक पेशेवर संबंध बनाने के लिए यह महत्वपूर्ण है कि व्यक्तिगत रिश्ते के तत्व भी हैं ग्राहक अपने पैसे को संभालने के लिए वित्तीय सलाहकारों पर भरोसा करते हैं। एक प्रमुख सलाहकार ग्राहक के साथ जुड़ सकते हैं, जिनमें से प्रमुख तरीकों में से एक आमने-सामने बैठकों के माध्यम से है

एक वित्तीय सलाहकार क्या है?

एक वित्तीय सलाहकार ग्राहकों को अपने पैसे के प्रबंधन में मदद करता है सलाहकार एस्टेट प्लानिंग, निवेश प्रबंधन और यहां तक ​​कि आयकर तैयारी के बारे में सलाह प्रदान कर सकते हैं। एक सम्मानित वित्तीय सलाहकार एक ग्राहक की जरूरतों को अपने स्वयं के हितों से पहले डालता है यह एक पेशेवर संबंध है, लेकिन यह भी एक निजी ग्राहक के पैसे से निपटना प्रकृति में संवेदनशील है। यदि वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों के पैसे का प्रबंधन नहीं करते हैं, तो वे किसी व्यक्ति की जीवन बचत को बहुत अच्छी तरह से खो सकते हैं

फेस टू फेस

एक सफल सलाहकार-ग्राहक संबंध रखने के लिए, विश्वास और ईमानदारी के लिए सबसे आगे रहने के लिए आवश्यक है 2016 के दौरान पूरा हुआ जॉन हेनकॉक इन्वेस्टर सर्वे के मुताबिक ग्राहकों और सलाहकारों के बीच बातचीत का सबसे पसंदीदा तरीका आमने-सामने है, उसके बाद फोन और उसके बाद ईमेल। एक ही सर्वेक्षण में, 31% निवेशकों का कहना है कि उनके सलाहकारों के साथ उनके रिश्तों को अधिक आमने-सामने बैठकों के माध्यम से सुधार किया जा सकता है। जब कोई सलाहकार एक ग्राहक के साथ आमने-सामने होता है, तो उसे यह समझ में आ जाता है कि वह व्यक्ति है और व्यक्ति की अन्तर्निहित जरूरतों को शरीर की भाषा की व्याख्या करके। एक वित्तीय सलाहकार एक ग्राहक के साथ आमने-सामने बैठक करते समय असुविधा महसूस करने की अधिक संभावना रखता है और आसानी से अपने दृष्टिकोण या विषय को बदलने के लिए संकेतों को उठा सकता है। ग्राहकों को अपने सलाहकार के साथ सहज महसूस करने की ज़रूरत है कि वे अपने पैसे का प्रबंधन कर रहे हैं; यदि सलाहकार अपने ग्राहकों के सूक्ष्म मूड परिवर्तन की पहचान करने में असमर्थ हैं, तो एक सकारात्मक संबंध नहीं बनता है

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वर्चुअल बैठकें

मानवविज्ञानी रे बर्डविस्टेल द्वारा किए गए अध्ययनों में, केवल एक व्यक्ति के संदेश का अनुमानित 35% अपने बोलने वाले शब्दों के माध्यम से अवगत कराया जाता है और 65% अन्य उसके द्वारा रिले किया जाता है शरीर की भाषा और चेहरे की विशेषताएं किसी व्यक्ति के संदेश के साथ इस शरीर के माध्यम से रिले किया जा रहा है, यह एक व्यक्तिगत बैठक के इस महत्वपूर्ण पहलू को नजरअंदाज करने के लिए लगभग मूर्ख है। प्रौद्योगिकी के उदय के साथ ई-बैठकों, ऑनलाइन परामर्श और दूरसंचार का उदय आता है। वित्तीय सलाहकारों ने इंटरनेट पर अपने ग्राहक आधार को बढ़ाने का एक तरीका के रूप में बदल दिया है और कई लोग कंप्यूटर पर अपनी बैठकों का आयोजन करते हैं। ऐसा करने से, वे अपने ग्राहकों के साथ रिश्ते बनाने में महत्वपूर्ण कारक हैं। जबकि एक व्यक्ति के चेहरे की विशेषताओं से बैठक के दौरान संदेह या अनिश्चितता हो सकती है, ये भावनाओं को ऐसे तरीके से प्रदर्शित किया जा सकता है जो किसी कंप्यूटर स्क्रीन के माध्यम से नहीं देखा जा सकता है, जैसे अत्यधिक उंगली या पैर हिलानाइन संकेतों को केवल व्यक्ति में देखा जा सकता है, जो आमने-सामने की बैठक को और अधिक महत्वपूर्ण बनाता है।

मिलेनियल जनरेशन

सहस्त्राब्दी पीढ़ी प्रौद्योगिकी के साथ बढ़ी है मिलेनियल बमुश्किल, अगर सब कुछ, इंटरनेट और सेलफोन से पहले एक समय याद है। ऐसा लग सकता है कि इस पीढ़ी को तकनीकी सुविधा के पक्ष में वित्तीय सलाहकारों के साथ आमने-सामने बैठने से पहले होना होगा। लेकिन यह, वास्तव में, बिल्कुल विपरीत है बीमाकृत रिटायरमेंट इंस्टीट्यूट और जनरेशनल कैनेटीक्स के केंद्र द्वारा किए गए एक अध्ययन में, सर्वेक्षण में मिलीयनियल्स के 87% ने संकेत दिया था कि वे एक वित्तीय सलाहकार चाहते थे जो उनके साथ व्यक्ति में मिलेंगे यह आंकड़ा सर्वेक्षण की अन्य पीढ़ियों के अनुरूप है; पीढ़ी एक्स 87% था और बेबी पीढ़ी की तुलना में 92% थी उसी सवाल पूछा जब मिलेनियल ने यह भी संकेत दिया कि वे प्रक्रिया के हर चरण के माध्यम से "चलना" चाहते थे; यह पता करने की इच्छा से पता चलता है कि उनका पैसा कैसा चल रहा है और कैसे। ये आँकड़े एक ऐसी पीढ़ी के लिए काफी कह रहे हैं जो अपनी शाब्दिक उंगलियों पर प्रौद्योगिकी है