जोखिम-प्रतिकूल निवेशकों के लिए, जो उच्च रिटर्न उत्पन्न करते हैं और उतार-चढ़ाव और जोखिम की कम डिग्री के साथ पैदावार पैदा करते हैं, वह मुश्किल हो सकता है। जोखिम का कम स्तर आम तौर पर कम संभावित रिटर्न से जुड़ा होता है, और विपरीत सच है। कम जोखिम वाले निवेशकों का सामना करने वाले राजकोष, उच्च-इनाम निवेश का विविधीकरण के साथ हल किया जा सकता है। विविधीकरण निवेशकों के लिए जोखिम प्रबंधन उपकरण के रूप में कार्य करता है और उच्च रिटर्न के लिए संभावित के साथ जोखिम को कम करने में मदद करता है।

कम जोखिम वाले, उच्च-पुरस्कार वाले म्यूचुअल फंड की खोज करते समय, निवेशकों को यह निर्धारित करने के लिए अपने शीर्ष क्षेत्र और परिसंपत्ति आवंटन की जांच करनी चाहिए कि फंड में परिसंपत्तियों का एक अच्छा विविध पोर्टफोलियो है या नहीं। हालांकि पिछले प्रदर्शन भविष्य के प्रदर्शन का संकेत नहीं है, निवेशकों को फंड के ऐतिहासिक मानक विचलन, रिटर्न और आधुनिक पोर्टफोलियो थ्योरी (एमपीटी) के आंकड़ों का विश्लेषण करना चाहिए, जो इसके जोखिम प्रोफाइल का एक विचार देते हैं।

एसेट क्लास के बीच अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने वाले म्युचुअल फंड निवेश वाले वाहनों के साथ जोखिम-प्रतिकूल निवेशकों को प्रदान करते हैं जो उच्च संभावित रिटर्न उत्पन्न कर सकते हैं और उतार-चढ़ाव की मध्यम डिग्री प्राप्त कर सकते हैं। निवेशकों को कम जोखिम वाले, उच्च पुरस्कार वाले निवेश के लिए उनके दीर्घकालिक निवेश लक्ष्यों को हासिल करने के लिए संतुलित म्युचुअल फंडों में निवेश करना पड़ सकता है

बैलेंस्ड म्यूचुअल फंड शेयरों और बॉन्डों में निवेश करते हैं, जो असिस्टेटेटिक जोखिम को कम करता है। नतीजतन, इस प्रकार के म्युचुअल फंड में कम-औसत अस्थिरता है जो उपरोक्त औसत से उच्च रिटर्न के साथ मिलती है। संतुलित म्युचुअल फंडों के उदाहरण में वैनगार्ड वेलेस्ले आय फंड इन्वेस्टर शेयर, मोहरा बैलेंस्ड इंडेक्स फंड इन्वेस्टर शेयर (एमयूटीएफ: वीबीआईएनएक्स) और फिडेलिटी बैलेंस्ड फंड (एमयूटीएफ: एफबीएएलएक्स) शामिल हैं।

मोहरा वेलेस्ले आय फंड इनवेस्टर शेयर

1 जुलाई 1 9 70 को मोहरा द्वारा जारी किए गए मोहन वेलेस्ले आय फंड के निवेश लक्ष्य निवेशक शेयरों को एक मध्यम अवधि के साथ दीर्घकालिक टिकाऊ आय वृद्धि प्रदान करना है दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा की डिग्री मोना फंड की अपेक्षा से ज्यादा के रूप में, यह एक व्यय अनुपात लगाता है जो समान होल्डिंग्स के साथ म्यूचुअल फंड के व्यय अनुपात से लगभग 70% कम है। मोहरा वेलेस्ले आय फंड निवेशक शेयर निवेश-ग्रेड बांड और इक्विटी के बीच अपने पोर्टफोलियो में विविधता देते हैं, जो उच्च रिटर्न के लिए जोखिम-प्रतिकूल निवेशकों के लिए अनुकूल है। सामान्य बाजार परिस्थितियों में, फंड निवेश-ग्रेड बांडों में अपनी शुद्ध संपत्ति का 60 से 65% के बीच निवेश करता है। अपने पोर्टफोलियो का शेष 35 से 40% हिस्सा सामान्य शेयरों को आवंटित किया जाता है जो ऐतिहासिक रूप से उपरोक्त औसत लाभांश का भुगतान कर रहे हैं या लाभांश में वृद्धि की उम्मीद है।

31 जुलाई, 2015 तक, मोहरा वेलेस्ले आय फंड इनवेस्टर शेयरों ने 61 को आवंटित किया।बॉन्ड के अपने पोर्टफोलियो का 08%; 37. स्टॉक में 29%; और 1. अल्पकालिक भंडार के लिए 63%। इस फंड में अपने पोर्टफोलियो में 822 बांड हैं, जिसकी परिपक्वता 2 है। 70% और एक औसत अवधि 6. 30 साल। इसके पोर्टफोलियो में 58 शेयर हैं, जिसकी इक्विटी 18 पर 5% है। इसके शीर्ष होल्डिंग्स में जॉनसन एंड जॉनसन, एक्सॉन मोबिल कार्पोरेशन, जनरल इलेक्ट्रिक कंपनी, माइक्रोसॉफ्ट कार्पोरेशन और जेपी मॉर्गन चेस एंड कं

31 अगस्त 2015 तक, 15 साल के डेटा के पीछे, वैनगार्ड वेलेस्ले आय फंड इन्वेस्टर शेयरों का औसत वार्षिक मानक विचलन, या 5 की अस्थिरता है। 83% और औसत वार्षिक रिटर्न 7. 2% यूएएस स्टॉक मार्केट के प्रमुख सूचक, स्टैंडर्ड एंड पूअर 500 इंडेक्स की तुलना में, इस फंड में इंडेक्स की तुलना में अधिक शार्प अनुपात और ट्रेयोनर अनुपात है। जोखिम-समायोजित आधार पर मामूली उच्च रिटर्न की पेशकश करने के अलावा, 11 सितंबर, 2015 तक, 2.74% की आकर्षक 30-दिवसीय एसईसी उपज है।

ये आंकड़े वाग्नेड वेलेस्ले आय फंड निवेशक शेयरों का संकेत जोखिम-समायोजित आधार पर एस एंड पी 500 सूचकांक से अधिक रिटर्न देने में सक्षम ऐसे निवेशक जिनके कम जोखिम वाले जोखिम सहिष्णुता हैं, लेकिन उच्च क्षमता वाले रिटर्न की तलाश करते हैं, वेनवर्ड वेलेस्ले आय फंड इनवेस्टर शेयर या म्यूचुअल फंड में इसी तरह की होल्डिंग्स और विशेषताओं में निवेश कर सकते हैं। इसके अलावा, जोखिम-प्रतिकूल निवेशकों को मासिक आय की एक मध्यम डिग्री प्राप्त करते हुए मामूली रिटर्न उत्पन्न करने के लिए एक निवेश के रूप में इस फंड पर विचार कर सकते हैं।

मोहरा बैलेंस्ड इंडेक्स फंड निवेशक शेयर

मोहरा बैलेंस्ड इंडेक्स फंड निवेशक शेयर, 9 नवंबर, 1 99 2 को मोहरा द्वारा लॉन्च किया गया, जिसने औसत वार्षिक रिटर्न 8. 05% कर दिया है। यह मोहरा निश्चित आय समूह और मोहरा इक्विटी निवेश समूह द्वारा प्रबंधित किया जाता है। फंड इक्विटी और बॉन्ड मार्केट के संपर्क में निवेश करने वाले निवेशकों को एक कम लागत वाली निवेश वाहन प्रदान करता है। यह 0.01% के कम वार्षिक व्यय अनुपात का भुगतान करता है, जबकि इसकी श्रेणी की आवधिक आवंटन नो-लोड फंड की तुलना में। इसके अतिरिक्त, 11 सितंबर, 2015 तक, फंड में 30-दिन की एसईसी उपज 1 88% है।

यह निधि उसके बेंचमार्क अनुक्रमितों को ट्रैक करने के लिए एक प्रतिनिधि नमूना और अनुक्रमण रणनीति का कार्यान्वयन करता है यह आमतौर पर स्टॉक की एक नमूने में कुल शुद्ध परिसंपत्तियों का लगभग 60% निवेश करता है जो सामूहिक रूप से सीआरएसपी यू। एस। कुल बाजार सूचकांक के जोखिम और वापसी विशेषताओं का अनुमान लगाता है, इसका बेंचमार्क इंडेक्स। यह अपने शेष पोर्टफोलियो में फिक्स्ड-आय प्रतिभूतियों में एक डॉलर-भारित औसत परिपक्वता के साथ-साथ बार्कलेज यू.ए. समेकित फ्लोट एडजस्टेड इंडेक्स, उसके द्वितीयक बेंचमार्क इंडेक्स के समान लगभग निवेश करता है।

पांच साल के आंकड़ों के आधार पर, वानजार्ड बैलेंस इंडेक्स फंड निवेशक शेयरों ने औसत वार्षिक अस्थिरता का अनुभव किया। 26% और 10% की वापसी उत्पन्न कर दिया है। एमपीटी के संदर्भ में, मोहरा बैलेंस इंडेक्स फंड निवेशक शेयरों ने एक जोखिम-समायोजित आधार पर मामूली उच्चतर रिटर्न अर्जित किया। उतार-चढ़ाव की एक मध्यम डिग्री, उच्च संभावित रिटर्न और मासिक आय के साथ स्टॉक और बांड के संपर्क में निवेश करने वाले निवेशकों को इस फंड को कोर होल्डिंग के रूप में माना जा सकता है।

फिडेलिटी बैलेंस्ड फंड

6 नवंबर 1986 को फिडेलिटी के प्रायोजन के साथ जारी किए गए, फिडेलिटी बैलेंस्ड फंड का लक्ष्य है कि निवेशकों को मासिक आय और पूंजी की सराहना करने के लिए एक विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो संपत्ति। निधि को फिडेलिटी मैनेजमेंट एंड रिसर्च कंपनी द्वारा सलाह दी जाती है और 0. 56% का शुद्ध व्यय अनुपात लगाया जाता है। यह इक्विटी प्रतिभूतियों में अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का लगभग 60% और ऋण प्रतिभूतियों में शेष हिस्से को आवंटित करने पर केंद्रित है।

31 जुलाई, 2015 तक, फिडेलिटी बैलेंस्ड फंड को आवंटित करता है 60. यू.एस. इक्विटी प्रतिभूतियों में अपने पोर्टफोलियो का 57%; 5. विदेशी इक्विटी प्रतिभूतियों के लिए 85%; 32. 04% बांड; और 1. 54% नकद और शुद्ध अन्य परिसंपत्तियां 31 अगस्त 2015 तक, फंड की औसत प्रभावी अवधि 5 है। 09 साल, जो इंगित करता है कि इसमें ब्याज दर जोखिम का एक मध्यम स्तर है हालांकि, यह 30 दिनों के एसईसी उपज 1 57% की पेशकश करके इस उच्च ब्याज दर जोखिम के लिए क्षतिपूर्ति करता है।

फिडेलिटी बैलेंस्ड फंड ने अपने पोर्टफोलियो विविधीकरण और निवेश की रणनीति के मुकाबले 6. 7% की तीन साल की अस्थिरता का मामूली कम अनुभव किया। इसके अलावा, फंड ने इसी अवधि के दौरान 10. 28% की उच्च वापसी की शुरुआत की। जोखिम-समायोजित आधार पर, यह औसत मध्यम आवंटन नो-लोड फंड और एस एंड पी 500 इंडेक्स से अधिक रिटर्न की पेशकश करता है। फिडेलिटी बैलेंस्ड फंड एक मामूली कम जोखिम वाला, उच्च इनाम निवेश है और इसलिए, मध्यम जोखिम वाले प्रतिकूल निवेशकों के लिए यह सबसे उपयुक्त है कि आय प्राप्त करते समय उच्च क्षमता वाले रिटर्न वाले संपत्तियों के विविध पोर्टफोलियो के संपर्क में।