एक समय या किसी अन्य पर एक पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) ने एक स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार फर्म बनाने के लिए अपने दम पर आक्रामक विचार किया है। लेकिन उन गुणों को जो एक बड़े संगठन में एक सफल सलाहकार बनाते हैं, हमेशा ऐसे कौशल सेटों में अनुवाद नहीं करते हैं जो एक स्वतंत्र व्यवसाय चलाने के लिए आवश्यक हैं। फिर भी, उद्योग में बढ़ रहे विलय और अधिग्रहण के साथ, कई सलाहकार यह निष्कर्ष निकाले जा रहे हैं कि अब अपने दम पर हमला करने का सही समय है।

जिन लोगों को स्थिर आय के साथ एक बड़ी फर्म में नौकरी की सुरक्षा के लिए इस्तेमाल किया जाता है, स्वतंत्रता के लिए कदम अप्रत्याशित और जोखिम भरा लगता है। इसके लिए उचित समय, नियोजन और जोखिम का सामना करने की क्षमता की आवश्यकता होती है।

यदि एक बड़ा वेतन दिवस लक्ष्य है, तो धैर्य भी जरूरी है, क्योंकि कई सलाहकार क्लाइंट खोते हैं जब एक बड़ी फर्म को अपने स्वयं के व्यवसाय बनाने के लिए छोड़ते हैं लेकिन ऐसे कुछ बुनियादी कदम हैं जो किसी भी सलाहकार को संक्रमण से गुजरने में मदद करने के लिए ले जा सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: अपनी वित्तीय योजना फर्म शुरू करें )

यह रिश्ते के बारे में सब कुछ है

किसी भी सलाहकार को एक फर्म छोड़ने से पहले एक महत्वपूर्ण कदम रखना चाहिए अपने ग्राहक संबंधों का मूल्यांकन करना है आप यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आपके ग्राहक आपके काम से संतुष्ट होने से ज्यादा और आपके संबंध मजबूत हैं ग्राहक यह महसूस करना चाहते हैं कि उनके सलाहकार उन्हें अच्छी तरह से जानते हैं और अपने परिवार के भविष्य के लिए देख रहे हैं (अधिक जानकारी के लिए, देखें: कैसे एक शीर्ष वित्तीय सलाहकार बनें )

इन रिश्तों को लगातार ग्राहक संपर्क के माध्यम से मजबूत बनाना महत्वपूर्ण है यही कारण है कि सलाहकार एक चाल बनाने की योजना बनाते हैं, इससे पहले उनके क्लाइंट रिलेशनशिप महीनों को शुरू करना चाहिए। आम तौर पर, 60-90% ग्राहकों को अपने सलाहकार के प्रति वफादार रहेंगे जब वह एक अलग फर्म में जाएंगे या एक नया खाता खोलेंगे। रिश्ते मजबूत, जितना अधिक हो सकता है कि एक संतुष्ट ग्राहक अपने सलाहकार का पालन करेंगे जहां कहीं भी वे जाते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: क्यों ग्राहक फायर फाइनैंशियल एडवाइजर्स )

वास्तव में, उद्योग में कई लोग सहमत हैं कि सफलता की कुंजी जब कोई सलाहकार अपने आप से बाहर निकल रहा है, यह सुनिश्चित करना है कि वे ग्राहक संबंधों के संदर्भ में खरोंच से शुरू नहीं कर रहे हैं। मौजूदा ग्राहकों को आपके साथ लाने में अंततः बहुत आसान है, फिर यह नए सिरे से खरोंच से निर्माण करना है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: एक वर्ष के लिए समय समाप्ति ग्राहक जोखिम जांच )।

अपने ग्राहकों को पकड़ना

कई कंपनियों में, कुछ प्रोटोकॉल दलालों और आरआईए के बीच में रखे गए हैं, जो यह निर्धारित करते हैं कि हस्ताक्षरकर्ता फर्म किसी सलाहकार के खिलाफ कानूनी कार्रवाई नहीं करेंगे जो दूसरे ग्राहक के साथ चलते समय मूल ग्राहक डेटा लेता है हस्ताक्षरकर्ता संस्था इसके अलावा, कई सलाहकार कंपनियां अपने सलाहकारों को अपने मौजूदा ग्राहकों से संपर्क करने की अनुमति देते हैं ताकि फर्म को छोड़ने के लिए उन्हें पता चले कि सलाहकार कब जा रहा है और वे कहां चल रहे हैं।इससे ग्राहक को अपने खाते में जाने का विकल्प मिल जाता है जब उनके सलाहकार चालें, जो कि उनके सर्वोत्तम हित में भी हो सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए: वित्तीय सलाहकारों को उत्तराधिकारी योजनाओं में ग्राहक होना चाहिए )।

कुछ फर्म, हालांकि, अपने कर्मचारियों से फर्म में शामिल होने के समय एक गैर-प्रतिस्पर्धा या गैर-सलाह समझौते पर हस्ताक्षर करने के लिए जाने के लिए जाना जाता है। यह उन सलाहकारों के लिए मुश्किल हो सकता है जो स्वयं को बाहर निकलना चाहते हैं। इस मामले में, यह महत्वपूर्ण है कि सलाहकार उस तरीके से कार्य नहीं करता है जिसे सक्रिय रूप से अपने ग्राहकों को फर्म से बाहर निकलने के लिए अनुरोध करने के लिए लगाया जा सकता है, क्योंकि ये अनुबंध पर हस्ताक्षर किए गए नियमों का उल्लंघन होगा।

हालांकि, कोई भी सलाहकार को अपने घर का पता, निजी ईमेल या घर फोन नंबर देने से कुछ भी नहीं रोकता है, ताकि ग्राहकों को सलाहकारों से संपर्क करना चुन सकें, अगर वे उनके साथ रिश्ते जारी रखना चाहते हैं तो

उन मामलों में जब किसी सलाहकार को अपने ग्राहकों की बुनियादी संपर्क जानकारी लेने की अनुमति दी जाती है, जब वे एक फर्म छोड़ देते हैं, तो उन्हें आम तौर पर उनके साथ अपने ग्राहकों के खातों के बारे में कोई जानकारी लेने की अनुमति नहीं होती है। इस मामले में एक सलाहकार अपने या अपने ग्राहकों को एक मेलिंग भेजना चाहता है जिससे कि वे अपने ठिकाने को जान सकें, ताकि उम्मीदें मिल सकें कि ग्राहक फिर से उनका पीछा करेंगे और किसी भी जानकारी को प्रदान करेंगे जो वे चाहते हैं कि उनके सलाहकारों की इच्छा हो। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकार रोबो-सलाहकारों के लिए कैसे समायोजित कर सकते हैं )।

हटो के लिए वित्तपोषण

एक चेतावनी सलाहकार को स्वयं के बारे में पता करने से पहले ही पता होना चाहिए कि धन शायद तुरंत अंदर आना नहीं आ रहा है। वास्तव में, सलाहकार से पहले कुछ समय हो सकता है उनकी पिछली आय का मिलान करें अक्सर, एक नए व्यावसायिक उद्यम के पहले तीन से छह महीनों के दौरान, एक सलाहकार का राजस्व कम हो जाएगा। इसी समय, स्टार्ट-अप की लागतें बढ़ाना जारी रहेंगी, इसलिए सिर्फ तोड़कर पहले साल के लिए एक अच्छा लक्ष्य भी हो सकता है (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: रोबो-एडवाइजर्स और ए ह्यूमन टच: बेहतर एक साथ? )

बिना किसी उचित बचत की, एक सलाहकार जो एक नया उद्यम शुरू करने की तलाश में है, वित्तपोषण की राशि यह एक बैंक ऋण या ऋण की रेखा (हालांकि इस प्रकार के वित्तपोषण के रूप में एक बार किया गया था जितना आसान नहीं है) के माध्यम से प्राप्त किया जा सकता है या ब्रोकर डीलर या कस्टोडियन से बात करके प्राप्त हो सकता है जो अवधि के माध्यम से सलाहकारों को वित्तपोषण प्रदान कर सकते हैं टिप्पणियाँ। किसी भी तरह, एक आपातकालीन निधि में कम से कम नौ महीने की आय को बचाने के लिए सलाहकारों के लिए स्वतंत्र विचार करने के लिए एक अच्छा विचार है यह बढ़ने के लिए व्यापारिक प्राणियों के रूप में एक बहुत अधिक आवश्यक कुशन प्रदान कर सकता है।

जब बस शुरू हो रहा है, सलाहकार कार्यालय अंतरिक्ष में बहुत पैसा डालने के बजाय घर से काम करना चाह सकते हैं। वे खुद को बहुत अधिक प्रशासनिक काम करके पैसा बचा सकते हैं। लेकिन एक दलाल डीलर को एक नए कारोबार का अनुपालन खत्म करने और वापस कार्यालय के कार्यों को आउटसोर्स करना एक अच्छा विचार हो सकता है ताकि चीजें आसानी से चल सकें। (और के लिए, देखें: RIAs के लिए लोकप्रिय प्रौद्योगिकी )।

एक स्वतंत्र फर्म पर विचार करें

अगर स्वतंत्रता की चाल बहुत भारी, जोखिम भरा या सिर्फ वित्तीय रूप से व्यवहार्य नहीं है, तो एक सलाहकार एक मौजूदा स्वतंत्र सलाहकार फर्म या एक स्वतंत्र दलाल डीलर से जुड़ना चाहता है जो निवेश सेवाओं की पेशकश करता है। इसका लाभ, अपनी स्वयं की फर्म शुरू करने पर, यह है कि स्टार्ट-अप की लागत और ओवरहेड की लागतें समाप्त हो जाती हैं तो वापस कार्यालय और अनुपालन लागत, साथ ही साथ अन्य प्रशासनिक लागतें भी हैं मिलते-जुलते से अधिक बुनियादी ढांचे और समर्थन के साथ, सलाहकार मौजूदा ग्राहक संबंधों को बनाए रखने और नए लोगों के निर्माण के लिए अधिक समय पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं। ये छोटी स्वतंत्र कंपनियां भी योग्य और अनुभवी सलाहकारों से संपर्क करने की सराहना कर सकती हैं, क्योंकि ये नौकरी नई प्रतिभा की भर्ती के लिए समय और पैसा खर्च करने की उनकी जरूरत को खत्म करने में सहायता करेगा। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकार जॉब हंट में फर्म आकार का मूल्यांकन करना) आखिरकार, प्रत्येक व्यक्ति के सलाहकार पर निर्भर करता है कि वह कौन सा पथ सबसे अच्छा सूट करेगा। हालांकि कुछ ऐसे फर्म के लिए काम करना पसंद करते हैं, जहां बुनियादी ढांचे और समर्थन पहले से ही मौजूद हैं, फिर भी दूसरों को अपनी खुद की बाहर जाने और अपनी स्वयं की निवेश शैली और दृष्टिकोण बनाने की आजादी की इच्छा हो सकती है।

नीचे की रेखा

कई सलाहकार स्वतंत्रता की ओर बढ़ रहे हैं और अपनी सलाहकार फर्म खोल रहे हैं। संक्रमण को आसान बनाने के लिए उन्हें मौजूदा ग्राहक संबंधों को सुदृढ़ करना चाहिए ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि वे मजबूत हों, यह समझ लें कि यदि वित्तपोषण उपलब्ध है और आवश्यक है, और जितना संभव हो सके लागत को कम रखने के तरीकों को देखें। डुबकी लेने के लिए तैयार लोगों के लिए, आजादी के फायदे इसके लायक हो सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

शीर्ष वित्तीय सलाहकारों से प्रबंधन युक्तियां )