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उच्च अस्थिरता और बाजार जोखिम के दौरान व्यवस्थित जोखिम शेयर कीमतों पर नकारात्मक प्रभाव डाल सकता है। व्यवस्थित जोखिम पूरे बाजार या एक विशेष बाजार खंड में अंतर्निहित जोखिम को दर्शाता है। इस तरह के जोखिम को दूर करने में असंभव है। समग्र स्टॉक मार्केट हमेशा बड़े स्थान के जोखिम के अधीन है, जैसा कि 1 9 87 और 2008 के दुर्घटनाओं के मुताबिक। यह जोखिम तब बढ़ता है जब परिसंपत्ति उच्च उतार-चढ़ाव के दौरान और अधिक गिरावट के दौरान अधिक सहसंबद्ध हो जाती है

प्रणालीगत जोखिम अस्थिरता का पर्याय है और जब तक कोई निवेशक केवल एक नकदी की स्थिति में नहीं रहता है तब तक पूरी तरह से बचने के लिए असंभव है। गैर-व्यवस्थित जोखिम एक विशेष कंपनी या क्षेत्र में किसी निवेश के लिए विशिष्ट हैं। विविधीकरण के माध्यम से इस तरह के जोखिम को आसानी से कम किया जा सकता है हालांकि, विविधीकरण के लिए व्यवस्थित जोखिम कम करने की सीमित क्षमता है, हालांकि सामरिक परिसंपत्ति आवंटन पोर्टफोलियो में व्यवस्थित जोखिम को कम कर सकता है।

एसेट आवंटन एक जोखिम प्रबंधन तकनीक है जिसके तहत संपत्ति विभिन्न प्रकार के निवेशों में आवंटित की जाती है। प्रमुख परिसंपत्ति आवंटन में स्टॉक, बांड और नकद, साथ ही रियल एस्टेट और कॉमोडिटीज भी शामिल हैं। एक लोकप्रिय प्रकार की परिसंपत्ति आवंटन शेयर होल्डिंग्स और बॉन्ड के बीच पोर्टफोलियो को विभाजित कर रहा है।

शेयर बाजार और बांड ऐतिहासिक रूप से नकारात्मक संबंधों से संबंधित होते हैं, जैसे कि जब शेयरों में वृद्धि होती है तो बांड गिरने की प्रवृत्ति होती है। 2008 के वित्तीय संकट के दौरान, उदाहरण के लिए, बांड मूल्य में बढ़ोतरी करते हुए स्टॉक मार्केट में बड़ी बढ़ोतरी हुई।

मौजूदा आर्थिक माहौल के आधार पर निवेशक अलग-अलग परिसंपत्ति प्रकारों के भारोत्तोलन को बदलकर एक पोर्टफोलियो को नियमित रूप से पुनर्गठन कर सकते हैं। प्रत्येक निवेशक उस निवेशक की अनूठी स्थिति के आधार पर अलग-अलग संपत्ति आवंटित कर सकता है।