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वित्तीय सलाहकारों और योजनाकारों के पास उनके निवेशकों के लिए निष्ठादायी जिम्मेदारियां हैं। वे अपने निवेशकों को एक उच्च स्तर की निष्ठा देते हैं क्योंकि वे विश्वास और आत्मविश्वास के पदों में हैं। किसी आदेश का निष्पादन उस प्रकार के आदेश पर निर्भर करता है जो रखा गया है और निवेश की तरलता है। यदि आप अपने वित्तीय सलाहकार / योजनाकार को बाजार मूल्य पर एक व्यापक व्यापारिक कंपनी के विशिष्ट शेयरों को बेचने के लिए कहा है, तो आप 24 घंटे के भीतर अपने बाजार आदेश को निष्पादित करने की अपेक्षा कर सकते हैं। ऑर्डर, जिस पर ऑर्डर पर सीमाएं हैं, जैसे मूल्य, आमतौर पर निष्पादित करने में अधिक समय लेती हैं। ज्यादातर वित्तीय संस्थान ईमेल या वॉइसमेल व्यापार अनुरोध स्वीकार नहीं करेंगे क्योंकि उन्हें आसानी से याद किया जा सकता है; कंपनियां अब अनुशंसा करते हैं कि आप सीधे अपने सलाहकार से बात करें या लिखित रूप में अपना अनुरोध दें। किसी भी मामले में, आपको बिक्री मूल्य के लिए बाज़ार से पहले आपके सलाहकार को कॉल-अप या उसके बाद कॉल का पालन करना चाहिए, यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपकी ओर से व्यापार को निष्पादित किया गया था।

सलाहकारों और योजनाकारों के पास अपने ग्राहकों को लेनदेन और निवेश जोखिमों को सूचित करने के लिए कर्तव्य हैं। जब वे विश्वासघाती हो जाते हैं और विश्वास और विश्वास को धोखा देते हैं, तो उन्हें नुकसान के लिए उत्तरदायी ठहराया जा सकता है। यदि कोई ब्रोकर किसी निवेश या लेनदेन के बारे में जानकारी प्रदान करने में विफल रहता है या विफल रहता है, तो आपके पास अपने नुकसान को ठीक करने के लिए उस दलाल के खिलाफ संभावित दावा हो सकता है

कई दावे हैं जो निवेशकों द्वारा अपने दलालों, ब्रोकरेज घरों, सेवानिवृत्ति योजना के प्रायोजकों, वित्तीय योजनाकारों, फंड मैनेजर्स और निवेश सलाहकारों के विरुद्ध ला सकते हैं। सबसे आम दावों में शामिल हैं:

• मंथन - कमीशन बनाने के लिए एक खाते में अत्यधिक व्यापार;
  

• अपने निवेश के संबंध में निवेशक से निर्देशों का पालन या पालन करने में विफलता;
  

• मार्जिन की शिकायतों - जैसे कि समय-सीमा से पहले या मार्जिन कॉल से मिलने में नाकाम रहने के बाद निवेशक की पूर्व सूचना देने के बिना परिसमापन वाली प्रतिभूतियों;
  

• गैर-विनियोग - निवेशक निधि का गलत इस्तेमाल करना;
  

• गलत प्रस्तुतीकरण और चूक - जानबूझकर या बेखबर से गुमराह करने या किसी निवेश के बारे में भौतिक तथ्यों का खुलासा करने में नाकाम रहने;
  

• लापरवाही - सलाहकार उचित परिश्रम और / या एक उचित और समझदार सलाहकार के रूप में कार्य करने में नाकाम रहने में विफल;
  

• सिफारिशों या निवेशों का अचूकता - सलाहकारों को निवेशक / ग्राहक के निवेश अनुभव, जोखिम पर अड़चन और अन्य कारकों के मूल्यांकन के आधार पर निवेश की उपयुक्तता निर्धारित करने की आवश्यकता होती है।

इन दावों में से प्रत्येक का केस-दर-मामला आधार पर मूल्यांकन किया जाना चाहिए।ज्यादातर परिस्थितियों में, इनमें से कई दावों को वित्तीय फर्म और क्लाइंट के बीच मुकदमेबाजी के बिना कभी भी काम किया जा सकता है। यदि एक सौहार्दपूर्ण संकल्प तक नहीं पहुंचा जा सकता है, तो आप अपने मामले को मध्यस्थता द्वारा मध्यस्थता में तय करने के लिए बढ़ा सकते हैं, जो फिर दायित्व और क्षति का निर्णय लेते हैं, यदि कोई हो।

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इस सवाल का जवाब स्टीवन मेर्केल ने दिया था