मेरिल लिंच के रोबो-सलाहकार मंच की हाल ही में शुरूआत यह पुष्टि करती है कि जब जिंदा श्रम विभाग (डीओएल) विवादित फ़िज़्रियरी फैसले की बात आती है तो जिनी बोतल से बाहर है। अधिक निवेशक उचित रूप से आग्रह कर रहे हैं कि वित्तीय सलाहकार अपने सर्वोत्तम हित में कार्य करते हैं और दलाल-डीलरों हमारे कमांडर को ट्वीट में भले ही जवाब दे रहे हों। इस DOL सत्तारूढ़, इसलिए, इस बिंदु पर एक व्याकुलता है।

निवेश प्रबंधक के पुराने रक्षक

इसके बजाय, निवेश प्रबंधन उद्योग की उम्र बढ़ने के बारे में अधिक बढ़त और मूल्य के बारे में कुछ भी है। हाल ही में 2014 के रूप में, सेरुली एसोसिएट्स के शोध में पाया गया कि 43% सलाहकार 55 वर्ष से अधिक आयु के हैं। हमें यह अनुमान लगाना चाहिए कि इनमें से बहुत से लोगों ने सराहनीय करियर पेश किया है, लेकिन इनके नवाचार के दिन क्वाट्रॉन मशीनों के रास्ते में चले गए हैं।

फ्रीवेइल मार्केटिंग का मानना ​​है कि अगले 3-5 वर्षों में निवेश प्रबंधन में विजेता और हारे हुए रूप से डिजिटल प्रौद्योगिकी के माध्यम से नवाचार का एक कार्य होगा। हमारा हालिया अध्ययन उन आरआईए और परिसंपत्ति प्रबंधकों की पहचान करता है जो एक विकसित उद्योग में पनपने के लिए आवश्यक कदम उठाते हैं।

यहां महत्वपूर्ण समस्या का आविष्कार की दुविधा क्लेटन क्रिस्टेंसेन द्वारा सबसे अच्छा वर्णन किया गया है, जो बताता है कि नई प्रौद्योगिकियों ने बड़ी फर्मों को विफल करने के लिए क्या कारण हो सकता है यद्यपि यह 1 99 7 में प्रकाशित हुआ था, किताब की भविष्यवाणिक प्रकृति अभी भी लागू है, क्योंकि फाइनटेक फर्मों ने आश्रय पाया है, इस तथ्य के कारण कि उनकी डोमेन विशेषज्ञता अक्सर निवेश प्रबंधन कंपनियों में निर्णय निर्माताओं के लिए विदेशी है।

हालांकि, शरण अक्सर पुराने रक्षक से अहंकार के साथ छिपी हुई है, हालांकि यह निष्पक्ष होने के लिए मिसाल, या कारण के बिना नहीं है। निम्नलिखित क्रिस्टेंसेन से स्पष्ट स्पष्टीकरण है जो कि इस गतिशील का विवरण देता है और आसानी से धन प्रबंधन के भीतर प्रौद्योगिकी आधारित समाधानों के प्रसार पर लागू होता है:

" विघटनकारी तकनीकों से बाजार में एक बहुत अलग मूल्य प्रस्ताव उपलब्ध होता है पहले से। आम तौर पर, विघटनकारी प्रौद्योगिकियां मुख्यधारा के बाजारों में स्थापित उत्पादों को कमजोर करती हैं। लेकिन उनके पास अन्य विशेषताएं हैं जिनमें कुछ फ्रिंज (और आम तौर पर नए) ग्राहक मूल्य देते हैं। विघटनकारी प्रौद्योगिकियों के आधार पर उत्पाद आमतौर पर सस्ता, सरल, छोटा और उपयोग करने में अधिक सुविधाजनक होता है। "

विघटनकारी वित्तीय प्रौद्योगिकी

इन दिनों विघटनकारी तकनीक निश्चित रूप से एक अति शब्द है, लेकिन सुविधा की अवधारणा को नजरअंदाज नहीं किया जाना चाहिए। इसका कारण यह है कि डिजिटल मार्केटिंग प्रौद्योगिकी संभावित निवेश सलाहकारों (आरआईए) के लिए संभावनाओं और ग्राहकों के लिए बेहतर माहौल को बढ़ावा देने के लिए उत्प्रेरक होगा, और अन्यथा रोबॉस और अन्य फाइनटेक अपस्टारों के साथ प्रतिस्पर्धा करेंगे।

लेकिन यह एक हजार साल की कहानी नहीं है वास्तव में, इस प्रकार की कथा जारी रखने के लिए आलसी और असंभव है।उदाहरण के लिए, क्या बंधक हासिल करने की भयावहता के माध्यम से 50 साल की उम्र का क्या हुआ है? प्रक्रिया को चलाए जाने वाले स्वचालन के साथ ऑनलाइन पुनर्वित्त करना, पेपरवर्क और पेपर पुशर्स नहीं, संभवतः बेहतर है। यदि आप असंबंधित हैं, तो मान लें कि निजी कैपिटल के औसत क्लाइंट 45 वर्ष का है

आरआईए को भी तकनीक का लाभ उठाना चाहिए या वे प्रबंधन के तहत ग्राहक अधिग्रहण और परिसंपत्तियों में ऐसा करने से पीछे रहेंगे। दूसरे शब्दों में, यदि उनकी प्रबंधन चाल के पुराने बैग पर निर्भर करता है तो महान कंपनियां लटकेगी। क्रिस्टेंसेन ने "बेहतर योजना बनाते हुए, कड़ी मेहनत कर, अधिक ग्राहक चालित होकर, और दीर्घकालिक परिप्रेक्ष्य को लेकर" विघटनकारी तकनीक के स्वर-बहरा प्रतिक्रिया के रूप में इंगित किया रेफरल पर भरोसा करना शायद एकमात्र चीज़ है जो यहां लापता है।

फ्रीवेइल स्कोर

सोच की इस रेखा से, फ्रीवेली मार्केटिंग ने 200 से अधिक आरआईए और परिसंपत्ति प्रबंधकों को मार्केटिंग सॉफ्टवेयर और प्रौद्योगिकी के उपयोग की तुलना करने के लिए मूल्यांकन किया। तब एक स्कोरिंग मॉडल लागू किया गया था, जिससे कि फर्मों के ब्रह्मांड को ऊपर से नीचे तक स्थान दिया जा सके। प्रत्येक फर्म के कुल स्कोर - या " फ़्रीहिली स्कोर " - उनके विपणन तकनीक को अपनाने की सीमा को इंगित करता है हमारा मानना ​​है कि उच्च अंक वाले उन फर्मों को कम स्कोर वाले लोगों की तुलना में एयूएम तेजी से बढ़ेगा, और सब कुछ बराबर होगा।

इसका परीक्षण करने के लिए, हमने एफए मैगज़ीन की 50 सबसे तेजी से बढ़ती आरआईए की सूची में स्कोरिंग पद्धति को लागू किया और पाया कि फर्मों के व्यापक ब्रह्मांड की तुलना में उनके स्कोर 28% अधिक थे। फर्मों का यह सबसे महत्वपूर्ण है क्योंकि यह आकार के स्पेक्ट्रम में निवेश प्रबंधकों को दिखाता है। यह विशेष रूप से दिलचस्प था इसलिए पता चलता है कि तेजी से बढ़ती फर्मों में से कई ऐसा करने के लिए प्रौद्योगिकी का लाभ उठा रहे हैं। (अधिक के लिए, देखें: सलाहकार अपने एएम को बढ़ावा देने के लिए ब्लॉग का उपयोग कैसे कर सकते हैं ।)

अलेक्जेंड्रिया कैपिटल

एक उदाहरण है टेरीटॉउन, NY- आधारित अलेक्जेंड्रिया कैपिटल फर्म लगभग $ 630 मिलियन का प्रबंधन करता है, जिसमें करीब 50% के पिछले दो वर्षों में परिसंपत्ति वृद्धि हुई है। इसके अतिरिक्त, उनके फ्रीवहेल स्कोर ने देश के सबसे बड़े आरआईए की तुलना में आठवां स्थान दिया था। इस के साथ एक गाइड के रूप में, हम यह दावा करेंगे कि अलेक्जेंड्रिया राजधानी की अगुवाई वाली टीम में प्रर्वतक की दुविधा से पीड़ित नहीं है। इसके बजाय, वे इसके साथ सिर पर काम कर रहे हैं।

नवाचार और उनकी रणनीतिक दृष्टि के लिए फर्म की भूख को बेहतर ढंग से समझने के लिए, मैं उनके सीईओ, अगस्तिन "गस" हांग के साथ बैठ गया अपने खाते में, अलेक्जेंड्रिया को नवाचार की दिशा में संचालित करने का कारण यह है कि उसका अनुभव पहले से तेजी से बढ़ते स्टार्ट-अपों की स्थापना कर रहा है, जिसमें एक निश्चित आय शॉप भी शामिल है जिसमें 7 अरब डॉलर का एयूएम और एक मीडिया कंपनी बढ़ी है। दोनों के उत्तरार्द्ध ने उसे दुनिया के बारे में एक इंसुलर दृष्टिकोण होने से बचने में मदद की है। इसके अतिरिक्त, वह उच्च निदेशक मंडल के लिए रिपोर्ट करता है जो कि उनकी प्रकृति को लगातार विकसित करने के लिए साझा करता है। इसका मतलब यह नहीं है कि वह बेहद आरामदायक हो, कड़े फैसले न करें और अपने प्रतिद्वंद्वियों की तुलना में तेजी से बढ़ने पर केंद्रित रहे।

प्रौद्योगिकी अपनी पहल का समर्थन कैसे करता है, हांग ने कहा कि , "[प्रौद्योगिकी] बिक्री प्रक्रिया को केंद्रीकृत करती है, इसलिए सलाहकार भविष्य निधि के रूप में बेहतर कार्य कर सकते हैं, और फर्म को सामने आने पर लेजर केंद्रित करने की अनुमति देता है सही दर्शकों केयह एक आदर्श बदलाव है, जिसने ग्राहक के अधिग्रहण की लागत को नीचे की ओर ले जाया है। मोटे तौर पर, मुझे विश्वास है कि प्रौद्योगिकी व्यवसाय की सभी पहलुओं में उत्कृष्टता के लिए हमारी फर्म की प्रतिबद्धता का संकेत है; यह हमें शीर्ष प्रतिभाओं को आकर्षित करने, अधिक प्रेमी ग्राहकों का अधिग्रहण, सर्वश्रेष्ठ-क्लास क्लाइंट सेवा का समर्थन करने और संभावित बाहरी निवेशकों के लिए फर्म के मूल्यांकन में सुधार करने में मदद करता है। "

यह पुराने समाधानों के साथ नई समस्याओं को सुलझाने के क्रिस्टेंसेन द्वारा वर्णित नुकसान से एक अलग विपरीत है जरूरी भी महत्वपूर्ण है, हांग ने संकेत दिया है कि लोग प्रौद्योगिकी के उपयोग में सफलता हासिल करते हैं, खासकर निवेश प्रबंधन में जहां रिश्तों को इतना महत्वपूर्ण है इसलिए, नियमित कार्यों को समाप्त करने वाले प्रौद्योगिकी के साथ, सलाहकार ग्राहक सेवा के अधिक अंतरंग स्तर प्रदान कर सकते हैं। इसके साथ, अलेग्ज़ॅंड्रिया डिजिटल तकनीक पर निर्भर है जो विभाजन के लिए एक फोरेंसिक दृष्टिकोण का उपयोग करता है, लक्ष्यीकरण, मैसेजिंग और क्लाइंट सेवा के साथ अब व्यवस्थित और अति-व्यक्तिगत

फ्रीवेइल मार्केटिंग का मानना ​​है कि यह धन प्रबंधन का भविष्य है। यूबीएस और वेल्स फारगो जैसी अधिक स्थापित कंपनियां अपने स्वयं के रोबो-निवेश प्लेटफॉर्म लॉन्च कर रही हैं, लेकिन उच्च स्पर्श ग्राहक सेवा के लिए हमेशा एक जगह होगी। टेक टूल्स इस लक्ष्य का समर्थन करने में सहायता कर सकते हैं इस कारण से, फ्रीवेइल मार्केटिंग को यह बताने की खुशी है कि अलेक्जेंड्रिया कैपिटल को वेल्थ मैनेजमेंट में डिजिटल एक्सलंस के लिए अपने 2017 पुरस्कार से प्राप्त किया गया है।

अधिक जानने के लिए, आप यहां फ्रीवेली मार्केटिंग से पूरी रिपोर्ट डाउनलोड कर सकते हैं।