अधिकांश पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) $ 150 मिलियन से भी कम का प्रबंधन करते हैं और उनकी संख्या के बावजूद, इन छोटी कंपनियों को आरआईए चैनल में संपत्ति का सिर्फ 10% हिस्सा है, जो उन्हें बड़े पैमाने पर संसाधनों और संसाधनों में बड़े धन प्रबंधकों के खिलाफ दौड़ में पीछे छोड़ते हैं। उन आरआईए के बढ़ने की तलाश में, ऐसा करने के लिए स्मार्ट और कुशल तरीके हैं। इनमें तीन सरल कदम शामिल हैं: नए ग्राहकों को जीतना, नए कर्मचारियों की भर्ती करना और नई तकनीक में निवेश करना और उनका लाभ उठाना

उन छोटे फर्मों के लिए जिनके पांच या कम कर्मचारी हैं, बढ़ने की प्रक्रिया फिडेलिटी 2014 आरआईए बेंचमार्किंग अध्ययन के अनुसार दक्षता और पैमाने से संबंधित चुनौतियों से भरी जा सकती है इसका कारण यह है कि इन फर्मों को अपने व्यापार में बढ़ोतरी करना पड़ता है जबकि अभी भी अपने मौजूदा ग्राहकों को खानपान करते हैं। इन कंपनियों को इन चुनौतियों का सामना करने में मदद करने के लिए फिडेलिटी इंस्टीट्यूशनल वेल्थ सर्विसेज ने एक सहयोगी शिखर सम्मेलन में भाग लेने के लिए कई छोटे आरआईए को एक साथ लाया। शिखर सम्मेलन में क्या स्पष्ट हो गया था कि उन कंपनियों को जो विस्तार करने के लिए प्रतिबद्ध थे, वे भी अपने व्यवसाय के बारे में दीर्घकालिक विचार कर रहे थे। वे नए ग्राहकों के साथ-साथ उनकी फर्म के प्रतिभाशाली वित्तीय सलाहकारों को आकर्षित करने के तरीकों की तलाश में थे।

नए ग्राहकों की तलाश कैसे करें?

बेशक, बढ़ते हुए किसी भी आरआईए को और अधिक ग्राहकों को खोजने की आवश्यकता होगी

लेकिन केवल नए ग्राहकों को लाने में पर्याप्त नहीं है आरआईए को लक्ष्य क्लाइंट प्रोफाइल को परिभाषित करना चाहिए और फिर उन ग्राहकों के बाद स्थिर रूप से जाना चाहिए। फिडेलिटी के अध्ययन के मुताबिक, उन फर्मों, जो कि विकास, उत्पादकता और लाभप्रदता के मामले में शीर्ष 25% में हैं, जो कि अपने लक्षित क्लाइंट प्रोफाइल में आने वाले ग्राहकों का उच्च प्रतिशत है इसी समय, उन फर्मों ने भी अपनी मुख्य शक्तियों के लिए सही रहने में सक्षम थे छोटे फर्मों के लिए ग्राहकों के प्रकार पर ध्यान केंद्रित करना महत्वपूर्ण है, जो वे सेवा प्रदान करते हुए अच्छी तरह से सेवा कर सकते हैं और प्रभावित कर सकते हैं। यह पीयर रेफ़रल उत्पन्न करने का एक अच्छा तरीका है जो लंबे समय तक खत्म हो सकता है। (और अधिक के लिए, देखें: 5 ग्राहकों को नए ग्राहकों में प्रवेश करने के लिए और रेफ़रल कैसे प्राप्त करें।)

आरआईए की भर्ती

व्यापार में शीर्ष सलाहकारों को आकर्षित करने के लिए हमेशा एक चुनौती है, और यह बड़ी और छोटी कंपनियों के लिए समान रूप से चला जाता है। वास्तव में, फिडेलिटी के 2014 भर्ती के नए सिरे से परिभाषित अध्ययन के अनुसार, 95% कंपनियां विकास का समर्थन करने के लिए किराया करती हैं और 85% अपने सबसे चुनौतीपूर्ण चुनौतियों में से एक के रूप में शीर्ष प्रतिभा को भर्ती करती हैं। छोटे आरआईए के लिए - जिनमें से बहुत से पांच या कम कर्मचारी हैं - बेहतरीन प्रतिभा खोजने के मामले में अतिरिक्त कठिनाइयां हैं छोटे फर्मों के प्रिंसिपलों को न केवल बड़ी प्रतिभा की भर्ती के लिए समय खोजने में कठिनाई होती है, बल्कि उन बड़े फर्मों के साथ प्रतिस्पर्धा करने में भी मुश्किल समय होता है जो जगह में कार्यक्रमों की भर्ती करते हैं।(अधिक के लिए, देखें: आपका नया वित्तीय सलाहकार ट्रेन कैसे करें ।)

इन मुद्दों का समाधान करने के लिए सलाहकार फर्मों को अपनी फर्म के लिए अपने दीर्घकालिक दृष्टिकोण पर जाने की जरूरत है, और उन्हें किसी भी भावी प्रतिभा है कि उनके लिए कंपनी में बढ़ने की योजना है सभी आरआईए विकास की संभावनाएं देखना चाहते हैं - युवा, विशेष रूप से - इसलिए फर्मों के प्रमुखों को ध्यान में रखना चाहिए और संभावित नए कामों को दिखाने में सक्षम होना चाहिए कि वे फर्म के भीतर तैयार हो जाएंगे और उनके लिए एक स्पष्ट रास्ता होगा विकास। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: रुझानों को चुनौती देने वाले वित्तीय सलाहकारों ।)

प्रौद्योगिकी का लाभ उठाना

दक्षता और पैमाने बढ़ाने का सबसे अच्छा तरीका है, वहां से सबसे अच्छी तकनीक का उपयोग करना। आज के निवेशकों की मांग लगातार संचार, गतिशीलता और उनके आरआईए के साथ सहयोग करने का मौका। (इस विषय पर अधिक जानकारी के लिए, देखें: शीर्ष टूल्स हर फाइनेंशियल एडवाइजर की जरूरत है और टेक्नोलॉजी वित्तीय सलाहकारों की मदद कैसे करती है ।)

नीचे की रेखा

छोटे आरआईए संगठन बढ़ने की तलाश में हैं नए ग्राहकों, नए कर्मचारियों को जीतने और नई तकनीक में निवेश करने और उनका लाभ उठाने के लिए एक दीर्घकालिक लक्ष्य और विधि होना चाहिए। वे बड़ी कंपनियों और सभी संसाधनों और संस्कृति के साथ प्रतिस्पर्धा कर रहे हैं, जो वे बेहतरीन प्रतिभा को आकर्षित करने के लिए जगह में हैं, ताकि उन्हें उम्मीदवारों को भविष्य के लिए एक आकर्षक दृष्टि प्रदान करने के लिए जितना संभव हो, उनका अनुकरण करना चाहिए। (अधिक जानकारी के लिए, कौन से रोबो-सलाहकार वित्तीय सलाहकारों के लिए सर्वश्रेष्ठ है? )