धन एक भावनात्मक रूप से चार्ज किया गया विषय है, इसलिए लोगों को निवेश करने, क्या खर्च करना और रिटायर होने पर लोगों को सलाह देना एक चुनौती हो सकती है शायद सबसे चुनौतीपूर्ण हिस्सा उन विषयों में सहज हो रहा है जिन पर चर्चा की आवश्यकता है। इस आलेख में, हम एक ग्राहक के साथ अपनी पहली बैठक को कैसे प्रबंधित करें, यह देखेंगे। (और अधिक के लिए, देखें: सलाहकार: आरंभिक ग्राहक बैठक की तैयारी करना ।)

मीटिंग के लिए सही सीमा निर्धारित करें

अपने ग्राहक के साथ एक प्रभावी और प्रभावी पहली बैठक के लिए, आपको शुरुआत से अपेक्षाओं को सेट करने की आवश्यकता है क्लाइंट को वे जो चाहते हैं और उनके वित्तीय लक्ष्यों के साथ नेतृत्व करने के लिए आमंत्रित करने की बजाय, यह अक्सर बेहतर ढंग से काम करता है कि आप क्या करते हैं और सेवाओं तक की पेशकश नहीं करते हैं (अधिक के लिए, देखें: ग्राहक को प्रभावित करना चाहते हैं? अपना उचित निश्चय प्रदर्शित करें ।) उदाहरण के लिए: "मैं एक निवेश सलाहकार हूं और मैं ग्राहकों को विभिन्न वित्तीय उत्पादों के बीच अपने पोर्टफोलियो को आवंटित करने में मदद करने में विशेषज्ञ हूं। एक तरह से जो बिना अनावश्यक जोखिम लेते हुए अपने निवेश लक्ष्यों को पूरा करता है। मैं बीमा की जरूरतों, संपत्ति की योजना या निवेश पक्ष से परे कुछ भी करने के लिए व्यापक वित्तीय नियोजन नहीं करता। "यह क्लाइंट को उस पर संकीर्ण करने में मदद करता है, विशेष रूप से, वे आपसे प्राप्त होने की उम्मीद करते हैं और उन अन्य पहलुओं के बारे में लंबी चर्चा से बचाता है, जिनके साथ आप ग्राहकों की सहायता नहीं करते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

महत्वपूर्ण प्रश्न सलाहकारों को नए ग्राहक से पूछना चाहिए ।)

लागत पर स्पष्ट रहें

भले ही वे ठीक से नहीं आते हैं और यह पूछने पर भी, आपका संभावित क्लाइंट सोच रहा है कि आपकी सहायता लागत कितनी है फिर, सबसे सुरक्षित बात यह है कि आपको मुआवजा देने के बारे में अग्रिम होना है, चाहे वह कमीशन या फीस है यदि आप सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करते हैं और उनके मुआवजे की अलग-अलग संरचनाएं होती हैं, तो यह विषय जटिल हो सकता है (और अधिक के लिए, देखें:

नए ग्राहक जीतने के लिए शीर्ष युक्तियां ।)

समाधान के लिए कुछ विशिष्ट ग्राहक उदाहरण हैं - विभिन्न परिस्थितियों के मिश्रण और प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों - उन स्थितियों के लिए ballpark लागत प्रदान करने के लिए ग्राहक को सेवा की लागत का एक विचार देने के लिए पर्याप्त है और विशेषताओं को बाद में चर्चा में ले जाने के बाद एक बार पता चलेगा कि ग्राहक वास्तव में किस सेवा की ज़रूरत हैं (अधिक के लिए, देखें:

सलाहकार प्रबंधन शुल्क सिकुड़ने के लिए कैसे लड़ सकता है।) वास्तविक जीवन में नंबर वापस से संबंधित करें

जब कोई ग्राहक कहता है कि वे 10% वार्षिक रिटर्न की तलाश कर रहे हैं, तो वे वास्तव में कह रहा है कि उन्हें पता नहीं है कि वे वास्तव में क्या चाहते हैं नंबर केवल वास्तविक जीवन वित्तीय लक्ष्य के संदर्भ में समझ में आता है (और अधिक के लिए, देखें:

सलाहकार: ग्राहकों के पास आकार के लिए सेवानिवृत्ति पर प्रयास करें।) अपने ग्राहकों को जब वे रिटायर करना चाहते हैं या किस हित को मारना चाहते हैं, इसके संदर्भ में बोलने के लिए प्रोत्साहित करें - ऋण मुक्त एक्स साल, पहाड़ों में छुट्टी की संपत्ति, एक वार्षिक परिवार यात्रा, बच्चों के लिए भुगतान की शिक्षा, और इतने पर।इस जानकारी के साथ आप उन कुछ संख्याएं प्रदान कर सकते हैं जो इन वित्तीय लक्ष्यों में फ़ीड करते हैं। (अधिक जानकारी के लिए: सलाहकार क्लाइंट पेट की वाष्पशीलता

कैसे सहायता कर सकते हैं।) नीचे की रेखा किसी भी पहली मीटिंग की कुंजी उम्मीदों की स्थापना कर रही है अपनी सेवाओं और फीस के बारे में अपने संभावित ग्राहकों के साथ अग्रिम होने से, आप उनके लिए वार्तालाप तैयार कर रहे हैं और यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपका समय और उनका सम्मान किया जा रहा है (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

वित्तीय सलाहकार युक्तियां: ग्राहकों से बात करना

।) उसके बाद, अपने लक्ष्यों को समझने के बारे में और फिर उन्हें वहां लाने के लिए विकल्पों का पता लगाया जा सकता है। इससे उनकी अग्रिम बैठकें उनकी वित्तीय गतिविधियों की पूरी तस्वीर में ले सकती हैं, लेकिन शुरू से ही, लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करने पर ध्यान केंद्रित किया जाता है - न सिर्फ संख्याओं को फेंकना। (अधिक जानकारी के लिए: ग्राहकों को कैसे प्रभावित करें: पहली बैठक

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