कमोडिटी एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ईटीएफ) के साथ अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने पर विचार करें। कई अध्ययनों से सुझाव मिलता है कि आपके पोर्टफोलियो में उदार वस्तुओं के निवेश को जोड़ने से उतार-चढ़ाव कम हो सकता है और आपका कुल निवेश रिटर्न बढ़ सकता है। मॉर्निंगस्टार ने पाया कि 1991 से 2011 तक, 32% स्टॉक, 40% बॉन्ड और 28% वस्तुओं से बना एक पोर्टफोलियो ने 60% शेयरों और 40% बॉन्ड के आवंटन से बेहतर प्रदर्शन किया। 2016 को आपके निवेश पोर्टफोलियो में वस्तुओं को जोड़ने के लिए एक विशेष रूप से लाभप्रद समय हो सकता है, क्योंकि कई विश्लेषकों का मानना ​​है कि बुनियादी वस्तुएं जैसे कि तेल और सोने की कीमतें कम हो सकती हैं और वे घूमने की संभावना रखते हैं।

बहुत से निवेशकों को जिंसों का कारोबार करने वाले अत्यधिक लीवरेज फ्यूचर्स मार्केट के साथ अनजानता या बेचैनी के कारण कमोडिटी निवेश से दूर रहना पड़ता है। हालांकि, कई जिंस आधारित ईटीएफ हैं जो बिना स्तरीय वस्तु निवेशों तक पहुंच प्रदान करते हैं। आमतौर पर ईटीएफ, म्युचुअल फंड के मुकाबले उनके कम खर्चे अनुपात के साथ, एक तेजी से लोकप्रिय निवेश वाहन हैं

कमोडिटी-आधारित ईटीएफ के प्रकार

निवेशक अपने निजी निवेश लक्ष्यों और रणनीतियों के आधार पर तीन बुनियादी प्रकार के कमोडिटी आधारित ईटीएफ से चुन सकते हैं। स्वर्ण बुलियन जैसे भौतिक ईटीएफ, कीमती धातुओं के क्षेत्र में लोकप्रिय ईटीएफ हैं। ये ईटीएफ अंतर्निहित कमोडिटी के स्पॉट मूल्य को निकट से ट्रैक करते हैं ईटीएफ भी हैं जो कि फ्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट्स के फ्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट्स को पकड़ते हैं, वहीं फ्यूचर्स मार्केट कॉन्ट्रैक्ट की कीमतों पर नज़र रखते हैं।

निवेशक ईटीएफ पर विचार कर सकते हैं जो कमोडिटी से जुड़े इक्विटी में निवेश करते हैं। उदाहरण के लिए, एक ईटीएफ में निवेश करने के बजाय जो तेल वायदा अनुबंध रखता है, आप ईटीएफ में निवेश कर सकते हैं जो एक्सॉन मोबिल जैसे तेल कंपनियों में स्टॉक रखता है

कमोडिटी ईटीएफ निवेश रणनीतियां

निवेशक ईटीएफ का चयन कर सकते हैं जो एक विशेष वस्तु (जैसे सोने) पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं, जो बाजार क्षेत्र (जैसे ऊर्जा) पर ध्यान केंद्रित करता है या जो समग्र वस्तु बाजारों के लिए व्यापक आधार पर प्रदर्शित होता है। उदाहरण के लिए, आईशरेस एस एंड पीजीएससीआई कमोडिटी-इंडेक्स्ड ट्रस्ट ईटीएफ मूलभूत वस्तुओं पर वायदा अनुबंधों की एक विस्तृत टोकरी में निवेश करती है जिसमें कीमती धातुओं, पशुधन और अनाज शामिल हैं।

ईटीएफ डाटा के माध्यम से निवेशक ईटीएफ डाटाबेस के माध्यम से वस्तु ईटीएफ खोज सकते हैं और शोध कर सकते हैं, जिसमें वे रुचि रखते हैं। यह विशिष्ट ईटीएफ के बारे में और जानने के लिए एक अच्छा तरीका है, जैसे उनकी शुद्ध संपत्तियां, ट्रेडिंग वॉल्यूम, व्यय अनुपात और विशिष्ट होल्डिंग्स

निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो में अन्य निवेशों के पूरक के लिए कमोडिटी ईटीएफ निवेश का उपयोग कैसे करना चाहिए। उदाहरण के लिए, सोने की वस्तु ईटीएफ में निवेश करना एक पोर्टफोलियो को विस्तृत और विविधता प्रदान कर सकता है। इन ईटीएफ का इस्तेमाल अन्य निवेशों के बचाव में भी किया जा सकता है यदि एक निवेशक पहले से ही बड़ी संख्या में तेल कंपनी के शेयरों को रखता है, तो वह तेल में निवेश करने वाले व्युत्क्रम ईटीएफ का निवेश करके आंशिक रूप से उस निवेश का बचाव कर सकता है, जिससे तेल की कीमत में गिरावट आने की स्थिति में लाभ हो सकता है जिससे निवेशक की इक्विटी पर प्रतिकूल प्रभाव पड़ सकता है तेल कंपनियों में निवेश

ईटीएफ के लाभ

ईटीएफ निवेशकों को म्यूचुअल फंड पर कुछ फायदे प्रदान करते हैं, जैसे पूंजीगत लाभ कर लाभ निवेश के विभिन्न ढांचे के कारण म्यूचुअल फंड की तुलना में कैपिटल गेन टैक्स आमतौर पर ईटीएफ से कम होता है। दैनिक म्यूचुअल फंड व्यापार में पूंजीगत लाभ पर तत्काल लगाया जाता है, लेकिन ईटीएफ के साथ वे बेचा जाने तक पर लगाए नहीं जाते हैं।

ईपीएफ के लिए व्यय अनुपात काफी कम है क्योंकि वे नियमित रूप से एक्सचेंजों पर पूरी तरह से कारोबार करते हैं, जबकि म्यूचुअल फंड शेयर केवल दिन के बंद शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य मूल्य पर बेचा जा सकता है।