यू.एस. वेल्थ रिपोर्ट 2015 के अनुसार अमेरिका में हाई-नेट-वर्थ वाले लोगों (एचएनडब्ल्यूआई) की संपत्ति 2014 में एक ट्रिलियन डॉलर से भी ज्यादा बढ़ी है, एक प्रदाता कैपजीमिनी द्वारा जारी एक रिपोर्ट परामर्श, प्रौद्योगिकी और आउटसोर्सिंग सेवाओं की। इस समूह के अमीर लोगों की संख्या 2014 में भी बढ़ी, यू.एस. के अमीर व्यक्तियों को दुनिया के दूसरे सबसे बड़े परिसंपत्ति मालिकों का समूह बनाकर एक और वर्ष चल रहा है।

एचएनडब्ल्यूआई को परिभाषित किया जाता है कि प्राथमिक निवास, उपभोग्य सामग्रियों और संग्रहणता को छोड़कर निवेश योग्य परिसंपत्तियों में $ 1 मिलियन से भी अधिक का होना

रिपोर्ट में हुए निष्कर्षों से धन प्रबंधकों के लिए इस जनसांख्यिकी के भविष्य के बारे में विस्तार से जानकारी दी गई है जो प्रबंधन के तहत अपनी परिसंपत्तियां विकसित करने की तलाश में हैं। कुछ प्रमुख बिंदुओं के लिए पढ़ें (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: आपकी प्रैक्टिस के लिए लोगों के लिए उच्च शुद्ध मूल्य कैसे आकर्षित करें। )

आउटरीच के लिए एक नया दृष्टिकोण

2014 में, अमेरिकी एचएनडब्ल्यूआई की जनसंख्या 8. 6% तक बढ़ी। 4 मिलियन तक पहुंचने के लिए, और समग्र अमेरिकी एचएनडब्ल्यूआई धन 9. 9% तक बढ़ गया $ 15 तक पहुंचें 2 ट्रिलियन सशक्त यू एस एस शेयर बाजार के प्रदर्शन ने इस विकास में एक भूमिका निभाई, जैसा कि सकल घरेलू उत्पाद (जीडीपी) वृद्धि थी लेकिन ये आंकड़े अनिश्चित काल तक बढ़ने पर नहीं होंगे। और युवा एचएनडब्ल्यूआई एचएनडब्ल्यूआई और उनसे मिलने वाली संपत्ति प्रबंधन कंपनियों के बीच पारंपरिक रिश्तों को चुनौती दे रहे हैं।

वास्तव में, 40% से कम उम्र के अमेरिका के कुछ 85% एचएनडब्ल्यूआई कहते हैं कि वे अपने धन प्रबंधकों या सलाहकार फर्म को छोड़ने की अधिक संभावना रखते हैं अगर उन्हें लगता है कि उनकी जरूरतें पूरी नहीं हुई हैं या वे इससे नाखुश हैं सेवाओं की पेशकश की जा रही है यह समूह अपने माता-पिता या पिछली पीढ़ी के मुकाबले उनके सलाहकारों में विश्वास और आत्मविश्वास के निचले स्तर की रिपोर्ट करता है।

कैपजीमिनी रिपोर्ट में यह भी पता चलता है कि सहस्त्राब्दी - 30 वर्ष से कम आयु के लोग - निवेश की गतिविधियों के बारे में व्यवहार और चिंताएं हैं जो कि 40 वर्ष से कम उम्र के लोगों में काफी भिन्न हैं। यू.एस. में युवा एचएनडब्ल्यूआई भी कहते हैं कि वे अधिक परिष्कृत वित्तीय नियोजन सेवाओं की तलाश कर रहे हैं जिसमें वैश्विक निवेश शामिल है, साथ ही साथ डिजिटल प्रसाद और स्वचालित सलाह प्लेटफार्मों के लिए एक मजबूत प्राथमिकता है, रिपोर्ट के अनुसार। (अधिक जानकारी के लिए: क्या युवा निवेशकों के लिए रोबो-एडवाइजर्स अच्छा विचार हैं? )

सबसे अमीर यू.एस. एचएनडब्ल्यूआई में, निवेश वरीयताओं को स्थानांतरित करने का भी एक बदलाव के रूप में उल्लेख किया गया था, ये अमीर व्यक्तियों का कहना है कि वे अधिक विविध विशेषज्ञों की तलाश कर रहे थे जो अपने पोर्टफोलियो में जटिल वित्तीय उत्पादों का प्रबंधन कर सके। रिपोर्ट में यह भी पाया गया कि यूएनएस एचएनडब्ल्यूआई का सबसे धनी, या जिनकी संपत्ति में 20 मिलियन डॉलर से ज्यादा का दावा है, उन एचएनडब्ल्यूआई की तुलना में दो बार दोगुनी वित्तीय सलाहकार कंपनियों के साथ काम करने की दोगुनी है जिनकी संपत्ति 1 करोड़ डॉलर से लेकर 5 मिलियन रेंज तक चलती है।

कैपजीमिनी फाइनैंशियल सर्विसेज में बैंकिंग के उपाध्यक्ष शंकर कृष्णन ने एक बयान में कहा कि युवा और धनी यू.एस. एचएनडब्ल्यूआई और डिजिटल सेवाओं की मांग की परंपराएं परंपरागत संपदा प्रबंधक-एचएनडब्ल्यूआई रिश्ते के स्थानांतरण गतिशीलता को इंगित करती हैं। उन्होंने कहा, "स्थापित संपदा प्रबंधन कंपनियों, जो उच्च गुणवत्ता वाली सलाह को गठबंधन करने में सक्षम हैं, एजेंटों से सीधे और साथ ही स्वचालित प्लेटफार्मों से यू.एस. एचएनडब्ल्यूआई आबादी के सभी क्षेत्रों से अपनी प्रोफ़ाइल और सुरक्षित बाजार हिस्सेदारी बढ़ाने का मौका मिलेगा।"

डिजिटल उम्मीदें रिपोर्ट में यह भी पाया गया कि अगले पांच वर्षों में, यूएन में 87% से अधिक एचएनडब्ल्यूआई जो कि 40 वर्ष से कम उम्र के हैं, उन्हें उम्मीद है कि उनके सभी धन प्रबंधन प्रबंधन डिजिटल रूप से आयोजित किए जाएंगे। और जबकि डिजिटल संपर्क के लिए इस समूह की मांग वास्तव में उच्च है, धन सलाहकारों के लिए भी यह महत्वपूर्ण है कि 40 साल से अधिक उम्र के 50% एचएनडब्ल्यूआई भी डिजिटल चैनल पसंद करते हैं। रिपोर्ट के अनुसार, डिजिटल सेवाओं के लिए ग्रुप की आत्मीयता, विविध निवेश विकल्पों के लिए सबसे संपन्न एचएनडब्ल्यूआई की इच्छा के साथ मिलकर कम-शुल्क स्वचालित निवेश प्रबंधन प्लेटफार्मों के बढ़ते विकास के दो और कारण हैं - जिन्हें रोबो-सलाहकार भी कहा जाता है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

क्या सलाहकार रोबो-सलाहकारों से सीख सकते हैं। ) यही कारण है कि उन सलाहकार जो डिजिटल पोर्टफोलियो प्रबंधन और सलाहकार सेवाएं दे रहे हैं, उनके व्यवसाय तेजी से बढ़ रहे हैं शीर्ष अमेरिकी स्वचालित सलाहकार प्रबंधन (एयूएम) की बढ़त 265 की बढ़त है। मार्च 2014 से सितंबर 2015 तक 7%। स्वचालित सेवाएं पारंपरिक बुनियादी ढांचा प्रबंधन फर्म के प्रसाद को और अधिक बुनियादी कार्यों में से कुछ को लोड करने में सक्षम करने में सक्षम हैं।

यह धन प्रबंधकों को अपने ग्राहक संबंधों पर ध्यान देने के लिए अधिक समय दे रहा है, जो ग्राहकों को स्पष्ट रूप से सराहना करते हैं वास्तव में, अनुमान लगाया गया है कि 2017 तक, यूएन में एचएनडब्ल्यूआई अनुमानित $ 1 का आवंटन करेगा। स्वचालित सलाहकारों के लिए 5 खरब डॉलर की संपत्ति तो उन संपत्ति प्रबंधन कंपनियों को जो इस कदम के साथ स्वचालन को बनाए रखना चाहते हैं, वे अब स्वचालित सलाहकार क्षमताओं को जोड़ने के लिए कार्य करें, जिनके लिए एचएनडब्ल्यूआई तलाश कर रहे हैं। यदि वे नहीं करते हैं, तो कैप्गेमिनी रिपोर्ट के अनुसार, वे व्यापार को खोने का जोखिम उठाते हैं।

महिलाओं के साथ मतभेद

यू.एस. में कई महिलाएं एचएनडब्ल्यूआई अपने पुरुष समकक्षों की तुलना में अलग-अलग चिंताओं से संबंधित हैं। इस चिंताओं में पहचान की चोरी और निजी वित्तीय अपराध का स्पष्ट डर, साथ ही साथ पर्यावरण के बारे में चिंता और मुद्रास्फीति के साथ अपनी आय का खतरा नहीं रखते।

इस समूह को एसेट आवंटन और सामाजिक प्रभाव के निवेश के बारे में भी बहुत चिंतित है, कैपजीमिनी की रिपोर्ट के मुताबिक इन विषयों से कम चिंतित पुरुष एचएनडब्ल्यूआई से उन्हें अलग सेट करना है। यूएन में महिला एचएनडब्ल्यूआई भी पुरुषों की तुलना में अपने पोर्टफोलियो में 5% अधिक नकदी रखने की संभावना रखते हैं और स्टॉक रखने की संभावना 11% कम है। उन्होंने 9% से अपने पुरुष समकक्षों की तुलना में सामाजिक प्रभाव प्रभावशीलता को मापने में पेशेवर सलाह प्राप्त करने का मूल्यांकन किया है।

निचला रेखा इस साल अपने व्यापार को बनाए रखने और बढ़ने के लिए धन प्रबंधकों को जरूर मिलेगा हजारों वर्ष की महिलाओं और एचएनडब्ल्यूआई की कुछ चिंताओं से निपटने के लिए बुद्धिमान होगा यदि वे अपनी परिसंपत्तियों को तेजी से बढ़ाना चाहते हैं (अधिक के लिए, देखें:

सलाहकार बड़े धन हस्तांतरण कैसे उठा सकते हैं।

)