पहली बार एक संभावित ग्राहक के साथ बैठक किसी भी वित्तीय सलाहकार चिड़चिड़ा कर सकते हैं यह सौदा सील करने का आपका मौका है, या संभवतः क्लाइंट को खोना है इसलिए पहली बार क्लाइंट के साथ बैठक करते समय यथासंभव अधिक तैयार होना महत्वपूर्ण है। इसका मतलब है कि उनके पास ऐसे सवालों के असंख्य उत्तर देने के लिए तैयार किया जा रहा है जो उनके पास हो सकते हैं। भावी ग्राहक आपकी पहली परीक्षा के लिए यह पहली बैठक का उपयोग करेंगे और यह देखने के लिए करेंगे कि क्या आप वास्तव में सही व्यक्ति हैं ताकि वे अपने वित्तीय भविष्य के लिए योजना बना सकें। यहां कुछ ऐसे सवाल दिए गए हैं जो आपको जवाब देने के लिए कहा जा सकता है।

1। आपका बैकग्राउंड क्या है?

सभी ग्राहक आपके कार्य इतिहास के बारे में जानना चाहते हैं वे आपको सबसे अधिक संभावना पूछेंगे कि आप वित्तीय सलाहकार व्यवसाय में कितने समय से काम कर चुके हैं और आपने इसमें क्या किया। यदि आप कई वर्षों से व्यवसाय में रहे हैं, तो उस तथ्य को उजागर करना सुनिश्चित करें ज्यादातर लोग किसी अनुभवी व्यक्ति के मुकाबले अधिक सहज महसूस करते हैं जो अभी शुरुआत कर रहा है। आप अपने ग्राहकों को यह भी बताने के लिए कह सकते हैं कि आपने काम की इस रेखा को क्या आकर्षित किया, आप इसके बारे में क्या पसंद करते हैं, और यह कि पिछले कुछ वर्षों में व्यवसाय कैसे बदल सकता है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: क्यों वित्तीय सलाहकारों को सीएफ़पी मार्क कमाने की आवश्यकता है।)

यदि आप सलाहकार व्यवसाय में लंबे समय तक नहीं रहे हैं, तो यह एक गैरकानूनी रूप से नुकसान नहीं है। इसका मतलब यह है कि आपके जीवन में दूसरे हित हैं और इससे पहले कि आप एक वित्तीय योजनाकार बनना चाहते हैं, उसके बारे में पहले अन्य करियर का पालन किया, जहां आप अंत करना चाहते थे।

एक अन्य सवाल संभावित ग्राहक पूछ सकते हैं कि आपके टैक्स कोड में नवीनतम परिवर्तनों के बारे में जानकारी है। क्या आप सभी नए नियमों और विनियमों पर अद्यतित हैं जो उनकी संपत्ति या पोर्टफोलियो के विभिन्न पहलुओं को प्रभावित कर सकते हैं? क्या आप जानते हैं कि उनके साथ संबोधित करने का सबसे अच्छा तरीका क्या है? ग्राहक भी जानना चाह सकते हैं कि आपको विभिन्न स्वास्थ्य बीमा उत्पादों और व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते (आईआरए) विकल्पों और बंधक पर कैसा ज्ञान है। (और के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों के लिए एस्टेट योजना युक्तियाँ ।)

2। आपका व्यक्तिगत दर्शन और दृष्टिकोण क्या है?

अधिकतर संभावित ग्राहकों को यह जानना चाहूंगा कि उनके पैसे और उनके संपदा मामलों के प्रबंधन के मामले में आपके हाथ कैसी हैं। वे आपकी रणनीतियों और निवेश के लिए आपके दृष्टिकोण के बारे में सुनना चाहते हैं। क्या आप सक्रिय रूप से अपने खातों की निगरानी कर रहे हैं या क्या उन्हें इसके ऊपर रहने की आवश्यकता होगी? ग्राहक आपको अपने वित्तीय भविष्य की रक्षा करने के लिए भुगतान कर रहे हैं, और वे शायद ही कभी यह सुनना चाहते हैं कि आप एक निष्क्रिय दृष्टिकोण लेने जा रहे हैं और उनके निवेश की निगरानी उन्हें छोड़ दें। वे अक्सर आप चाहते हैं कि आप उनसे सतर्क हो जाएंगे, जब उनकी परिसंपत्तियां कैसे चल रही हैं, इस बारे में कोई गंभीर बदलाव आएगा(अधिक के लिए, देखें: सलाहकार: अपने ग्राहक की जोखिम सहिष्णुता को सामान्य करने से बचें ।)

संभावित ग्राहक जोखिम के प्रति आपके दृष्टिकोण के बारे में भी पूछेंगे वे यह जानना चाहते हैं कि आप उनके दर्शन के अनुरूप हैं कि इसके बारे में कितना ज़रूरी है और कितना अधिक है यह प्रत्येक ग्राहक के लिए सबसे अधिक संभावना भिन्न होगा, लेकिन आपको अपने खुद के दर्शन और उनकी पर आधारित जोखिमों के स्तर के बारे में एक समझौते पर आना होगा। आप अपने भावी ग्राहकों से बाज़ार के बारे में अपने विचारों के बारे में भी बात कर सकते हैं और यह देखने के लिए कि क्या यह उनके विचारों के साथ लाइन बना रहा है।

संभाव्य ग्राहकों को आपके ग्राहकों के बारे में भी सवाल हो सकते हैं। वे जानना चाहते हैं कि क्या आपके पास ऐसे ग्राहकों से निपटने का अनुभव है जो समान कमाई वाले ब्रैकेट या वित्तीय स्थिति में हैं और वे यह जानना चाहेंगे कि आप अपने कौशल को आज तक कैसे बनाए रखते हैं, ताकि आप नवीनतम रुझानों और बाज़ार आंदोलनों पर आगे बढ़ सकें। वे आपकी पृष्ठभूमि और आपके द्वारा पूरा किए गए प्रमाणपत्र या प्रशिक्षण के बारे में भी पूछ सकते हैं। सबसे महत्वपूर्ण बात, वे यह जानना चाहेंगे कि आप अपने सेवानिवृत्ति लक्ष्यों तक पहुंचने में मदद करने के लिए योग्य और प्रमाणित हैं। (अधिक जानकारी के लिए, कैसे वित्तीय सलाहकार ग्राहक से बात कर सकते हैं पर युक्तियां।)

3 मुझे बैठक में क्या लाना चाहिए?

बहुत सारे ग्राहक दस्तावेज हैं जो आपके लिए एक संभावित ग्राहक के साथ मिलने से पहले समीक्षा करने के लिए सहायक होंगे, ताकि आप उस व्यक्ति की वित्तीय स्थिति पर अद्यतित हो, और यह स्पष्ट हो सके कि क्या उनके लक्ष्यों और उद्देश्यों को हो सकता है यहां तक ​​कि अगर ग्राहक इस सवाल से नहीं पूछता, तो आपको यह सुझाव देना चाहिए कि वे इन दस्तावेज़ों के साथ पहली बैठक में आते हैं या उन्हें समय से पहले आपको भेजते हैं और उनसे चर्चा करने के लिए तैयार होते हैं। कम से कम, ग्राहकों को अपने खाते के विवरण, कर रिटर्न और उनके पास कोई विश्वास दस्तावेज मिलना चाहिए। (और अधिक के लिए, देखें: 5 महत्वपूर्ण प्रश्न सलाहकारों को नए ग्राहक से पूछना चाहिए ।)

5 आप क्या पेशकश करते हैं और आप क्या करते हैं?

अपने प्रश्नों की सूची में टॉपिंग, क्लाइंट आपको जानना चाहेंगे कि आपकी फीस संरचना क्या है और अगर आप उन उत्पादों पर कमीशन अर्जित करते हैं जो आप बेचते हैं अगर आप शुल्क आधारित हैं तो आपको ग्राहक को समझा जाना चाहिए कि शुल्क उनके परिसंपत्ति स्तर के आधार पर बदल सकता है, अगर यह वास्तव में मामला है। आपके पास हो सकता है कि न्यूनतम परिसंपत्ति स्तर की आवश्यकताओं के बारे में भी स्पष्ट हो।

कुछ क्लाइंट आपको इसके बारे में सलाह देने वाले उत्पादों के प्रकार के बारे में जानकारी मांग सकते हैं। कई संभावित ग्राहकों को यह जानना चाहूंगा कि आप उन उत्पादों की तुलना कर सकते हैं, जो कमीशन लाएंगे या उच्च फीस से जुड़े होंगे। दूसरों को पहले से ही पता चल सकता है कि वे क्या निवेश करना चाहते हैं और इन उत्पादों के आपके ज्ञान के बारे में पूछ रहे होंगे। (अधिक के लिए, देखें: सलाहकार प्रबंधन शुल्क सिकुड़ने कैसे लड़ सकता है।)

यदि कोई संभावित ग्राहक आपके साथ काम करने का निर्णय करता है, तो वे यह भी जानना चाहेंगे कि वे कितनी बार आपके कान और कब आएंगे । क्या आप हर साल अपनी परिसंपत्तियों की प्रगति पर जाने के लिए कई बार बैठकों की स्थापना करेंगे या क्या उन्हें अपने निवेश पर नजर रखने की ज़रूरत है, और जब आपको कोई सवाल उठता है या बाजार में नाक का गोता लगाना पड़ता है, तो आपको मिल सकता है?एक और सवाल हो सकता है: आप कैसे संवाद करना पसंद करते हैं? क्या आप व्यक्ति में मिलते हैं, फोन पर बात कर रहे हैं या ईमेल पर अधिकतर पसंद करते हैं?

नीचे की रेखा

एक वित्तीय सलाहकार के रूप में आप ग्राहकों को उचित प्रश्न पूछने के लिए इस्तेमाल कर सकते हैं ताकि आप उनके वित्तीय लक्ष्यों के बारे में अधिक जानकारी इकट्ठा कर सकें। लेकिन पहली बैठक के दौरान, वह ग्राहक होगा जो आपको सवाल पूछेगा, इसलिए उत्तर के साथ तैयार रहें। (अधिक जानकारी के लिए, 2015 में सलाहकार व्यवसाय जीतने की रणनीतियां ।)