पिछले कुछ दशकों में वित्तीय नियोजन उद्योग में वृद्धि ने कई पेशेवर संगठनों की स्थापना की है जो सलाहकारों के हित को आगे बढ़ाने के साथ-साथ लोगों को सुरक्षा और शिक्षा देने के लिए समर्पित हैं। तीन प्रमुख संगठन अब इस श्रेणी में बाकी के ऊपर खड़े हैं: वित्तीय नियोजन संघ (एफपीए), नेशनल एसोसिएशन ऑफ पर्सनल फाइनेंशियल एडवाइजर्स (एनएपीएफए), और नेशनल एसोसिएशन ऑफ इंश्योरेंस एंड फाइनेंशियल एडवाइजर्स (एनएआईएफए)। ये संगठन प्रत्येक सलाहकार और उपभोक्ताओं दोनों के लिए लाभ के लिए धन उपलब्ध कराते हैं जो यू.एस.

<में वित्तीय नियोजन उद्योग की गुणवत्ता और सार्वजनिक अवधारणा को ऊपर उठाने के लिए एकत्रित हैं। - 1 ->

वित्तीय नियोजन संघ (एफपीए) एफपीए 2000 की शुरुआत में सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानर्स संस्थान (आईसीएफपी) और इंटरनेशनल एसोसिएशन ऑफ फाइनेंशियल प्लानिंग (आईएएफपी) के विलय के साथ बनाया गया था। )। इसके प्रमुख लक्ष्यों में से एक यह है कि लोगों को यह समझने में मदद करना है कि वित्तीय योजनाकार कौन से सेवाएं प्रदान कर सकते हैं और वास्तव में उनके लिए भुगतान कैसे करेंगे। एफएपीए सभी सदस्यों को देखभाल के अपने मानकों का पालन करने के लिए आवश्यक है, जिसमें सभी प्रकार के मुआवजे का पूर्ण प्रकटीकरण और ब्याज के संभावित संघर्ष शामिल हैं। एफपीए वेबसाइट उपभोक्ताओं के लिए लेख, पुस्तक, ब्रोशर, वित्तीय नियोजन ब्लॉग, स्मार्टफोन के लिए एक सेवानिवृत्ति नियोजन ऐप और एक खोज सुविधा है, जो उपभोक्ताओं को अपने क्षेत्र में सदस्य योजनाकार ढूंढने की अनुमति देता है, के लिए धन और संसाधनों का धन उपलब्ध कराता है। यह कई सामुदायिक आउटरीच कार्यक्रम भी प्रायोजित करता है जो वित्तीय नियोजन के महत्व की उपभोक्ता जागरूकता को बढ़ावा देने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं:

राष्ट्रीय वित्तीय साक्षरता माह

• अमेरिका सप्ताह बचाता है
• मनी स्मार्ट वीक
• वित्तीय चार
• वित्तीय योजना सप्ताह
• एफपीए ने अन्य उपभोक्ता के साथ समन्वय में भी काम किया है वित्तीय शोषण से बुजुर्गों की सुरक्षा को बढ़ावा देने में मदद करने के लिए अतीत में सुरक्षा समूह 9 अक्टूबर 2001 की घटनाओं से सीधे प्रभावित लोगों के लिए मुफ्त वित्तीय सलाह प्रदान करने के लिए 8 अक्टूबर, 2001 को इसने एक राष्ट्रीय वित्तीय योजना समर्थन केंद्र भी बनाया था।

नेशनल एसोसिएशन ऑफ पर्सनल फाइनेंशियल एडवाइजर्स (एनएपीएएए)

यह संगठन, शुल्क-आधारित सलाहकारों के हितों को आगे बढ़ाने के लिए समर्पित है ताकि जनता को सक्षम, निष्पक्ष वित्तीय नियोजन के साथ प्रदान किया जा सके। यह फरवरी 1 9 83 में शुरू हो गया था और उसके बाद से 2, 000 से अधिक सदस्य और शैक्षणिक और वित्तीय सहयोगी कंपनियों के सैकड़ों हो गए हैं। इसकी वेबसाइट में उपयोगी लिंक्स, एक सलाहकार खोज इंजन और अन्य संसाधन शामिल हैं। सदस्य सलाहकारों को एक भरोसेमंद शपथ लेने की आवश्यकता है कि वे हमेशा अपने स्वयं के ग्राहकों के हितों को बिना शर्त रखेंगे और योजना के लिए एक समग्र दृष्टिकोण लेंगे जो कि आयोगों को चार्ज किए बिना अपने ग्राहकों के वित्त के सभी पहलुओं के साथ काम करता है।उन्हें प्रारूप योजना में एक नमूना योजना भी जमा करनी होगी, जिसका इस्तेमाल वे वित्तीय नियोजन सॉफ़्टवेयर के उपयोग के साथ-साथ अनुमोदन के लिए उनके व्यवहार में करना चाहते हैं।
नेशनल एसोसिएशन ऑफ इंश्योरेंस एंड फाइनेंशियल एडवाइजर्स (नाइफ़ए)

नाइफा आज तक सबसे पुराना वित्तीय नियोजन संगठन अस्तित्व में है इसे 18 9 0 में लाइफ अंडर रायटर के राष्ट्रीय संघ के रूप में स्थापित किया गया था और यह एफपीए और एनएपीएफए ​​से अलग है, क्योंकि यह मुख्य रूप से बीमा उद्योग पर केंद्रित है और बीमा और वार्षिकियां के कर लाभों को बनाने और संरक्षित करने के प्रयासों को निर्देश देता है। यह स्वास्थ्य बीमा और अन्य लाभों के निजी स्वामित्व को भी बढ़ावा देता है इसने राज्य स्तर पर नियामकों और सरकारों के साथ काम किया है ताकि वे सेवानिवृत्त और बुजुर्ग उपभोक्ताओं के साथ काम कर सकें जो वार्षिकी और अन्य निश्चित उत्पादों को खरीदते हैं, ताकि उन्हें बेईमान विक्रेता और व्यवसायिक प्रथाओं से बचाया जा सके।
नाइफा एजेंटों और दलालों के एक राष्ट्रीय संघ बनाने की भी कोशिश कर रहा है जो उपभोक्ताओं को अपने बीमा एजेंटों को बनाए रखने की इजाजत दे सकता है अगर वे एक ऐसे राज्य में स्थानांतरित करते हैं जहां एजेंट या दलाल का लाइसेंस नहीं है। NAIFA अपने सदस्यों को प्रशिक्षित करने के लिए प्रयास करता है कि वे अपनी वित्तीय योजनाओं में अपने ग्राहकों के बीमा कवरेज को सही ढंग से समन्वयित और एकीकृत कैसे करें और यह भी कि कैसे अपने ग्राहकों के सर्वोत्तम हितों में नैतिकता की भूमिका निभानी है।

इसकी वेबसाइट सलाहकार और उपभोक्ताओं दोनों के लिए संसाधन प्रदान करती है, जिनमें अन्य महत्वपूर्ण संगठन जैसे लिट और स्वास्थ्य शिक्षा संस्थान और राज्य बीमा आयुक्त, उपभोक्ता वस्तुएं और सार्वजनिक सेवा घोषणाओं के साथ-साथ शैक्षणिक जानकारी के साथ-साथ बहुत अधिक जानकारी शामिल होती है। नाइफा उन कार्यक्रमों के साथ सामुदायिक आउटरीच में काफी शामिल है जो स्वास्थ्य देखभाल में अपने स्थानीय अध्यायों द्वारा प्रायोजित हैं, बेघर, शिक्षित युवा लोगों, एचआईवी शिक्षा, मादक द्रव्यों के सेवन, परिवार और वृद्धाश्रर्य मुद्दों के साथ-साथ विभिन्न संकटों के लिए राहत सहायता में मदद करते हैं। अमेरिका ने इसके प्रयासों को 1 9 80 में रीगन और बुश प्रशासन दोनों द्वारा छह अलग-अलग मौकों पर गौर किया।

फाइनेंशियल प्लानिंग गठबंधन

वित्तीय नियोजन उद्योग ने वाशिंगटन में अपनी उपस्थिति को महसूस करने के लिए वर्षों में बढ़ते प्रयास किए हैं। इसके लिए, एफएपीए ने 2008 में वित्तीय नियोजन गठबंधन बनाने के लिए सीएफपी ® बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड और एनएपीएए के साथ मिलकर काम किया। इस संगठन के तीन अलग-अलग लक्ष्य हैं:
यह सुनिश्चित करने के लिए कि वित्तीय योजनाकार जनता के लिए पारदर्शी, प्रत्ययी गुणवत्ता सेवाएं मुहैया कराते हैं

1. अप्रचलित नियमों और विनियमों के ढांचे को एकजुट करें, अपडेट करें और ओवरहाल करें, जो कि वित्तीय उद्योग का अधिकतर शासन करते हैं
2. कवर पेशे में कई नियामक अंतराल
3. गठबंधन अब विधायकों के साथ काम कर रहा है ताकि सभी वित्तीय पेशेवरों के लिए किसी भी प्रकार के वित्तीय पेशेवरों के लिए एक कंबल फिड्यूसिअरी मानक तैयार किया जा सके और उन्हें किसी भी तरह की वित्तीय योजनाकारों के रूप में सार्वजनिक रूप से पेश किया जा सके। गठबंधन एक संघीय शासित पर्यवेक्षण बोर्ड के निर्माण के लिए भी पैरवी कर रहा है जो वित्तीय नियोजन पेशे की देखरेख करेगा और उद्योग अभ्यास और दक्षता के न्यूनतम मानकों की स्थापना करेगा (यद्यपि सीएफ़पी ® बोर्ड ऑफ स्टेंडर्ड द्वारा निर्धारित मानकों के नीचे कुछ स्तर पर होगा।

नीचे की रेखा

दशकों में उपभोक्ता की बदलती जरूरतों को पूरा करने के लिए वित्तीय उद्योग लगातार विकसित और अनुकूलित किया गया है। हालांकि वे बिल्कुल उसी मुद्दे पर ध्यान केंद्रित नहीं करते हैं, हालांकि एफपीए, एनएपीएफए ​​और नाइफ़ए जैसे संगठन, सामुदायिक कार्यक्रमों, सार्वजनिक शैक्षिक पहल और कांग्रेस कानून के संयोजन के माध्यम से वित्तीय नियोजन व्यवसाय के लिए उच्च मानकों और उपभोक्ताओं के लिए अधिक संरक्षण प्रदान करने का प्रयास कर रहे हैं। ।