तकनीकी क्रांति वित्तीय उद्योग को कई तरीकों से बदल रही है, कैसे धन प्रबंधित किया जाता है और दस्तावेज़ीकरण कैसे संसाधित होता है कि ग्राहक सलाहकारों के साथ कैसे इंटरफेस कर सकते हैं और उनके पैसे यूबीएस और अमेज़ॅन कॉम इंक इस प्रवृत्ति को एक नई साझेदारी के साथ जारी रख रही है जो कि यूबीएस ग्राहकों को अपने खातों तक पहुंचने और वित्तीय और आर्थिक सवाल पूछने के लिए अमेज़ॅन के एलेक्सा कार्यक्रम का उपयोग करने की अनुमति देगा।

यह कदम इसी तरह के अन्य कार्यक्रमों के चलते आया है, जो हाल ही में लॉन्च किए गए हैं, जैसे कि बैंक ऑफ अमेरिका मेरिल लिंच की "एरिका" की शुरूआत, जो एक आभासी वित्तीय सहायक है जो अगले साल अपने मोबाइल ऐप में शामिल किया जाएगा। यह कृत्रिम बुद्धि (एआई) कार्यक्रम क्लाइंट के खाते का विश्लेषण करने में सक्षम होगा, सवालों के जवाब दे सकता है और कुछ बिंदुओं पर भी उनकी वित्तीय आवश्यकताओं की आशा कर सकती है। (और अधिक के लिए, देखें: कैसे मानव और रोबोट वित्तीय सलाह को बेहतर बनाएंगे ।)

प्रौद्योगिकी

अमेज़ॅन की एलेक्सा टेक्नोलॉजी एआई है जो शक्तियों को इको और इको डॉट डिवाइस देती है, जो आवाज़-नियंत्रित स्पीकर हैं। उपयोगकर्ता बस उपकरण प्रश्न पूछ सकते हैं जैसे "एलेक्सा, आज मौसम क्या है? "उपयोगकर्ता को केवल एलेक्सा नाम के साथ अपने प्रश्न को प्रारंभ करने की आवश्यकता होती है और यह उनको उत्तर देगा।

इसके लगभग 7, 100 सलाहकारों द्वारा उपयोग के लिए डिजिटल सलाह प्लेटफॉर्म प्रदान करने के लिए यूबीएस ने प्रौद्योगिकी डेवलपर सिगफीग के साथ भी भागीदारी की है। फाइनटेक अनुसंधान के स्वायत्त अनुसंधान के वैश्विक निदेशक लेक्स सोकोलिन ने वित्तीय योजना को बताया कि ये साझेदारी उद्योग में डिजिटल सलाह और योजना और अन्य अत्याधुनिक प्रौद्योगिकियों को शामिल करने के लिए उद्योग में एक बड़ी प्रवृत्ति का हिस्सा हैं। "एक चेटकॉट या पवित्र पेटी सोकोलिन कहते हैं, "आभासी सहायक आपको अपने व्यवहार को समायोजित करने में मदद करना है, आपको बताए जाने के लिए कुछ लक्ष्यों तक पहुंचने के लिए अधिक खर्च करना या खर्च करना है।" मुझे लगता है कि अगर आप आज से कुछ साल देखना चाहते हैं, तो यह बजट और व्यक्तिगत वित्तीय प्रबंधन के लिए वित्तीय प्रबंधन। "

यूबीएस अपने वेल्थ मैनेजमेंट इनोवेशन लैब का उपयोग करते हुए एक पायलट प्रोग्राम आयोजित करने वाला है, जो कि ज़्यूरिक और यूके में आधारित है, यह एक क्लाइंट और नॉन-क्लाइंट दोनों से मिलकर एक परीक्षण समूह को काम करेगा बाहर और रैंक जो सेवाओं को सबसे अच्छा फिट कार्यक्रम। कार्यक्रम में मौजूद ग्राहक इस समय अपने खाते तक पहुंचने में सक्षम नहीं हैं, क्योंकि कंपनी का कहना है कि यह सुरक्षा और गोपनीय कारणों से इस से बचा रहा है। (अधिक के लिए, देखें: सलाहकार: प्रौद्योगिकी के आगे क्यों रहना कभी भी अधिक महत्वपूर्ण है ।)

सोकोलिन ने यह भी कहा कि नए एअर इंडिया प्रोग्राम 1 99 0 के दशक में इस्तेमाल किए जाने वाले लोगों के पीछे एक क्वांटम छलांग है, जो उपयोगकर्ता को जवाब देने से पहले ठीक कहने के लिए आवश्यक है। उनका मानना ​​है कि जब ये कार्यक्रम वास्तव में विशिष्ट वित्तीय लक्ष्यों को हासिल करने में मदद करने में सक्षम हो जाते हैं, तो ग्राहकों को सबसे अधिक फायदा होगा।यूबीएस वेल्थ मैनेजमेंट के सीओओ डर्क क्ली ने एक बयान में कहा कि नई सेवा संभावित ग्राहकों के लिए कंपनी को और अधिक आकर्षक बनाने में मदद कर सकती है। "अमेज़ॅन अलेक्साका के साथ हमारा पायलट आभासी सहायकों और बेहतर ग्राहक संपर्क की दिशा में यात्रा में एक रोमांचक शुरुआत है। बिक्री संख्या का खुलासा मत करो, लेकिन वहाँ लाखों Alexa- सक्षम उपकरणों वहाँ बाहर हैं। "

यूबीएस केवल वित्तीय सेवाओं फर्म है कि अमेज़ॅन के एलेक्सा प्रौद्योगिकी के साथ प्रयोग कर रहा है नहीं है लॉयड्स बैंकिंग समूह अपनी कुछ उपभोक्ता बैंकिंग सेवाओं के लिए भी इस सेवा का उपयोग कर रहा है। अमेज़ॅन ने अलेक्सा और इसके संबंधित उपकरणों को पिछले महीने यू.के. में विपणन करना शुरू किया और वे अगले महीने जर्मनी में उपलब्ध हो जाएंगे। वे जून 2015 से यू.एस. में उपलब्ध रहे हैं।

निचला रेखा

एलेक्सा जैसे आवाज संवाद कार्यक्रम वित्तीय नियोजन उद्योग के भविष्य का प्रतिनिधित्व करते हैं। इस नई तकनीक का उपयोग कई कार्यों और प्रक्रियाओं को स्वचालित करने के लिए किया जाएगा, जिन्हें अब मैन्युअल रूप से करना होगा। सलाहकार जो अपने प्रथाओं को विकसित करना चाहते हैं, उन्हें प्रतिस्पर्धी बने रहने के लिए इन नए विकासों के पीछे रहने की आवश्यकता होगी। (अधिक जानकारी के लिए, प्रौद्योगिकी रुझानों के वित्तीय सलाहकारों को आगे रहना होगा ।)