यूबीएस द्वारा स्मार्टवेल्थ के आगामी प्रक्षेपण को रोबो-सलाहकारों की पेशकश करने वाली बड़ी वित्तीय सेवा कंपनियों की प्रवृत्ति को जारी रखा जा रहा है दुनिया में सबसे बड़ा संपदा प्रबंधक यूबीएस ग्राहक संपत्तियों में $ 2 ट्रिलियन का प्रबंधन करता है और 2017 की शुरुआत में स्मार्टवेल्थ लॉन्च करने की उम्मीद करता है। शुरू में, यूबीएस स्मार्ट वेल्थ यू.के. निवासियों की एक छोटी संख्या में उपलब्ध होगा, लेकिन फर्म भविष्य में अंतरराष्ट्रीय स्तर पर विस्तार करने की योजना बना रहा है। (और के लिए, देखें: मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं: एक त्वरित समीक्षा ।)

यूबीएस स्मार्ट वेल्थ घर में उन लोगों के लिए बनाया गया था जो अपने वर्तमान धन प्रबंधन ग्राहकों की £ 2 मिलियन संपत्ति कम से कम नहीं मिलते। £ 15,000 के साथ एक निवेशक स्मार्टवेल्थ पर साइन इन कर सकता है अन्य रोबो-सलाहकारों की तरह, एक निवेश पोर्टफोलियो का सुझाव देने से पहले मंच निवेशक के लक्ष्यों, परिसंपत्तियों और जोखिम सीमा को पार करता है।

यूबीएस स्मार्टवेल्थ निवेश कंपनी के सहयोगी यू.एस. रोबो-एडवाइजर्स, जैसे वैनगार्ड पर्सनल एडवाइज़र और श्वाब इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो, साथ ही साथ यूरोपीय रोबॉस मनीफॉर्म और स्केलेबल कैपिटल के क्षेत्र में जुड़ जाता है। (और अधिक के लिए, देखें: श्वाब अपने रोबो-सलाहकार प्लेटफार्म का उन्नयन कर रहा है ।)

स्मार्टवेल्थ वर्क्स कैसे काम करता है

स्मार्टवेल्थ का निवेश दृष्टिकोण मौजूदा यूबीएस संगठन द्वारा संचालित होता है जिसमें घर शोध और 1, 000 निवेश विशेषज्ञों के नेटवर्क शामिल हैं। इसके अतिरिक्त, फर्म कंपनी के विचारों और अंतर्दृष्टि के स्मार्टवेल्थ ग्राहकों को सूचित करने का वादा करता है, जो स्थानीय और वैश्विक शोध से प्राप्त होता है। स्मार्टवेल्थ भी एक पोर्टफोलियो के प्रदर्शन पर नियमित रूप से जांच करने और ग्राहक के लक्ष्यों के साथ इसकी तुलना करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यदि निवेश अपेक्षित रूप से प्रदर्शन नहीं कर रहे हैं, तो मंच रीजोल्यूशन करेगा। अंत में, यूबीएस ग्राहक को यह समझने के लिए चाहता है कि पोर्टफोलियो के प्रबंधन निर्णयों के बारे में और क्यों। (अधिक जानकारी के लिए, कौन से रोबो-एडवाइजर्स सर्वाधिक पैसा प्रबंधित करते हैं? )

सेटअप सरल है, और रोबो-सलाहकार प्रतिद्वंद्वियों के साथ, ऑनलाइन प्रदर्शन किया जा सकता है। स्मार्टवेल्थ प्रश्नावली निवेशक की वित्तीय स्थिति, व्यक्तित्व, लक्ष्यों और समय के क्षितिज की जांच करती है। इस जानकारी को एकीकृत करने के बाद, स्मार्टवेल्थ एक निवेश की रणनीति की सिफारिश करता है जो व्यक्तिगत ग्राहक को फिट करता है यदि कोई प्रश्न, चिंताओं या समस्याएं हैं तो यूबीएस स्मार्टवाल्थ क्लाइंट टीम मदद के लिए उपलब्ध है।

यूबीएस अद्वितीय है कि स्मार्टवेल्थ मंच उपयोगकर्ताओं को एक सक्रिय या निष्क्रिय निवेश दृष्टिकोण के बीच एक विकल्प प्रदान करता है। सक्रिय दृष्टिकोण निवेश के लिए दुनिया को मारता है और बाजार को मात देने का प्रयास करता है। सक्रिय रणनीति यूबीएस कॉरपोरेट अनुसंधान के आधार पर परिवर्तन करती है जिसमें आर्थिक और अन्य कारक शामिल हैं। निष्क्रिय दृष्टिकोण कम लागत वाला यूबीएस सूचकांक ट्रैकर और स्मार्ट बीटा फंड्स को रोजगार देता है। (अधिक जानकारी के लिए: कम से कम शुल्क वाले रोबो-एडवाइजर्स ।)

ग्राहकों को अपने पोर्टफोलियो का उपयोग एक व्यक्तिगत डैशबोर्ड और टूल्स के साथ एक ही स्थान पर अपनी सभी संपत्तियों को देखने के लिए किया जाता है, यहां तक ​​कि जो अपने यूबीएस खाते से बाहर रहते हैंयूबीएस स्मार्टवेल्थ के लिए फीस सबसे अधिक प्रतियोगियों के उत्तर हैं ग्राहक भुगतान करेंगे 1. सक्रिय रूप से प्रबंधित दृष्टिकोण के लिए प्रबंधन के तहत 7% संपत्ति (एयूएम) और निष्क्रिय एक के लिए 1%। एयूएम में वृद्धि के रूप में, फीस में गिरावट आएगी

स्मार्टवेल्थ में भाग लेने के लिए, निवेशकों को यू.के. कर निवासी स्थिति, एक ईमेल पता, एक यू.के. मोबाइल फोन नंबर और यू.के. घर का पता प्रदान करना चाहिए। इसके अतिरिक्त, उपयोगकर्ताओं को यूबीएस स्मार्ट वेल्थ खाते में और उसके बाद के स्थानान्तरण के लिए केवल यू.के. बैंक खाते की जरूरत है। प्रारंभिक £ 15,000 निवेश के बाद, ग्राहक £ 1, 000 या अधिक से अधिक वेतन वृद्धि में अपने खाते में जोड़ सकते हैं। (अधिक के लिए, देखें: रोबो-सलाहकार कैसे अलग-अलग होते हैं? )

द बॉटम लाइन

यूबीएस स्मार्टवाल्थ रोबो-एडवाइजरी सेवाओं के साथ बड़े परिसंपत्ति प्रबंधकों के बैंडविजन में शामिल हो गया है। रोबो-सलाहकार प्लेटफार्म एक असामान्य सक्रिय प्रबंधन दृष्टिकोण के साथ-साथ एक मानक निष्क्रिय रणनीति के साथ-साथ अलग-अलग है। यू.के. में शुरुआती लक्ष्य बाजार के साथ और औसत रोबो-सलाहकार शुल्क से अधिक, समय बताएगा कि मालिकाना यूबीएस शोध उच्च लागतों को ऑफसेट करेगा या नहीं। (अधिक के लिए, देखें: रोबो-एडवाइजर मार्केट के लिए अगला क्या है? )