जब बाजार बढ़ रहे हैं और सबकुछ अच्छी तरह से चल रहा है, तो ग्राहकों की अपेक्षाओं को प्रबंधित करना आसान है। जब ऐसा नहीं हो रहा है, तो क्लाइंट अपेक्षाओं का प्रबंधन करने की क्षमता अक्सर जो लोग व्यापार में संघर्ष करते हैं, उनके सफल सलाहकारों को अलग करते हैं। अच्छे सलाहकार जानते हैं कि बाजार की अस्थिरता के दौरान ग्राहक संचार उनके व्यवसायों को संरक्षित करने और अपने ग्राहकों के साथ अपने संबंधों को मजबूत करने में मदद कर सकता है।

लेकिन स्टॉक और बॉन्ड मार्केट में जारी अस्थिरता ने कई सलाहकारों को छोड़ दिया है जो अपने ग्राहकों को रिटर्न के बारे में यथार्थवादी उम्मीदों का निर्माण करने में मददगार बनाते हैं और उन्हें प्राप्त होने वाले जोखिम की मात्रा उन्हें। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: सलाहकार, ग्राहकों को निम्न-रिटर्न फ्यूचर से अपेक्षा करनी चाहिए।)

चल रहे वाष्पशीलता

कई प्रमुख मुद्दों ने बाजारों में हाल के स्विंग में योगदान दिया है। चीन की अर्थव्यवस्था, ब्रेक्सिट और तेल की कीमतों में गिरावट के बारे में चिंतित सभी ने 2016 में बाजारों को रोने के लिए काम किया है। आगामी राष्ट्रपति चुनाव के बारे में अनिश्चितता भी एक कारक रही है। और जब बाजार साल के अंत तक शांत हो सकता है, सलाहकारों को उन ग्राहकों से निपटना पड़ रहा है जो मीडिया में लगातार आवाज सुन रहे हैं जो कह रही है कि अब कुछ संपत्ति खरीदने या बेचने या उनके पैसे के साथ अन्य कार्य करने का समय है।

बेशक, सलाहकारों को पता है कि वित्तीय मीडिया क्या पैदा करता है, इस पर ज्यादा ध्यान देने से बेहतर होता है, लेकिन इन ग्राहकों को अनदेखा करने के लिए ग्राहकों को अनदेखा करना मुश्किल हो सकता है, खासकर जब बाजार गिर रहा हो। सलाहकारों को यह सुनिश्चित करने की ज़रूरत है कि वे वास्तव में उसी पन्ने पर अपने ग्राहकों के साथ इस तरह के समय में हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: आपके ग्राहक को ईटीएफ के बारे में पता होना चाहिए ।)

वेलेस्ले निवेश सलाहकारों के अध्यक्ष डार्लीन मर्फी ने निवेश समाचार को बताया, "मैं अपने ग्राहकों को सीएनबीसी से दूर रहने के लिए सलाह देता हूं।" एडलमैन फाइनैंशियल सर्विसेज के चीफ एक्सेक्यूटिव रिक रिकॉर्ड्स ने भी एक समान दृष्टिकोण दिया। "हम अपने ग्राहकों को एकमात्र ध्यान रखने के लिए ग्राहकों के लिए बहुत अधिक आउटरीच कर रहे हैं। अगर हम अपने ग्राहकों तक नहीं पहुंच पाते हैं, तो कोई और होगा।" > कई सलाहकार शैक्षिक अभियानों का पीछा कर रहे हैं जिसका उद्देश्य ग्राहकों को सीएनबीसी या अन्य मार्केट चैनलों द्वारा साक्षात्कार के नवीनतम वित्तीय कार्यक्रमों को पेट करने में मदद करना है। वे ऐसा कर सकते हैं जो ग्राहकों को बताते हैं कि बाजारों ने लंबे समय तक क्या किया है, ताकि वे आज के बारे में ज्यादा चिंता न करें, या इस हफ्ते या महीने में। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें:

ईटीएफ के लिए भविष्य क्या है ।) "यदि आप आज मीडिया को चालू करते हैं, जब बाजार में पागल हो जाते हैं, तो वे बाज़ार की गतिविधियों पर रिपोर्ट कर रहे हैं स्क्रीन और बहुत सारे आंदोलन, "जे मूरलैंड, एक वित्तीय योजनाकार और व्यवहार अर्थशास्त्री ने कहा"मन की प्राकृतिक प्रतिक्रिया तब होती है जब चीजें ठीक नहीं हो रही हैं, इसके बारे में कुछ करना है।"

तैयार कैसे करें, ग्राहकों के साथ संचार करें

कई ग्राहक नियमित आधार पर वित्तीय खबर देखते हैं क्योंकि उन्हें लगता है कि यह बेहतर होगा उन्हें अपने पैसे का प्रबंधन करने और उनके निवेशों में शामिल होने के बारे में पता करने में मदद करें। लेकिन सूचना के इन स्रोतों में से कई केवल अल्पावधि पर केंद्रित होते हैं, और अक्सर ग्राहकों को उनके पोर्टफोलियो का प्रयास करने और प्रबंधित करने के लिए नेतृत्व कर सकते हैं, जो बदले में उन्हें खरीदने और कम बेचने के लिए नेतृत्व करने के लिए सलाहकार सलाहकार ग्राहकों को सिफारिशों और राय है कि वे उन्हें पढ़ाने कैसे वे सुन रहे हैं और उनकी खुद की वित्तीय योजना के खिलाफ इस जानकारी वजन का मूल्यांकन कैसे उन्हें पढ़ा द्वारा हर दिन सुन के खिलाफ खुद को बचाने में मदद कर सकते हैं। संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

Crowdfunding: सलाहकार और ग्राहक क्या जानना चाहिए ।) उदाहरण के लिए, वे तब जानना सीख सकते हैं जब कोई व्यक्ति उनका विश्लेषण या राय corr ect या वास्तविक अर्थ बनाता है जब नई जानकारी प्रकाश में आती है, तो जानकारी या राय का असली स्रोत बदल जाएगा, जबकि एक बात कर सिर खुद कहकर खुद को बचाने का प्रयास कर सकता है कि वह केवल तब ही सही होगा जब ऐसा ही हुआ हो। ग्राहकों को बताया जाना चाहिए कि अल्पावधि में बाज़ार क्या करेंगे, इसके बारे में विशिष्ट, निश्चित भविष्यवाणियों को हमेशा संदेह के साथ देखा जाना चाहिए, क्योंकि बाजार अल्पकालिक आधार पर बहुत अप्रत्याशित रूप से व्यवहार कर सकता है।

अन्य सभी के ऊपर, सलाहकारों को अपने ग्राहकों को उनके पैसे के बारे में क्या सोच रहे हैं और यह सुनिश्चित करने के लिए कि उनके सलाहकार उनके लिए सलाह लेना चाहते हैं, उनके लिए एक नियमित आधार पर अपने ग्राहकों तक पहुंचने की आवश्यकता है जिन ग्राहकों को ध्यान नहीं दिया जाता है वे अक्सर अपने पैसे कहीं और स्थानांतरित करने के लिए इच्छुक होते हैं जहां उन्हें अधिक ध्यान दिया जाएगा। नियमित रूप से आउटरीच प्रयास ग्राहकों के साथ संबंधों को मजबूत कर सकते हैं और नए कारोबार में लाना (संबंधित, पढ़ने के लिए, देखें:

स्मार्ट बीटा ईटीएफ: नवीनतम रुझान और आगे देखें। ) चर्चिल प्रबंधन समूह के अध्यक्ष रैंडी कोनर ने

निवेश समाचार में भर्ती कराया फर्म 2008 में आए अस्थिरता के लिए पर्याप्त रूप से अपने ग्राहकों को तैयार करने में असफल रहा, और उस अनुभव ने उन्हें अपने ग्राहकों के साथ अधिक नियमित संचार बनाए रखने के लिए सिखाया। फर्म अब नियमित रूप से "सीनफ़ेल्ड घंटों" को मेजबान करता है जहां वे दोपहर के भोजन पर बैठे बैठते हैं, जहां ग्राहक अपने विचारों और विचारों की आवाज उठा सकते हैं और बाजारों और उनके पैसे के बारे में सवाल पूछ सकते हैं। खुले प्रारूप ने कई क्लाइंटों को उन सवालों के जवाब प्राप्त करने में मदद की है जिन्हें उन्हें पता नहीं था कि उनके पास था। कॉनर ने यह दर्शाया कि, "यहां तक ​​कि इन बैठकों के लिए भी आमंत्रित किया जा रहा है ग्राहकों पर सकारात्मक प्रभाव पड़ा है क्योंकि यह दर्शाता है कि उनके बारे में सोचा जा रहा है।" (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

स्मार्ट बीटा: पतन के लिए सेट अप करें?) मान्यता प्राप्त सलाहकारों के संस्थापक प्रमुख रॉस लेविन ने इस सबक को समझाया कि कॉनर की फर्म "अस्थिरता के लिए ग्राहकों को तैयार करने का सबसे अच्छा समय ऐसा होने से पहले होता है। फिर भी, सलाहकारों को कई लोगों की भावनाओं से निपटना होगा, जब वे अपने पोर्टफोलियो को गिरने से देखते हैं।"

सलाहकार अपने ग्राहकों को अस्थिरता से निपटने में मदद कर सकते हैं एक और तरीका है कि उन्हें उन विशेष कार्यों को देकर जो वे ले सकते हैं, जैसे इंडेक्स में अधिक निवेश करना जब बाजार में गिरावट होती है यह भावनाओं पर कार्य करने के लिए अपने झुकाव से लड़ने में मदद कर सकता है जब वे अपने पोर्टफोलियो छोड़ने को देखते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

कम-उपज बांडों के विकल्प ।) नीचे की रेखा

बाजार की अस्थिरता के दौरान ग्राहक अपेक्षाओं का प्रबंधन वित्तीय नियोजन के सबसे चुनौतीपूर्ण पहलुओं में से एक है। सलाहकारों को इस क्षेत्र में सक्रिय होने की जरूरत है ताकि वे अपने ग्राहकों को अपने पैसे के साथ गलतियों को बनाए रख सकें जिससे कि उन्हें अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने से रोका जा सके। जब बाजारों में गिरावट आती है, तब ग्राहकों के लिए एक योजना तैयार करना उन्हें सशक्तिकरण की भावना दे सकती है और उनको स्पष्ट कर सकता है कि वे क्या कर रहे हैं। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें:

आय बनाम कुल रिटर्न: वापसी वापस लेना ।)